银行账户管理办法
1目的
加强资金管理，保证资金正常运作。

2使用范围
分公司。

3职责
财务部负责银行账户管理工作。

4内容及要求
银行账户管理主要是对分公司银行账户的开立、变更、撤销等行为的管理以及对银行账户的日常管理。

4.1 银行账户的开立、变更、撤销
4.1.1开立银行账户必须是分公司生产、经营所必需的。

4.1.2银行账户的开立、变更、撤销必须报黄河水电公司财务部审批，黄河水电公司财务部同意后方可执行，并由黄河水电公司财务部报送集团公司资金结算中心备案。

4.1.3分公司必须在中国电力投资集团公司指定的银行开立基本户，纳入集团公司资金集中管理系统。

禁止在信用社、储蓄所及黄河水电公司指定以外的财务公司、金融租赁公司等非金融机构开立银行账户。

4.1.4分公司必须以本单位名称开立银行账户，禁止以个人、其他单位、内部机构等名义开立银行账户，禁止开立帐外银
行账户。

4.1.5住房基金可在银行开立专用存款账户。

4.2 银行账户的日常管理
4.2.1银行账户的日常管理由财务部负责，银行印鉴应分开由专人保管，因故需要移交他人代管时应委托第三人保管，并按规定办理交接手续。

4.2.2财务部应设立银行存款日记帐，及时逐笔登记银行存款收付业务，做到日清月结。

4.2.3 每月初，向黄河水电公司财务部报送《银行账户余额自查表》，并对银行存款日记帐与银行对账单进行核对，及时编制银行存款余额调节表，做到帐实相符。

4.2.4禁止对外出租、出借、转让银行账户。

4.3 存款额度的管理
4.3.1严格执行集团公司及黄河水电公司制定的存款额度，每日基本户在二级户调节控制下，保持30万元余额。

4.3.2基本户、二级户存款余额应控制在集团公司及黄河水电公司资金管理规定的限额以内。

5支持性文件
5.1《投资集团公司银行账户管理暂行办法》
5.2《开发有限责任公司银行账户管理办法》
5.3《开发有限责任公司资金管理办法》。