2016.3.12《金融市场基础知识》部分真题节选一、选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。
只有一个选项符合题目要求）1.经中国证券监督管理委员会批准在中国人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构是（）。
A.QDIIB.QFIIC.ETFD.RQFIIA。
【解析】合格境内机构投资者，即QDII，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证券监督管理委员会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。
2.优先股相对普通股，收益（），风险（）。
A.稳定；小B.不稳定；小C.稳定；大D.不稳定；小A【解析】优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
因此，优先股相对普通股，收益稳定，风险较小。
3.证券公司在每月结束的第（）日向证监会发送月度报告。
A.3B.5C.7D.10C。
【解析】证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。
4.中央政府发行的债券称作（）。
A.国债B.可转债C.城投债D.信用债A【解析】中央政府发行的债券称为“国债”。
5.有甲、乙、丙、丁四个股票投资者，甲在13：40时以每股10.75元的价格买入，乙在13：38时以每股10.40元的价格买入，丙在13：38时以每股10.70元的价格买入，丁在13：39时以每股10.75元的价格买入，成交的顺序是（）。
A.甲、乙、丙、丁B.丙、乙、丁、甲C.丁、甲、丙、乙D.乙、丙、丁、甲C。
【解析】证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则，价格优先是指较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报；时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。
6.深圳证券交易每次的开盘竞价时间是（）。
A.9:15-9:25B.9:25-9:30C.9:15-9:30D.9:00-9:30A。
【解析】深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9:15-9：25为开盘集合竞价时间，9:30-11：30、13：00-14:57为连续竞价时间，14：57-15：00为收盘集合竞价时间。
7.布雷顿森林体系确立了（）与黄金挂钩。
A.美元B.欧元C.英镑D.人民币A。
【解析】布雷顿森林体系确立了美元与黄金挂钩，其他成员国货币与美元挂钩的国际货币格局。
8.属于外国债券的有（）。
Ⅰ.扬基证券Ⅱ.熊猫证券Ⅲ.武士证券Ⅳ.欧洲证券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA。
【解析】外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
常见的有：在美国发行的扬基债券，在日本发行的武士债券，在英国发行的猛犬债券，在西班牙发行的斗牛士债券，在中国发行的熊猫债券。
9.（）时期，证券开始出现。
A．明清时期B．民国时期C．20世纪80年代D．21世纪A。
【解析】我国最早的证券交易市场是清朝光绪未年由上海外商经纪人组织的“上海股份公所”和“上海众业公所”，在这两个交易所买卖的主要是外国企业股票、公司债券，中国政府的金币公债以及外国在华机构发行的债券等。
故清朝时期，我国证券就已经出现。
10.某股价指数，按基期加权法编制，以样本股的流通股数为权数，选取A、B、C三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00元、8.00元、4.00元，流通股数分别为7000万股、9000万股、6000万股。
某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元、19.00元、8.20元。
设基期指数为1000点，则该日的加权股价指数是（）点。
A.2158.82B.463.21C.456.92D。
【解析】(9.5×7000+19×9000+8.2×6000)/（5×7000+8×9000+4×6000）×1000=2188.55（点）。
11.机构间私募产品报价与服务系统的自律管理单位为（）。
A.证监会B.证券业协会C.证券公司D.国务院B。
【解析】中国证券业协会（以下简称“证券业协会”）对报价系统进行自律管理。
12.所有已上市证券进行买卖流通的市场称为（）。
A.交易市场B.债券市场C.集资市场D.发行市场A。
【解析】证券交易市场也称证券流通市场、二级市场、次级市场，是指对已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。
13.上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。
A.发行量B.实值C.成交额D.流通股本A。
【解析】上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
14.保险公司可以运用受托管理的（）进行证券投资。
A.公募基金B.理财产品C.企业年金D.有价证券C。
【解析】《中华人民共和国保险法》规定，债券、股票、证券投资基金份额等有价证券均属保险公司资金运用范围，经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准，保险公司可以设立保险资产管理公司从事证券投资活动，还可运用受托管理的企业年金进行投资。
15.在我国，国有股权行政管理的专职机构是（）。
A.国有资产管理部门B.国有投资公司C.国务院D.资产经营公司A。
【解析】国家股是国有股权的一个组成部分〔国有股权的另一组成部分是国有法人股）。
国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。
16.直接受政策工具的影响，接近中央银行政策工具的金融变量是（）A.中介目标B.操作目标C.最终目标B。
【解析】操作目标是接近中央银行政策工具的金融变量，它直接受政策工具的影响，其特点是中央银行容易对它进行控制，但它与最终目标的因果关系不大稳定。
17.证券登记结算机构以（）为单位进行结算。
A.证券公司B.个人投资者C.证券公司分公司D.证券交易所A。
【解析】在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券。
18.证券交易所的最高权力机关（）。
A.董事会B.监事会C.股东大会D.会员大会D。
【解析】会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构。
19.H股、N股、S股都属于（）。
A.境内上市外资股B.境外上市外资股C.国家股D.法人股B。
二、组合型选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。
只有一个选项符合题目要求）1.根据投资理念的不同，基金可分为（）。
Ⅰ.主动型基金Ⅱ.被动型基金Ⅲ.股票型基金Ⅳ.债券型基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA。
【解析】按投资理念划分，基金可分为主动型基金和被动型基金。
2.基金的作用有包括（）。
Ⅰ.为中小投资者拓宽投资途径Ⅱ.降低了投资者投资风险Ⅲ.有利于证券市场的稳定Ⅳ.丰富和活跃了证券市场A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD。
【解析】基金的作用包括：（1）基金为中小投资者拓宽了投资渠道。
（2）有利于证券市场的稳定和发展。
第一，基金的发展有利于证券市场的稳定；第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用。
3.下列各项中，可以加入银行间债券市场的是（）。
Ⅰ.中华人民共和国境内的商业银行及授权机构Ⅱ.信托投资公司Ⅲ.企业财务集团公司Ⅳ.个人投资者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣA。
【解析】银行间债券市场的投资者范围仅限于机构投资者，不包括个人投资者。
4.基金招募说明书包含的内容有（）。
Ⅰ.基金的投资目标Ⅱ.基金的会计核算原则，收益分配方式Ⅲ.申购和赎回的方式及价格Ⅳ.基金销售渠道A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD。
【解析】基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。
该说明书旨在充分披露可能对投资人做出投资判断产生重大影响的一切信息。
包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。
5.VaR的主要计算方法包括（）。
Ⅰ.正态分布法Ⅱ.历史模拟法Ⅲ.蒙特卡罗模拟法Ⅳ.专家评价法A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD。
【解析】VaR的计算方法有许多种，但从最基本的层次上可以归纳为两种：局部估值法和完全估值法。
德尔塔—正态分布法是典型的局部估值法；历史模拟法和蒙特卡罗模拟法是典型的完全估值法。