中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲第1章银行个人理财业务概述1.1银行个人理财业务的概念和分类1.1.1个人理财概述1.1.2银行个人理财业务概念1.1.3银行个人理财业务分类1.2银行个人理财业务发展和现状1.2.1国外发展和现状1.2.2国内银行个人理财业务发展和现状1.3银行个人理财业务的影响因素1.3.1宏观影响因素1.3.2微观影响因素1.3.3其他影响因素1.4银行个人理财业务的定位第2章银行个人理财理论与实务基础2.1银行个人理财业务理论基础2.1.1生命周期理论2.1.2货币的时间价值2.1.3投资理论2.1.4资产配置原理2.1.5投资策略与投资组合的选择2.2银行理财业务实务基础2.2.1理财业务的客户准入2.2.2客户理财价值观与行为金融学2.2.3客户风险属性2.2.4客户风险评估第3章金融市场和其他投资市场3.1金融市场概述3.2金融市场的功能和分类3.2.1金融市场功能3.2.2金融市场分类3.3金融市场的发展3.3.1国际金融市场的发展3.3.2中国金融市场的发展3.4货币市场3.4.1货币市场概述3.4.2货币市场的组成3.4.3货币市场在个人理财中的运用3.5资本市场3.5.1股票市场3.5.2债券市场3.6金融衍生品市场3.6.1市场概述3.6.2金融衍生品3.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用3.7外汇市场3.7.1外汇市场概述3.7.2外汇市场的分类3.7.3外汇市场在个人理财中的运用3.8保险市场3.8.1保险市场概述3.8.2保险市场的主要产品3.8.3保险市场在个人理财中的运用3.9贵金属及其他投资市场3.9.1贵金属市场及产品3.9.2房地产市场3.9.3收藏品市场第4章银行理财产品4.1银行理财产品市场发展4.2银行理财产品要素4.2.1产品开发主体信息4.2.2产品目标客户信息4.2.3产品特征信息4.3银行理财产品介绍4.3.1货币型理财产品4.3.2债券型理财产品4.3.3股票类理财产品4.3.4组合投资类理财产品4.3.5结构性理财产品4.3.6QDII基金挂钩类理财产品4.3.7另类理财产品4.4银行理财产品发展趋势第5章银行代理理财产品5.1银行代理理财产品的概念5.2银行代理理财产品销售基本原则5.3基金5.3.1基金的概念和特点5.3.2基金的分类5.3.3特殊类型基金5.3.4银行代销流程5.3.5基金的流动性及收益情况5.3.6基金的风险5.4保险5.4.1银行代理保险概述5.4.2银行代理保险产品主要类型介绍5.4.3保险产品的风险5.5国债5.5.1银行代理国债的概念、种类5.5.2国债的流动性及收益情况5.5.3国债的风险5.6信托5.6.1银行代理信托类产品的概念5.6.2信托类产品的流动性及收益情况5.6.3信托产品风险5.7黄金5.7.1银行代理黄金业务种类5.7.2业务流程5.7.3黄金的流动性、收益情况及风险点第6章理财顾问服务6.1理财顾问服务概述6.1.1理财顾问服务概念6.1.2理财顾问服务流程6.1.3理财顾问服务特点6.2客户分析6.2.1收集客户信息6.2.2客户财务分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.4客户理财需求和目标分析6.3财务规划6.3.1现金、消费及债务管理6.3.2保险规划6.3.3税收规划6.3.4人生事件规划6.3.5投资规划第7章个人理财业务相关法律法规7.1个人理财业务活动涉及的相关法律7.1.1《中华人民共和国民法通则》7.1.2《中华人民共和国合同法》7.1.3《中华人民共和国商业银行法》7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》7.1.5《中华人民共和国证券法》7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》7.1.7《中华人民共和国保险法》7.1.8《中华人民共和国信托法》7.1.9《中华人民共和国个人所得税法》7.1.10《中华人民共和国物权法》7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》7.2.2《期货交易管理条例》7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》7.3.2《证券投资基金销售管理办法》7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》第8章个人理财业务管理8.1个人理财业务合规性管理8.1.1开展个人理财业务的基本条件8.1.2开展个人理财业务的政策限制8.1.3开展个人理财业务的法律责任8.2个人理财资金使用管理8.3个人理财业务流程管理8.3.1业务人员管理8.3.2客户需求调查8.3.3理财产品开发8.3.4理财产品销售8.3.5理财业务其他管理8.4理财产品合规性管理案例8.4.1理财产品开发合规性管理案例8.4.2理财产品销售合规性管理案例8.4.3理财产品售后合规性管理案例第9章个人理财业务风险管理9.1个人理财的风险9.1.1个人理财风险的影响因素9.1.2理财产品风险评估9.2个人理财业务面临的主要风险9.2.1个人理财业务面临的主要风险9.2.2个人理财业务风险管理的基本要求9.2.3个人理财顾问服务的风险管理9.2.4综合理财业务的风险管理9.3产品风险管理9.4操作风险管理9.5销售风险管理9.6声誉风险管理第10章职业道德和投资者教育10.1个人理财业务从业资格简介10.1.1境外理财业务从业资格简介10.1.2境内银行个人理财业务从业资格10.1.3银行个人理财业务从业人员基本条件10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德10.2.1从业人员基本行为准则10.2.2从业人员销售活动注意事项10.2.3从业人员销售活动禁止事项10.2.4从业人员岗位要求10.2.5从业人员的限制性条款10.2.6从业人员的法律责任10.3个人理财投资者教育10.3.1投资者教育概述10.3.2投资者教育功能10.3.3投资者教育内容附录商业银行个人理财业务监管法规金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法商业银行个人理财业务管理暂行办法商业银行个人理财业务风险管理指引商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知关于进一步规范银信合作有关事项的通知关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知关于规范银信理财合作业务有关事项的通知关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知关于进一步规范银信理财合作业务的通知关于规范银行理财合作业务转表范围和方式的通知商业银行理财产品销售管理办法关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2013年版）编辑:jypxks | 2013-05-07 13:10:01 | 作者: | 来源: | 浏览:968次1银行知识与业务1.1中国银行体系概况1.1.1中央银行、监管机构与自律组织•中央银行•监管机构•自律组织1.1.2银行业金融机构•国家开发银行及政策性银行•大型商业银行•中小商业银行•农村金融机构•中国邮政储蓄银行•外资银行•非银行金融机构1.2 银行经营环境1.2.1经济环境•宏观经济运行•经济结构•经济全球化1.2.2金融环境•金融市场•金融工具•货币政策1.3银行主要业务1.3.1负债业务•存款业务•借款业务1.3.2资产业务•贷款业务•债券投资业务•现金资产业务1.3.3中间业务•交易业务•清算业务•支付结算业务•银行卡业务•代理业务•托管业务•担保业务•承诺业务•理财业务•电子银行业务1.4银行管理1.4.1公司治理•公司治理的涵义•公司治理的主体•利益相关者•信息披露1.4.2资本管理•银行资本的概念与作用•监管资本的要求及管理•经济资本及其应用1.4.3风险管理•银行风险的种类•风险管理的发展历程•全面风险管理•风险管理流程1.4.4内部控制•内部控制的目标•内部控制的原则•内部控制的构成要素•内部控制的重点内容1.4.5合规管理•合规管理的相关概念•合规管理的目标•合规管理体系的基本要素•合规管理的重点内容•合规管理部门职责1.4.6金融创新•金融创新概述•金融创新的基本原则•金融创新与客户利益保护2银行业相关法律法规2.1银行业监管及反洗钱法律规定2.1.1《中国人民银行法》相关规定•中国人民银行的直接检查监督权•中国人民银行的建议检查监督权•中国人民银行在特定情况下的检查监督权2.1.2《银行业监督管理法》相关规定•《银行业监督管理法》的适用范围•《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定2.1.3违反有关法律规定的法律责任•刑事责任•行政处罚•行政处分•相关的处罚措施2.1.4反洗钱法律制度•洗钱概述•《中华人民共和国反洗钱法》•《金融机构反洗钱规定》•《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》•违反反洗钱规定的法律责任2.2银行主要业务法律规定2.2.1存款业务法律规定•存款及其办理原则•存款业务的基本法律要求•对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序•存款利率的法律管制•存单纠纷案件的认定与处理•存款合同2.2.2授信业务法律规定•授信原则•授信审核•贷款业务的基本法律要求•贷款合同2.2.3银行业务禁止性规定•商业银行向关系人发放信用贷款的禁止•对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止•同业拆借业务的禁止2.2.4银行业务限制性规定•对同一借款人贷款的限制•对关系人发放担保贷款的限制•对相关金融业务和直接投资的限制•对结算业务的限制2.3民商事法律基本规定2.3.1民事权利主体•民事权利主体的概念•自然人•法人•非法人组织2.3.2民事法律行为和代理•民事法律行为•代理及其种类2.3.3担保法律制度•担保法律制度概述•物权法•抵押•质押•保证•留置2.3.4公司法律制度•《公司法》概述•公司设立制度•公司资本制度•公司的组织机构•公司终止制度2.3.5票据法律制度•《票据法》概述•票据的功能•票据行为•票据权利•票据丧失的补救措施2.3.6合同法律制度•合同的概念及特征•合同的订立•合同的生效•合同的履行•违约责任2.4金融犯罪及刑事责任2.4.1金融犯罪概述•金融犯罪的概念•金融犯罪的种类•金融犯罪的构成2.4.2破坏金融管理秩序罪•危害货币管理罪•破坏银行管理罪2.4.3金融诈骗罪•集资诈骗罪•贷款诈骗罪•信用证诈骗罪•信用卡诈骗罪•票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪2.4.4银行业相关职务犯罪•职务侵占罪•挪用资金罪•非国家工作人员受贿罪•签订、履行合同失职被骗罪3银行业从业人员职业操守3.1概述及银行业从业基本准则3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述3.1.2银行业从业基本准则3.2银行业从业人员职业操守的相关规定3.2.1银行业从业人员与客户3.2.2银行业从业人员与同事3.2.3银行业从业人员与所在机构3.2.4银行业从业人员与同业人员3.2.5银行业从业人员与监管者3.3附则3.3.1惩戒措施3.3.2解释机构3.3.3生效日期。