业务信息来源主要有以下几个渠道：
1. 国家各级政府重点扶持的各类工业企业或项目； 2. 境内外资本市场； 3. 与其他创投公司的合作项目； 4. 充分利用投资公司的股东背景，保持与政府相关部门、中 介机构、金融部门的沟通与合作。
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项目信息收集、资料整理
• 信息收集 ① 投资项目的行业信息 ； ② 投资项目的行业及文化经济趋势 ; ③ 投资地的地域环境（政治、文化）； ④ 投资企业项目：了解并记录企业的基本情况，项目基 本情况，公司的发展方向及企业的各类资质等。 ⑤ 资料整理：形成项目可行性分析报告
10. 存货周转速度，一般中小企业应大于五次。存货周转速度越快，存货占用水平越 低，流动性越强。存货周转率（次数）=销货成本/平均存货余额 （还有一种是存 货周转率（次数）=营业收入/存货平均余额，该式主要用于获利能力分析） 经营效益：
11. 营业利润率，该指标表示全年营业收入的盈利水平，反映企业的综合获利能力。 一般来讲，该指标应大于8%，当然指标值越大，表明企业综合获利能力越强。 12. 净资产收益率，目前对中小企业来讲应大于 5%。一般情况下，该指标值越高说明 投资带来的回报越高，股东们收益水平也就越高。净资产收益率=净利润/平均净 资产×100%，或净资产收益率=净利润/年度末股东权益×100%
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第五部分 项目移交及项目退出
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1. ① ② ③ ④ 2.
对独立投资项目 整理项目资料 整理财务资料 策划项目移交计划并执行 项目移交手续办理。 对企业投资及合伙投资
① 对过程终止项目的结算及相关资料的整理、终止手续的 办理、费用清算。 ② 对成功项目到期后相关资料的整理形成报告，并办理相 关清算手续。
融资管理
融资管理流程及要求
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 融资需求分析 融资立项 融资方案策划及融资方案的编制 融资实施计划及阶段计划 融资异常处理、报告 融资阶段报告及融资总结报告 还款计划 融资过程监督
银行贷款的12个关键要素
1. 2. 财务结构： 净资产与年未贷款余额比率。必须大于100%（房地产企业可大于80%）。 资产负债率。必须小于70%，最好低于55%。 偿债能力： 3. 流动比率。一般情况下，该指标越大，表明企业短期偿债能力越强，通常该指标在 150%~200%较好。 （流动比率=流动资产/流动负债） 4. 速动比率。一般情况下，该指标越大，表明企业短期偿债能力越强，通常该指标在 100%左右较好，对中小企业适当放宽，也应大于80%。 （速动资产包括货币资金、短期投资、应收票据、应收账款、其他应收款项等，可 以在较短时间内变现。而流动资产中存货、预付账款、1年内到期的非流动资产及 其他流动资产等则不应计入。速动比率=速动资产/流动负债*100%） 3. 担保比例。企业应该把有损失的风险下降到最低点。一般讲，比例小于0.5为好。 现金流量： 6. 企业经营活动产生的净现金流应为正值，其销售收入现金回笼应在85~95%以上。 7. 企业在经营活动中支付采购商品，劳务的现金支付率应在85~95%以上。
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第三部分 项目监督及过程审查、决策
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1. 根据项目实施计划编制阶段进度计划 ； 2. 项目总预算及阶段预算； 3. 项目融资计划； 4. 项目融资还款计划； 5. 项目阶段总结及报告； 6. 项目委员会过程评审及决策；
12第Biblioteka 部分 项目动态跟踪管理13
1. 建立项目管理制度（包括资金使用管理） 2. 阶段计划执行监督； 3. 项目异常处理监督；
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项目立项
• 项目立项
① 根据可行性分析报告和项目风险分析报告进行综合评 估、审查、立项（项目委员会组织）； ② 项目洽谈策划； ③ 签订协议； ④ 建立项目组，并明细分工； ⑤ 编制项目实施计划。
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企业项目立项、尽职调查
• 立项基本条件 根据收集的基本资料、项目分析会情况，判断企业是否具 有投资价值，是否立项。如正式立项，应符合以下条件：
银行贷款的12个关键要素
经营能力： 8. 主营业务收入增长率。一般讲，如果主营业务收入每年增长率不小于8%，说明该 企业的主业正处于成长期。如果该比率低于-5%，说明该产品将进入生命末期了。 （营业收入增长率=（本期营业额-上期营业额）/上期营业额X100% ） 9. 应收账款周转速度。一般企业应大于六次。一般讲企业应收账款周转速度越高， 企业应收账款平均收款期越短，资金回笼的速度也就越快。（应收账款周转率=当 期销售净收入/（ （期初应收账款余额 + 期末应收账款余额）/ 2 ））（应收账款 周转天数=360/应收账款周转天数）
导读
投资管理 融资管理 资金使用计划管理 资金审批管理制度
投资管理
目录
第一部分 项目信息收集、资料整理 第二部分 项目立项、尽职调查
第三部分 项目监督及过程审查、决策
第四部分 动态跟踪管理及过程监督 第五部分 项目移交及项目退出
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第一部分 项目信息收集、资料整理
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项目信息收集、资料整理
1、具备法人资格并通过工商年检，连续经营1个会计年度以上； 2、经营者依法经营，对企业有长远的发展规划，管理团队有强烈的责任感和事业 心； 3、企业经营管理科学规范，有健全的现代化企业制度，完善的组织机构和自主创 新能力； 4、有固定的生产经营场所； 5、近两年公司实际控制人，公司高管无重大变化； 6、无不良信用记录及重大民事、经济纠纷； 7、企业项目规划符合国家产业规划政策，优先考虑“两高六新”类的高新技术企 业； 8、具有健全的财务制度，原则上资产负债率不高于70%，最近一个会计年度盈利。
资金使用计划
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资金使用计划的价值及作用
序号
1 2 3
项
应收帐款
目
金 额（元）
备
注
应收预计到帐 应付账款
4
5 6 7 8 9 10
制造费用
物流费用 工资 营业费用 财务费用 备用金 其他
11
12
现有资金
资金差额预计
此 表 落 地 要 开 展 哪 些 工 作 ？
财务审批管理制度重点要求
1. 现金日记账及银行日记账的规范性，不定期检查，违规 处罚500元 2. 银行余额调节表，违规处罚500元 3. 资金信息每天一报，否则500元的处罚 ； 4. 付款（拨款）依据《资金使用计划》，资金不足时，临 时制定应付计划，及大额单笔，一律由总裁进行审批， 否则直接责任人及相关领导，500元；擅自使用资金及变 更资金用途，最低处罚1000元/次，并依法处理。 5. 300万以上融资还款无还款计划按1‰进行处罚； 6. 应该调拨的资金故意推迟引起客户（内部客户）投诉， 每起1000元； 7. 其它资金管理违规的按公司相关财务制度执行。
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项目初步立项信息收集、整理
• 项目初步立项 ① 根据可行性分析报告进行初步评估、立项； ② 对投资项目信息筛选、分析; ③ 投资企业项目：详细了解企业的运作情况及产品技术 情况并全部掌握财务情况。 ④ 资料整理：形成第二稿项目可行性分析报告和项目风 险分析报告以及各项专项调查报告。
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第二部分 项目审查、立项、尽职调查