判断题1、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处分对2、私自以客户名义或虚拟名称开立账户的，给予开除处分对3、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，造成不良后果的，给予警告或记过处分。
对4、私下与客户签订任何非正式理财协议的，给予记大过或撤职处分；同时解除劳动合同。
对5、代客户领取、购买、保管开户许可证、电子银行客户证书、密码信封、空白重要凭证，造成严重后果的，解除劳动合同对6、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予开除处分对7、未定期查看自动柜员机监控录像，对发现问题未采取措施的，情节较重的，给予记大过或撤职处分错8、单人打开自动柜员机保险柜门的，造成严重后果的，解除劳动合同对9、违规办理信用证开证、进出口押汇、打包放款业务，造成严重后果的，解除劳动合同。
对10、违反评级授信、项目贷款评估和押品价值评估管理规定，造成不良后果的，解除劳动合同错11、截留、挪用不良资产处置收入，或以虚假拍卖、竞标、竞价和协议转让等方式处置不良资产，谋取非法利益的，给予开除处分对12、串通抵债人或中介机构，在资产抵入过程中故意高估资产价格，在处置过程中故意低估资产价格，或串通承租人，故意压低价格出租抵债资产的，给予开除处分对13、隐瞒事实真相，对不符合呆账核销条件的债权或股权办理核销的，解除劳动合同错14、违反资产托管业务管理规定，造成严重后果的，解除劳动合同对15、截留、挪用收回账销案存资产的，给予开除处分对16、串通债务人、保证人或其他关联方骗取本行批准减免表外欠息的，给予开除处分对17、授意、指使员工以客户名义或以虚拟名称开立账户的，给予开除处分对18、员工违规行为处理暂行规定的处理方式不可合并使用错19、受到开除处分的，日后表现出色可重新录用、聘用错20、给予员工行政处分的，检查（含调查，下同）和审理应实行查审分离原则对21、行政处分由一级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理错22、给予员工开除处分的,工会有不同意见时，行长办公会应研究工会意见后作出决定对23、上一级主管部门或总行作出复核决定后，申诉人仍然不服继续申诉的，一般不再受理对24、违反上门服务规定，情节轻微的,给予批评教育和扣减绩效收入错25、解除撤职处分的限制指的是对原职务、工资等级或档次的恢复错26、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现的，可以提前解除限制期限，提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的一半对27、行政处分和解除劳动合同决定应以书面形式送达被处理人签收对28、管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果负有领导责任的机构正副负责人错29、监督检查责任人是指：在监督检查中，未履行或未正确履行监督检查职责，对违规行为和后果负有监督检查责任的人员。
对30、直接责任人是指：实施违规行为的当事人对31、集中采购时与供应商串通弄虚作假的，给予开除处分对32、编制、审核基建计划及工程预、决算，弄虚作假，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入对33、对私设"小金库"、账外经营或收入不入账指令未抵制、报告而经办的，情节严重的，给予记大过或撤职处分。
错34、违反业务运行重要事项核准规定，情节严重的解除劳动合同错35、内外勾结，利用票据融资套取银行资金的，给予解除劳动合同处分错36、伪造、提供虚假调查材料，或指使、串通中介机构高估抵押物价值的，给予开除处分对37、发放假名、冒名贷款的，给予记大过或撤职处分；情节严重的，给予开除处分错38、与客户恶意串谋，提供虚假材料骗取贷款的，给予开除处分对39、发生失密，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入对40、泄露或未经批准提供本行、客户信息资料，谋取不正当利益的，情节严重的，解除劳动合同对41、代理本行诉讼案件过程中，与他人恶意串通损害本行合法权益的，给予开除处分对42、参与洗钱活动，或主动为洗钱活动提供便利的，解除劳动合同错43、内退、待岗员工对本行利益或声誉造成严重损害的，经批评教育无效，解除内退、待岗协议，同时解除劳动合同对44、非法吸收公众存款或主动为其提供便利的，给予开除处分对45、未按规定保护检举人，致使检举人受到侵害，情节严重的，给予开除处分错46、违规暂行规定施行前发生的违规行为，尚未处理的，适用本规定，但依据此前有关规定不属违规或处理规定较轻的，依据原规定处理对47、受到行政处分的，取消当年评优评先资格对48、复审复核期间，原处理决定应暂停执行错49、员工对解除劳动合同有争议的，可以向上级行劳动争议调解委员会申请调解；也可以按照国家有关法律法规向有关部门申请仲裁。
错50、员工违规行为处理规定可对责任人同一错误事实重复处理错51、对因违规给本行造成直接经济损失或信誉损失的员工（含已终止、解除劳动合同人员），可以要求其承担全部或部分赔偿责任。
对52、员工被依法追究刑事责任的，给予开除处分；受到劳动教养的，解除劳动合同。
对53、未按规定对员工进行岗位轮换、交流、强制休假，情节较重的，给予警告或记过处分错54、未按规定安排或未执行离岗离任审计，造成不良后果的，给予警告或记过处分对55、对员工在业务操作中遇到的问题，不及时采取措施予以解决或下级行的书面（含电子邮件）请示无正当理由未按规定时间和要求给予答复，情节严重的，给予记大过或撤职处分对56、发生案件或发现案件线索以及重大违规问题，不按规定的期限和性质报告，大案小报，情节轻微的，给予警告处分错57、违反招聘、选拔、录用、流动、考核、薪酬福利、评定职称和机构管理等人力资源管理制度，造成不良后果的，给予警告或记过处分对58、保密规定不落实，发生失密泄密事件，情节轻微的，给予批评教育错59、违反反洗钱管理规定，未按要求组织、指导、培训、开展反洗钱工作，造成不良后果的，给予警告或记过处分对60、虚列、虚报、瞒报财务收支，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入对单选题1、签发空头银行汇票、本票，办理空头汇款，开立虚假信用证的应给予AA.开除B.批评教育和扣减绩效收入C.警告或记过D.解除劳动合同2、违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券的行为应给予DA.批评教育和扣减绩效收入B.警告或记过C.记大过或撤职D.开除3、下列哪一选项不属于违反营业经理管理规定的行为CA.未按规定尽职监督检查B.对营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权C.违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划D.对检查出的问题以及监督中心发出的查询未尽职落实、整改4、凡任期辖内发生两起____万元（含）或一起___万元（含）以上经济案件的二级分行行长应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理 AA.100 500B.50 200C.100 200D.100 3005、凡任期辖内发生两起____元（含）以上或一起____元（含）以上经济案件的一级（直属）分行行长，应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理。
BA.一千万五千万B.一千万一亿C.五百万五千万D.五百万一亿6、违反财务审查委员会工作规则，如情节较严重，应给予BA.批评教育B.批评教育和扣减绩效收入C.警告或记过处分D.给予记大过或撤职处分7、违规记分共包括四级，其中二级积____分 BA.2B.3C.5D.68、员工违规记分的处理有_____部门负责AA.内控合规B.监察C.人事D.风险管理9、行政处分的限制规定，受到记过处分的_____个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次DA.3B.6C.9D.1210、给予员工行政处分的，由监察部门办理，处分决定应抄送同级____ AA.人力资源部门B.内控合规部门C.风险管理部门D.保卫部门11、二级分行及以上机构解除违规员工劳动合同的程序应遵循AA.人力资源管理部门进行审核－听取当事人申诉－将理由通知工会－提交行长办公会作出决定B.听取当事人申诉－人力资源管理部门进行审核－将理由通知工会－提交行长办公会作出决定C.人力资源管理部门进行审核－将理由通知工会－听取当事人申诉－提交行长办公会作出决定D.通知工会－听取当事人申诉－人力资源管理部门进行审核－提交行长办公会作出决定12、检查部门应在从错误事实材料与责任人见面、签字之日起（司法机关和监管部门移送的从收到材料之日起）_____月内将检查材料移送审理部门审理DA.4B.3C.2D.113、____万元（含）以上经济案件责任人由总行负责审理 CA.200B.150C.50D.2014、给予员工开除处分的，审理部门应在受理后____个月内作出决定AA.4B.3C.2D.115、一级（直属）分行、直属学院、直属机构对部门____（含）、二级分行____（含）以上管理人员作出行政处分的，应报总行监察室备案 BA.总经理行长B.副总经理副行长C.总经理副行长D.副总经理行长16、不服处理决定的，应在接到处理决定___日内向作出处理决定的机构提出申诉DA.10B.15C.20D.3017、对复审决定不服的，应在接到复审决定____日内向作出复审决定的上一级主管部门申请复核，复核部门自受理之日起____个月内应作出复核决定 CA.30 1B.60 2C.30 2D.60 118、下列选项中，哪一项不属于可从轻或减轻处理的BA.主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的B.提供、出具虚假或伪造的报表、账册、凭证等资料的C.主动报告，积极采取补救措施有效避免、减轻损失或主动赔偿大部损失以及上缴非法所得的D.自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的19、下列选项中，哪一项不属于可免于处理的情形CA.在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的B.受到暴力胁迫时的失当行为C.违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的D.形成资金损失或发生案件，但已按制度规定充分履行管理职责的20、下列哪一项不属于规定所称的严重后果情形 CA.累计形成个人不良贷款50万元（含）以上、法人客户不良贷款500万元（含）以上的B.造成信息系统一级生产事件的C.对本行形象、商誉造成一定负面影响的D.造成外部欺诈100万元（含）以上的21、规定所称的情节轻微指的是DA.经批评教育不予改正；屡查屡犯的B.明知或应知其行为的后果有损于本行利益而实施该行为或主动参与违规的C.严重失职、营私舞弊的D.初次违规，且未造成损失的22、下列关于直接责任人界定的说法不正确的有CA.经集体研究决定发生的违规行为，参加的主要负责人为第一直接责任人，其他持赞同意见的人为直接责任人；B.因决策失误发生的违规行为，决策人为直接责任人C.发生违规行为，责任不清时经办人员为直接责任人D.因制度、规定存在缺陷或不完善造成重大风险或损失的，负责制定制度、规定的主管人员为直接责任人23、网点发生____万元（含）以上经济案件，责任追究至二级分行部门负责人DA.200B.150C.100D.5024、违反事权划分管理规定，擅自办理业务，情节较重的，给予CA.批评教育B.记大过或撤职C.批评教育和扣减绩效收入D.警告或记过25、下列哪一违规行为造成严重后果，不应给予解除劳动合同处分DA.违反资金划拨、资金交易管理规定B. 违反债券交易管理规定C. 违反信贷调查、审查、评估、审批规定D. 擅自进行资金划拨、资金交易操作26、下列不属于违反信贷监督、监测、检查、催收、保全规定的行为的是CA.未按规定对贷款发放过程的合规性、审批程序或贷款档案资料的完整性、合规性进行监督的B.未按规定更新客户档案资料，信贷管理系统录入信息不及时、不真实C.未按规定办理抵（质）押登记等相关手续D.未按规定对贷款进行跟踪检查27、违反企业年金管理规定，情节轻微的，应给予AA.批评教育B.批评教育和扣减绩效收入C.警告或记过处分D.记大过或撤职处分28、下列哪一行为须给予开除处分CA.擅自修改生产经营用机系统、网络安全设置B.本行的计算机软件、电子文档资料、客户信息等存储到互联网计算机上或对外提供C.利用本行计算机进行违法活动或为违法活动提供便利，在本行计算机设备和网络系统上制造或恶意传播计算机病毒D.违规下载、传输、使用、泄漏信息系统信息29、下列哪一行为须给予开除处分DA.故意篡改、毁坏、伪造、变造档案资料B.档案库和档案保管存在隐患，不及时报告或采取措施C.提供虚假信息和隐瞒信息D.伪造、变造金融票证30、违反反洗钱有关规定，未履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等责任、义务，造成严重后果的须给予 CA.批评教育和扣减绩效收入B.警告或记过处分C.解除劳动合同D.开除31、日常处理方式由分行____部门负责 BA.内控合规B.人事C.监察D.风险管理32、每次扣减绩效收入下限为本人当年月平均目标绩效工资的_____上限为_____ AA.10％40％B.5％30％C.15％40％D.10％30％33、下列哪一项不属于规定所称的不良后果情形CA.累计形成个人客户不良贷款50万元以下、法人客户不良贷款500万元以下的B.造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的C.网点被责令停业整顿的D.造成50万元以下经济案件或100万元以下责任事故的34、违反资金管理规定，从事证券、期货、其他衍生金融工具交易或从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，情节严重的应给予BA.记大过或撤职处分B.解除劳动合同C.批评教育和扣减绩效收入D.警告或记过处分35、未按规定建立代理关系、签订代理协议，代理他行办理支付结算、代理业务等，情节轻微的应给予AA.批评教育B.批评教育和扣减绩效收入C.警告或记过处分D.记大过或撤职处分36、违反固定资产管理规定，情节轻微的，应给予AA.批评教育和扣减绩效收入B.批评教育C.警告处分D.记过处分37、违反诉讼案件管理规定，越权处理诉讼、仲裁案件，违规聘请律师或将内部经济纠纷进行诉讼、申请仲裁，情节轻微的，应给予AA.批评教育B.批评教育和扣减绩效收入C.记大过或撤职D.警告或记过38、用人失察、对已发现有问题的人员提拔任用或没有及时采取措施调整，情节较重的应给予AA.批评教育和扣减绩效收入B.警告或记过C.记大过或撤职D.解除劳动合同39、营业期间，当班负责人对柜员离开营业场所未在当班期间及时向上级报告或未对其经办业务安排人员进行认真核实从而贻误案件查办的，应给予DA.批评教育B.记大过C.撤职D.开除40、违反管理人员选拔任用规定，情节较重的应给予BA.批评教育B.批评教育和扣减绩效收入C.警告或记过D.记大过或撤职多选题1、下列违规行为中，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入的有ABDA.违规代客户办理业务B.违规代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡（含各类借记、贷记、准贷记卡，下同）、身份证件及客户印章C.违规开立、变更、撤销客户账户或违规开立、撤销、使用内部账户，设立内部账户序号D.为借用、出租、转让账户提供方便2、下列属于违反凭证交接管理规定的行为有ABDA.未对交换的凭证、票据密封、装包、加锁存放保管B.将应当由银行内部传递的凭证、票据交由客户传递、自带C.未按规定对上门收款、上门服务及其他重点客户对账D.未执行凭证、票据交接手续3、下列属于违反上门收款和送款业务规定的行为有ABCA.未经审批，未签订协议开办业务B.未及时入账C.未执行持证上岗、双人操作、双人保卫D.未达账项未进行逐笔核查并确认原因4、下列违规行为，造成严重后果，需给予解除劳动合同的有ABA.柜员临柜期间，为本人办理业务B.柜员受理本行领导、客户经理及其他员工违规代客户办理各类业务C.擅自进行资金划拨、资金交易操作D.违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券5、下列属于违反金库规定的行为有ABCDA.未双人管库、同进同出B.金库门锁钥匙（密码）未分人保管、单线交接C.未按规定结库与查库D.经核准启用、停用金库6、下列行为属于违反总会计管理规定的有ABCA.未按规定及时对派驻机构会计科目使用、账户管理、业务核算异动等情况进行监测分析B.未按规定频率和内容对派驻机构的各项制度执行情况及业务核算有关事项进行现场巡查C.未对监控、巡查中发现的问题及时发送整改通知，并跟踪监督落实D.营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权7、下列属于违反客户经理管理规定的行为有ABCDA.进行核算业务操作B.未执行个人贷款双人调查、见客谈话规定C.代本人服务的客户办理存取款、结算及账户开立、注册、信息变更等业务D.未按规定保管和使用客户资料8、下列属于违反外汇业务管理规定的行为的有ABCDA.未按规定为客户办理外汇账户开立及外汇资金收付B.擅自或未按规定代客买卖外汇C.违规签发《携带外币出境许可证》D.未按规定办理境外账户头寸调拨9、下列属于违反银行卡业务管理规定的行为有ACDA.违规办理发卡、领卡B.超额度、超期限办理资金交易授权C.违规授予及变更信用额度D.未按规定催收、止付、撤销止付10、下列属于违反商业银行关联交易制度和规范的行为有ABCDA.向关联方发放无担保贷款B.违规为关联方融资行为提供担保C.接受本行的股权作为质押提供授信D.聘用关联方控制的会计师事务所为其审计11、下列属于违反资产风险管理规定的行为有ABCA.未执行资产风险分类认定标准和程序B.明显低估或高估资产风险C.违规调整分类结果，造成资产分类结果失真D.为客户出具担保承诺书后，未按规定履行监管责任12、下列属于违反不良资产管理规定的行为有ABCA.擅自更改处置方案或放弃债权B.丧失担保、诉讼时效，或抵（质）押物损毁、灭失C.不良资产的转让价格明显低于市场价值D.明显低估或高估资产风险13、下列属于违反抵债资产管理规定的行为有ABCDA.不符合规定范围和标准抵入资产B.擅自动用或自用抵债资产C.擅自放弃抵债资产合法权益D.未按处置方案及时处置抵债资产14、下列属于违反呆账核销管理规定的行为有ABCDA.未尽职追索B.呆账核销不符合规定范围和标准C.擅自进行核销账务处理D.未经责任认定与追究进行呆账核销15、下列属于违反委托贷款管理规定的行为有ABCDA.未经有权部门批准向委托人保证贷款本息收回、为委托贷款提供担保B.为委托人提供透支、垫款C.挪用、挤占委托贷款D.委托贷款资金不合规、用途不明确，或没有指定借款人16、下列哪些越权行为情节轻微的，可给予批评教育和扣减绩效收入ABDA.化整为零逃避授权权限控制的B.越权决定财务收支事项的C.越权签署法律性文件的D.越权减免中间业务手续费的17、下列哪些越权行为情节严重的，可解除劳动合同ABCDA.越权审批减免表外欠息的B.越权对借款人实行贷款挂账、停息、免息、减收或缓收利息的C.擅自更改不良资产处置方案的D.越权动用或自用抵债资产的18、授意、指使员工从事下列选项中的行为的，可给予开除处分ABCDA.账外经营B.隐匿资产、截留利润的C.收回的已核销贷款本息、抵债物不入账的D.虚报、虚列财务支出用于套取资金的19、授意、指使员工从事下列选项行为的，可给予记大过或撤职处分ABDA.篡改、毁坏、伪造、隐匿、变造档案资料的B.提供、出具虚假或隐瞒重要事实统计报告的C.私设"小金库"D.隐瞒事实真相减免债务或核销呆账的20、员工违规行为处理暂行规定的处理方式包括ABCDA.违规积分B.批评教育C.日常处理D.行政处分21、员工违规行为处理规定中的行政处分包括ABCA.记过B.撤职C.开除D.通报批评22、各负责处理的部门应根据_____处理审核违规行为ACDA.责任人违规事实及相关证据材料的真实性B.责任人的日常表现C.违规行为性质及应负责任的认定D.处理意见是否恰当23、给予员工行政处分时审理人员应负责ABCDA.认定违规行为的性质B.审查违规事实及相关证据材料的真实性C.认定程序的合法性D.提出适用行政处分的结论性意见24、下列选项中属于应当从重或加重处理的情形有ACDA.同一违规行为已受到处理再次违规的B.主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的C.对检举人、证人、鉴定人、检查人、处理人打击报复的D.强令、胁迫他人违规的25、规定所称的责任人主要包括ABCDA.直接责任人B.领导责任人C.管理责任人D.监督检查责任人26、下列属于违反集中采购规定行为的有ABCDA.虚报需求、盲目申报需求B.未对使用部门提出采购需求的真实性、合理性审核把关C.以不合理的条件限制或排斥潜在投标人D.未按评审委员会会议纪要规定的事项签订采购合同27、下列属于违反账务核算管理规定的行为的有ABCDA.未按规定程序审查票据、凭证、密押、预留银行签章、证明文件等的真实性、完整性、有效性B.未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务C.未按规定办理账户的查询、冻结、解冻及扣划D.压票或未按规定退票28、违反权限卡管理规定的行为主要有ABCDA.未经批准为同一人签发两张（含）以上权限卡B.未妥善保管、随意放置或交他人保管权限卡C.员工调离未注销、缴回权限卡D.未按规定启用、待启用、变更、作废权限卡29、下列属于违反对账业务规定的行为的有ABCDA.未达账项未进行逐笔核查并确认原因B.系统内往来、同业往来、辖内往来、人民银行往来等业务不按规定对账C.擅自变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范围或新增、合并、取消对账单种类。