《银行业从业人员职业操守》试题一、单项选择题在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。

1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A．职业纪律 B．职业行为 C．职业操守 D．职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。

A．银监会 B．所在机构负责人 C．银行业协会 D．上级主管3、下列符合“守法合规”要求的做法包括( D )。

A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度 D．以上都应遵守4、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( B )。

A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规D．熟知业务处理流程5、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。

A．没有做到向客户充分提示风险B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D．以上说法都不对6、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( D )。

A．了解该企业所处行业情况．B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C．了解客户所在区域的信用环境D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( C )。

A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( A )。

A．先按正常渠道反映与申诉B．偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C．立即向媒体公开披露所受冤屈D．以上方式都正确9、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( D )。

A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B．这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C．自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D．应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报10、《银行业从业人员职业操守》由( C )负责解释。

A．各银行党委 B．中国银行业监督管理委员会C．中国银行业协会 D．中国人民银行11、我国《银行业从业人员职业操守》于( D )起正式通过并实施。

A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月12、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和( B )。

A.产品收益B.产品的最终责任承担者C.其它信息D.以上都不准确13、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、( A )、监管机构和社会公众的监督。

A.银行业自律组织B.新闻媒体C.国家机关D.以上都正确14、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立( C )制度。

A．周报 B．保密 C．重大事项报告 D．应急处理15、下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（ B ）。

A．银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B．不能代表所在机构接受新闻媒体采访C．不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D．不得擅自代表所在机构对外发布信息16、下列说法错误的一项是（ D ）。

A．商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息17、银行业金融机构及银行业协会应建立中介机构（ B ）制度，将存在出具虚假意见书、虚假资质证明等违法违规行为的中介机构纳入其中，严禁与其合作办理业务。

A、白名单B、黑名单C、防火墙D、过滤网18、银行业从业人员应当遵守法律法规、（ A ）规范以及所在机构的规章制度。

A.行业自律B.统一管理C.集中管理19、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当（ A ）、态度稳重、礼貌周到。

对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。

A.衣着得体B.奇装异服C.新颖另类20、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及（ B ）等进行充分的提示。

A.市场利率B.市场风险C.贷款利率21、银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息（ A ）。

A.交流与合作B.独立完整C.有偿使用22、银行业从业人员不打听与（ A ）的信息。

A.自身工作无关B.自身工作有关C.他人工作有关23、银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、（ A ）、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

A.重要凭证 B.固定资产 C.知识产权24、银行从业人员不得利用（ B ）的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件。

A.上级机构B.本机构C.下级机构25、银行从业人员不得向监管人员（ C ）或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

A.提供服务B.受贿C.行贿26、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送（ C ）需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。

A.监管B.现场监管C.非现场监管27、银行业从业人员应当严格遵守（ A ），对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。

A.法律法规B.秘密C.程序28、银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括（ D ）。

A．授权性规定 B.义务性规定 C.程序性规定 D.明示性规定29、经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括( C )。

A.信息收集限制原则B.表明目的原则C.安全限制原则D.个人参与原则30、中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于( A )。

A.2006年B.2007年C.2008年D.2009年31、在消费者购买产品和接受服务之前，（ A ）践行告知义务。

A.主动B.被动C.两者都不是32、督促、指导银行业金融机构针对不同的消费者群体，积极开展广泛、持续、系统的金融宣传教育活动，培育消费者的自主选择判断能力和（ B ）能力。

A.承受B.主动维权C.维权33、银行业消费者权益保护的对象是（ D ）。

A.自然人B.消费者C.法人D.自然人消费者34、消费者投诉的应诉受理是银行业金融机构和监管机构落实消费者保护工作的（ D ）。

A.职责B.主要任务C.一般任务D.窗口35、金融消费者的（ B ）、维权能力以及银行业对消费者的保护意识根植于社会对金融的了解，有赖于全社会金融素养的提高。

A.意识能力B.维权意识C.保护能力D.风险意识36、银行业消费者权益保护工作要以消费者切身利益出发，以改进银行业服务质量，提高金融稳定性，提升公众金融素质，支持行业发展，赢得（ B ）为目标。

A.社会认可B.社会尊重C.地方尊重D.地方认可37、（ B ）建设是银行业消费者权益保护工作的基础性工作和治本措施。

BA.规范化B.制度C.文化D.服务38、提升银行业（ A ）水平是消费者权益保护工作“预防为先”理念的重要体现。

A.服务规范化B.风险控制C.收益D.企业文化39、开展理财产品销售应实行（ B ），采取科学、合理的方法对理财产品进行自主风险评级。

A.统一管理B.分级管理C.自主管理D.三者都不是40、开展理财产品销售应遵循（ A ）、勤勉尽责、如实告知的原则。

A.诚实可信B.风险可控C.保护客户合法权益D.成本可算41、按照《消费者权益保护法》确立的消费者所享有的各项权利，普通消费者拥有（ A ）、隐私权、知情权、选择权、公平交易权、赔偿权、受教育权、受尊重权和监督权等权利。

A.安全权 B.购买权 C.优先权42、银行消费者（ D ）是指银行消费者在银行办理业务时享有公正、平等交易的权利。

A.知情权B.隐私权C.选择权D.公平交易权二、多项选择题在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。

43、依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：（ABCDE ）A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.公平对待44、对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有(ABCD )。

A．从业人员所在机构 B．银行业自律组织C．银行业监管机构 D．社会公众45、( ABC )，银行从业人员应遵守信息保密原则。

A．在受雇期间 B．在离职后C．在受雇期间与离职后 D.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露46、银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( BD ) 。

A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B．熟知银行的反洗钱义务C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D．在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易47、银行业从业人员离职时，( ABD )。

A．应当归还相关办公物品 B．应当妥善交接工作C．只能带走自己在工作中积累的客户资料 D．归还所欠公司费用48、根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员( AB )。

A．不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B．不得在本机构电子设备上安装盗版软件C．如果是为了工作，可以安装盗版软件D．以上都对49、违反从业人员职业操守的人员，( BD )。