C18066S 全球证券行业反洗钱监管要求100分
单选题（共3题，每题10分）
1 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（B）。

∙ A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程
∙ B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告
∙ C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求
∙ D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持
2 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（C）。

∙ A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户
∙ B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人
∙ C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质
∙ D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险
3 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（D）。

∙ A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险
∙ B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计
∙ C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施
∙ D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估
多选题（共4题，每题10分）
1 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中，
要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ABC）。

∙ A.勤勉尽责
∙ B.风险为本
∙ C.实质重于形式
∙ D.利益最大化
2 . 证券公司应采取适当措施来识别，评估和理解来自（ABCD）方面的洗钱和恐
怖主义融资相关的风险。

∙ A.现有客户及目标客户风险，高风险客户数量，客户交易资金额
∙ B.其客户来自或运营的国家或地区
∙ C.证券公司经营的国家或司法管辖区
∙ D.证券公司的产品，服务，交易和交付渠道
3 . 国际上在对客户风险等级进行划分时，要求对下列客户应强化客户尽职调查
（BCD）。

∙ A.低风险客户
∙ B.高风险客户
∙ C.高风险国家
∙ D.高风险地区
4 . 下列属于客户身份识别条件的是（ABCDE）。

∙ A.与任何客户建立业务关系
∙ B.为未建立业务关系的任何客户进行任何价值超过xxx元的交易
∙ C.对未建立业务关系的任何客户通过国内或跨境汇款超过xxx元
∙ D.怀疑有洗钱或恐怖主义融资行为
∙ E.对获得的任何信息的真实性或充分性存有疑虑
判断题（共3题，每题10分）
1 . 证券公司应建立一个单一的责任职位，所有员工迅速将涉嫌与洗钱或恐怖主
义融资有关的所有交易及信息转交给该职位。

（对）
对错
2 . 客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。

（对）
对错
3 . 金融机构无需设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，但需要提供必要的资源保障和信息支持。

（错）
对错。