银行操作风险自查报告（共5篇）银行操作风险自查报告（共5篇）第1篇银行防范操作风险自查报告银行防范操作风险自查报告为贯彻落实合行总部工作，本人认真学_和领会了关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知.关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。

通过学_讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性.必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。

现将自查情况汇报如下一.牢固思想防线。

本人能够自觉主动地学_国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学_，牢固思想防线1.提高政治意识。

能够深入学_“”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。

二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题.做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。

三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。

四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行.爱一行.专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2.恪守规章制度。

一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金.有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。

二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表.调拨计划。

三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐.簿.款相符；严格按规定处理长.短款，发现差错能及时汇报。

四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。

五是能够严格按照我省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握.使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

二.严谨工作.生活作风在工作作风上，主要做到了以下四点一是突出一个“实”字。

工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。

二是一个“细”字。

细心做好大小票币.损伤币的兑换整理工作，做到点准.墩齐.挑净.捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。

三是做到一个“快”。

完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。

四是做到一个“严”。

严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够“自重.自省.自警.自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。

反对拜金主义.享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

三.存在问题一是学_不够深入，如政治理论学_只侧重单位里组织的学_，对许多政策.法律.法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学_不够主动，不愿意去学。

二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。

除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。

三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。

四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

四.今后的努力方向一是始终坚持抓学_，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学_，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。

二是要加强对金融机构诈骗.盗窃.抢劫.涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。

三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学_，真正把内控制度落到实处。

第2篇银行操作风险报告商业银行操作风险报告商业银行操作风险的产生始于商业银行的诞生。

但商业银行对操作风险的认识和管理却与其年龄极不相称。

巴塞尔委员会在新资本协议中将操作风险定义为由不完善或有问题的内部程序.人员及系统或外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

它和信用风险.市场风险并称为商业银行面临的三大主要风险。

我国目前采用的也是这一定义。

1.操作风险不容忽视近年来，国内银行业不断有大案曝光，均给商业银行造成了严重的损失。

根据有关统计数据显示，相比国际活跃银行操作风险主要集中在外部欺诈方面，我国操作风险高发的是人员风险。

违规操作.内外勾结导致的操作风险在国内更多。

国内操作风险的另一个“多发地带”是IT系统，由于银行对信息技术的依存度已相当高，一旦IT系统出现问题，商业银行可能面临业务瘫痪的局面，国内很多银行在过去的几年中都曾出现过业务系统故障，在影响业务运行的同时，也损害了银行声誉。

我们不得不承认，操作风险已成为直接威胁商业银行生存与发展的重大风险。

2.商业银行操作风险管理的现状对操作风险来说，尽管这一概念的提出已有很长的历史，但把操作风险作为银行三大风险之一进行风险管控的时间并不长。

由于对操作风险的认知比较晚，因此，国际银行业在操作风险方面的研究远不及信用风险.市场风险那样深入，各国对操作风险的概念定义也不统一，对于操作风险的管理实践仅处于起步阶段。

国内商业银行将操作风险作为独立的风险进行专门管理仅短短几年的时间。

目前，尽管操作风险为银行业普遍认知，但它仍然没有引起足够重视，对操作风险的研究还不够深入。

如业界对于操作风险的定义.衡量标准.计量技术等尚未达成共识，没有可以公开获取的数据库.缺乏成熟的控制技术和相应软件。

从操作风险的计量方法看，国际上主要有三种方法基本指标法.标准法和高级计量法。

不同于信用风险和市场风险，操作风险的量化工作比较困难，如高级计量法非常复杂，对银行的要求很高，其中最主要的是需要非常详细的数据储备，国际上采用的并不多。

国内大多数银行采用的是标准法，即按照银行的产品线，分别计算出每个产品线上发生操作风险的概率。

这些都导致操作风险管理实施起来较为困难。

3.加强操作风险研究，探索适合国情的操作风险管理模式操作风险与生俱来的内生性.具体性.模糊性.多样性和不对称性等特征表明，操作风险与具体的环境密切相关，因此，研究我国商业银行操作风险管理模式必须结合我国的实际情况。

我国商业银行操作风险发生频率最高.损失程度最大的操作风险事件类型是内部欺诈，其根源在于我国银行业特别是国有商业银行公司治理结构不完善.内部控制系统不健全及由此产生的权责不清晰。

因此，根据目前的实际状况，我国商业银行操作风险管理的关键不是从技术层面上进行防范,而必须从体制和机制改革入手。

为减少和杜绝内部欺诈事件的发生,有效规避和控制操作风险损失，除了要加快完善公司治理结构外，更为现实的是建立一个能够较好解决内部控制问题的操作风险管理系统。

这一系统应该包括构建适宜的风险管理环境包括；对面临的操作风险能够准确认知并评估；设计并实施控制操作风险的措施，以化解评估确定的风险；对操作风险管理进行有效监督以及建立快速反应的报告反馈制度等银行选用何种具体办法管理操作风险，基于多种因素，包括自身的规模大小.组织复杂性.业务的性质和范围。

然而，尽管有这些不同，明晰的战略.董事会及高管人员的监督.对操作风险和内部控制的认真程度，以及完备的内部报告制度和应变计划，是任何规模和范围的银行有效管理操作风险的关键因素。

从银行整体范围来看，从操作风险管理理念的认同.政策框架的具体实践.组织结构的优化设计，到操作风险管理识别.评估.监测.报告.持续改进机制的建立，以及操作风险损失数据库的构建和操作风险资本计量分配模型的研究开发，我国的商业银行与国际活跃银行操作风险管理实践经验还有不小的差距。

目前，在全球经济一体化的大背景下，金融全球化趋势越来越明显，国家壁垒逐渐打破，金融资源跨国配置。

因此，加强对三大风险之一的操作风险的研究，探索一套有效的操作风险管理模式对国内商业银行在新形势下的可持续发展无疑有着重大意义。

第3篇办公室操作风险自查报告办公室操作风险自查报告一.制度建设自农商银行改制以来，办公室根据岗位职责，结合上级文件，对原有制度逐项进行认真梳理，全面清理.修订.补充完善各项制度，制定清晰明确的操作流程。

存在问题某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个支行依然盲目进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量，也对相关执行人员的工作造成困扰。

根据工作实际，原***农商银行许可证管理办法已修订为***农商银行***管理办法，目前仍未行文下发，但已提交内控合规部讨论。

二.培训辅导办公室立足岗位职责，根据上几行培训计划及本部门安排，制定年度培训计划。

目前，本年度信息宣传培训及文明服务培训已完成，舆情培训定于上级行舆情培训后进行。

存在问题培训效果不够理想，下一步将探索创新培训模式，提高培训实效，三.机制运行办公室职责分工明确，部门员工工作效率较高.协调沟通良好，机制运行较为顺畅。

下一步，将不断提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

四.检查问责在日常工作中，办公室从建立有效的违规问责约束机制入手，限制.批评.纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶_，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。

一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。

二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查.有案必报.查必问则.有责必究。

第4篇银行声誉风险自查报告银行声誉风险自查报告声誉风险产生的原因非常复杂，有可能是商业银行内.外部风险因素综合作用的结果，也可能是非常简单的风险因素就触发了严重的声誉风险。

下面是整理的声誉风险自查报告，欢迎大家参考篇1为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响;及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行.行内员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作一.明确我行舆情工作承责部门及联系人员为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报.轮值监测等工作。