XX银行支行农贷检查组第一小组对XX分理处农贷
检查情况的报告
按照XX支行农户贷款真实性检查方案的要求，检查组一行2人于6月11日至6月20日对XX分理处农户贷款情况进行了检查，下面将检查情况报告如下：
第一检查组6月11日进驻XX分理处后，与该网点进行了简单的会谈，说明来意后，即对检查工作进行了安排，明确了工作重点和方向。

确定了必须以进村入户，走访当地村委会及农场连队负责人的排查方式，逐笔进行实地核查。

并于当天第一时间组织相关客户经理进村入户。

在核查过程中，实地走访到的借款人均由其本人（个别为家属）进行了签字确认。

对于重点核查项目还由村委会或连队负责人进行了签字确认。

XX分理处2012年共投放农户贷款1000笔，金额30,000万元。

通过近十天的实地走访核查，第一小组共走访核查贷款312笔，金额4865万元，共走访XX村、XX村、XX村等21个村屯、连队。

核查面达到总投放笔数的33%。

其中重点核查项目10户，由于上级行提供的数据中有两笔系同一笔借款重复提取（XXX 10万元），所以实际为9户。

此9户全部实地核查完毕，总金额257万元。

但其中借款人XXX及XXX 的担保人检查组未能与其见面，主要原因是上述两笔贷款经办人XXX被抽调到第二检查组，系本次检查的检查组成员，检查期间始终在XX分理处管辖村屯进村入户，无暇顾及本单位的工
作。

因此，经办人XXX百忙之中，经多方联系仅找到了两户重点核查人进行了实地核查。

其次，重点核查户XXX、XXX的担保人出远门，检查期间始终未归，未能与其本人见面签字确认。

在检查工作进行到最后两天，按检查工作安排，检查组对市分行2012年案件风险排查发现问题整改情况进行了调查核实。

市分行2012年案件风险排查在XX分理处共发现问题6类，其中四类问题已全部整改完毕。

其余两类分别为：“贷后检查频率不够，少检查1次”、“未进行风险预警”。

这两类问题目前已无法整改，截至市分行要求整改时贷款已全部收回，系2011年投放的贷款，已时过境迁，且贷款收回后系统已无法录入。

上述问题XX分理处已全部如实向市分行做了回复。

本次检查历经10天，通过实地走访发现贷款总体情况较好，农户生产生活稳定，农作物长势良好，未发现风险和实质性问题。

XX分理处依据得天独厚的地缘优势和经验丰富的人员力量，较好的执行了我行的农业信贷政策，更好的落实了农行服务“三农”的理念，同时XX分理处的农户贷款规模在全行贷款规模稳居排头，是该网点连年盈利的关键所在，为XX市农行的整体经营做出了具大贡献。