xx银行自助设备业务管理办法
第一章总则
第一条为加强和规范自助设备业务管理，提高自助设备运行效率，有效防范业务风险，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银监会《电子银行业务管理办法》、中国银联《银行卡联网联合业务规范》、《xx 银行现金清分和冠字号码留存管理办法》、《xx银行冠字号码查询涉假纠纷处理操作细则》、《xx银行固定资产管理办法》及个人金融部涉及多家供应商的设备集中采购规则的有关规定，结合我行实际需要，特制定本办法。

第二条自助设备业务管理坚持“统一规划、统一标准、统一流程”的原则，以实现管理规范化、操作标准化、选型科学化、布局合理化。

第三条本办法适用于我行自助设备业务服务和管理。

第二章基本规定
第四条自助设备业务是指通过自动柜员机、多媒体自助终端、货币兑换机、自助开卡机、远程视频柜员机（VTM）等自助设备，运用计算机、通信等技术手段为客户提供存取款、查询、转账、支付结算、修改交易密码、IC卡电子现金及行业应用、货币兑换、开卡、电子渠道签约、投资理财等各类自助式金融服务的电子银行业务。

第五条自助设备业务运营管理包括业务维护、设备配置、结账加钞管理、密码钥匙管理、账务差错处理、吞卡处理、设备上下线及业务资料管理等工作。

第六条自助设备按服务类型分为现金类自助设备（以下简称现金设备）和非现金类自助设备（以下简称非现金设备）。

现金设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机等包含现金功能的自助设备，非现金设备是指多媒体自助终端、自助充值机、自助缴费机等不包含现金功能的自助设备。

第七条自助设备按安装场所可分为在行式和离行式。

在行式自助设备是指在银行网点内运行的自助设备，包括布放在网点营业区域内的自助设备和集中布放于自助服务区的自助设备。

自助服务区与网点营业区相连、具
有单独服务场地，提供24小时自助金融服务的，通常称为在行式自助银行。

离行式自助设备是指在银行网点外运行的自助设备，布放离行式自助设备的地点称为离行点，包括单点式离行点和具有独立营业场所且设备集中布放，实施24小时自助金融服务的离行式自助银行。

第八条自助设备按装机形式可分为穿墙式和大堂式；按运营模式可分为自购、有偿合作和无偿使用；按产权可分为自购设备和合作设备。

自购设备由银行购买，产权归银行所有；合作设备由合作厂家提供设备，分为有偿合作（如运通合作A TM机等）和无偿使用（如好易充值机等）两类，合作设备的产权归合作厂商所有。

第三章管理机构及职责
第九条自助设备业务管理实行总行统一管理、分行（含xx业务管理部、总行营业管理部，下同）分别实施的综合管理模式。

总行个人金融部为全行自助设备业务主管部门。

第十条总行个人金融部职责
（一）分析全行自助设备业务发展状况，制定相关发展规划。

（二）负责制定全行自助设备业务管理办法、操作规程、业务管理细则、后评价办法、应急预案等管理制度。

（三）负责制订全行自助设备年度采购预算，并将采购预算根据业务发展需要分配到各分行。

（四）负责制订自助设备采购规则及全年采购计划，上报行领导审批。

（五）负责根据自助设备采购规则核准分行年度预算内的自助设备采购申请;年度预算外的，另行签报，会签相关部门后，上报行领导审批。

(六）负责指导离行点选址工作，对分行新建、调整离行点的申请进行核准，并根据分行申请另行签报，由相关部门会签后，上报行领导审批。

（七）负责自助设备业务相关的后评价工作。

（八）参与组织自助设备集中采购的相关工作。

（九）负责全行自助设备业务经营指标、监督约束机制标准制定及实施。

（十）负责自助设备业务产品、服务创新，受理、审核、汇总、提交各
单位提出的业务需求，完成业务测试，组织实施新产品市场推广活动，提高客户满意度。

（十一）负责组织指导分行开展业务，并作好相关培训。

（十二）负责划分自助设备的业务范围。

（十三）负责自助设备业务的营销、宣传及推广。

（十四）负责统计、编制自助设备业务报表。

（十五）配合处理各类自助设备案件和突发事件。

（十六）组织清查、盘点全行自购自助设备。

（十七）负责为当年新增（含更换）的自助设备购买保险。

（十八）负责其他与自助设备业务有关的管理工作。

第十一条总行办公室职责
（一）负责安排自助设备集中采购事宜。

（二）负责统一为存量的自购自助设备购买保险。

（三）负责会办核准预算内的自助设备采购申请。

（四）负责统一采购和印制自助设备凭条纸、流水纸、色带等耗材及各类登记簿、日志等文档。

（五）负责自助设备业务相关的对外宣传及舆情监测事务。

第十二条总行发展规划部职责
（一）负责制订自助银行的年度装修费用预算。

（二）负责自助银行的设计与装修工作。

第十三条总行计划财务部职责
（一）负责审核全行自助设备业务费用预算。

（二）负责制定自助设备业务有关费用的支付、划拨及报销制度，包括土建、装修、装饰，设备采购、维护，设备安防、技防及消防设施等费用，离行点租金、管理费、电费、业务宣传费等日常营运费用，以及网络费用等。

（三）负责会办核准预算内的自助设备采购申请。

（四）负责按有关制度要求对自购的自助设备进行固定资产账务处理。

（五）参与自助设备业务相关的集中采购工作。

第十四条总行会计结算部职责
（一）负责制定自助设备业务相关的资金清算、差错处理等管理制度和操作流程。

（二）负责监督、指导和检查各机构自助设备业务资金清算工作。

（三）负责审核与自助设备业务有关的柜面需求，参与测试工作。

（四）负责制定全行冠字号码管理制度。

第十五条总行审计部职责
（一）负责审计对自助设备业务风险管理、内部控制等方面。

（二）参与自助设备业务相关的集中采购工作。

（三）负责其他与自助设备业务相关的审计工作。

第十六条总行信息技术部职责
（一）跟踪、了解并研究自助设备技术最新发展动态，为自助设备业务发展提供技术支持。

（二）协同完成自助设备业务相关的集中采购工作。

（三）负责审核、管理自助设备软件版本，提供自助设备安装软件，并且对自助设备的软件安装提供技术支持。

（四）负责自助设备业务相关系统建设和升级（含开发、组织测试和投产等工作），并对系统功能、稳定性、安全性等进行验证。

（五）负责为全行自助设备运维提供技术支持。

（六）协同总行个人金融部完成自助设备软件技术培训。

（七）负责全行自助设备相关系统运维管理，含运行监控、网络监控等。

（八）制定自助设备业务相关系统的运维管理制度。

（九）负责自助设备网络（包括但不限于通信网络、远程监控网络等）的铺设、调试和维护，确保自助设备安全稳定运行。

（十）负责与自助设备业务相关的其他技术工作。

第十七条总行安全保卫部职责
（一）负责全行自助设备的安全管理工作，包括但不限于审核全行安全防范设施方案，检查安防工程实施情况及安全防范设施使用情况，督促整改发现的安全隐患等。

（二）负责联系各安防公司统一定型、安装自购自助设备视频监控系统、。