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保险公司农业保险自查报告
篇一：201X年河南农险专项治理整顿工作方案2
河南201X年农业保险承保理赔专项治理
整顿工作方案
一、工作目标
以农业保险承保理赔档案完整性、真实性为重点，综合采用公司自查自纠和监
管检查督导相结合的手段，推动公司切实加强内部管控，着力解决农业保险承
保理赔信息失真、档案资料缺失问题，夯实农业保险合规经营基础，遏制农业
保险违规高发多发态势，推动农业保险健康规范发展。

二、工作原则
（一）坚持整顿规范市场与促进发展相结合
以整顿促规范，以规范促发展。

通过专项治理整顿，提高保险公司合规经营意识，筑牢合规经营底线，营造诚信规范、健康有序的市场环境。

（二）坚持公司自查与监管检查相衔接
强化保险公司合规经营的主体责任，鼓励公司自查自纠、自我完善、自我规范。

监管部门对公司自查整改情况开展全程督导和事后检查，对在自查整改中主动
揭示存在问题、如实上报自查情况并有效开展整改的机构，将依法减轻或免于
处理；对自查整改不认真、故意隐瞒问题或整改不到位的，将视情节依法严肃
从重处理。

（三）坚持集中整治与长效机制相融合
一方面要立足当前、以点带面，以承保理赔档案完整性、
真实性核查为重点，推动保险公司农业保险整体经营管理水平提升；另一方面
要着眼长远、查调结合，摸清我省农业保险基本情况，为下一步加强农业保险
监管提供政策依据。

（四）坚持一把手组织领导与全程参与相结合
各省公司应成立由“一把手”担任组长的领导小组，负责本系统内农业保险专
项治理整顿的组织、动员、部署、实施、督导和检查等工作。

各省公司领导小
组组长应做到全程参与、全程跟踪，并对自查整改工作结果的真实性、完整性
负责。

三、工作安排
（一）治理整顿的机构和业务范围
本次农业保险专项治理整顿的机构范围为我省所有经营农业保险业务的保险机构。

各省公司自查整改的业务区间为201X以来的所有农业保险业务。

我局检查的业务区间以201X年以来的财政补贴型农业保险业务为主，可根据检查工作的实际需要，适当向前追溯。

（二）治理整顿的重点和标准
本次农业保险专项治理整顿的重点为承保理赔档案的完整性和真实性。

自查整
改和监管检查的重点和标准，详见附件1。

对承保理赔档案不符合本方案规定
的标准和要求的，保险公司应如实报告自查情况，并采取切实有效措施整改。

1.承保档案核查
(1)完整性核查：一是重点核查农业保险承保档案中的保险单、投保单、保险费发票、分户清单、批单、公示影像
资料等单证资料是否完整、齐备；二是承保档案是否能清晰、完整显示客户信息、保险标的信息、分户标的信息、其他信息等关键要素。

(2)真实性核查：一是档案内容是否清晰、准确；二是客户信息、分户标的信息、其他信息等关键要素之间是否具备逻辑一致性及合理性。

2.理赔档案核查
(1)完整性核查：一是重点核查农业保险理赔档案中的报案登记表、赔款计算书、理赔报告、查勘报告、相关技术鉴定材料、出险证明材料、保险标的损失清单、现场照片、公示材料、赔款支付凭据等单证资料是否完整、齐备；二是理赔档
案是否能清晰、完整显示报案信息、查勘定损信息、立案信息、理算信息等关
键要素。

(2)真实性核查：一是核心业务系统是否具备对被保险人身份信息和出险标的标识唯一性的审核、校验功能；二是查勘影像是否能体现查勘人员、拍摄位臵、
拍摄日期、受损标的特征、规模或损失程度等关键要素；三是理赔档案和承保
档案中的关键信息要素是否具备逻辑一致性；四是档案内容是否清晰、准确，
相关证明材料是否真实有效。

（三）治理整顿的时间安排
本次农业保险专项治理整顿分行业准备部署、保险机构自查整改、监管部门督
导检查三个阶段。

1.行业准备部署阶段（201X年4中旬-4月下旬）各省公司要按照方案的要求
制定自查整改工作方案，明
确责任分工，并于4月下旬前召开动员部署会议，对系统内自查整改工作进行
组织、动员和部署，并完成相应的业务工作培训。

2.保险机构自查整改阶段（201X年4月下旬-7月底）
(1)自查整改阶段（4月下旬-7月中旬）。

各省分公司按照本方案要求，对
201X年以来的农业保险承保理赔档案开展100%自查，汇总梳理发现的问题，研究制定整改措施，明确整改目标、完成时限和责任人员，确保自查全面充分、
整改及时到位。

(2)督导抽查阶段（5月上旬-7月上旬）。

各省分公司对系统内自查工作开展情况进行现场督导和抽查，重点督查下级机构是否按要求组织、部署和开展自查，自查问题是否全面充分，整改是否切实有效等情况。

省级公司督查地市级公司、地市级公司督查县级公司的机构数量比例，均应不低于30%，下级机构数量少
于8家的，应全面覆盖。

省分公司自查整改期间，我局将对辖内所有省级农业保险经办机构实现全覆盖
督导，重点督导各省分公司自查工作的组织、实施、内部督查和整改成效情况。

对自查不认真、督查不尽责、整改不到位的，要立即采取责令公司限期整改、
追究有关人员责任、行业内通报等监管措施，并向保监会及相关总公司报告。

(3)汇总上报阶段（7月15日前）。

各省公司完成系统内自查整改情况的汇总
并形成报告，自查报告应由省公司一把手签发，并负最终责任。

3.监管部门检查阶段（201X年8月初-10月底）
我局结合各省公司自查报告情况，对辖内所有经营农业保险业务的省级公司及
地市级分支机构开展检查，抽查的承保理赔档案数量原则上不低于总数的30%。

对地市基层机构的检查，重点检查承保理赔档案的完整性和真实性。

对省级公
司的检查，应结合基层机构检查情况，重点检查是否认真履行自查工作的组织、管理和内部督查等职责，以及自查报告是否如实反映自查整改情况。

四、工作要求
201X年农业保险承保理赔专项治理整顿与即将开展的我省农业保险联合专项整
治工作侧重点有所不同，检查期间也有差异，各公司应妥善处理好两项工作之
间关系，不能顾此失彼，要做到两不误，两促进，确保农业保险整顿工作取得
实效。

我局将在与省财政厅的联合检查工作结束后，严格按照保监会相关要求，对我省农业保险承保理赔治理整顿工作开展专项检查。

（一）加强领导，精心组织
各省公司要高度重视这次专项整顿工作，主要负责人负总责，并指定相关的管
理部门及其主要负责人专门负责该项工作的组织、实施和监督，明确各项工作
任务及职责分工，制定和落实责任追究制度。

各省分公司要指定1名部门负责
人作为联系人，并于4月20日前将专项整顿工作领导小组名单及联系人信息分别报送我局。

（二）强化责任，有序推进
篇二：XXX公司全面落实审计整改自查自纠的报告
XXX公司全面落实审计整改自查自纠的报告
根据《XXXXX公司全面落实审计整改实施办法》（XXXXXXXXXXXX号）有关公司
文件精神，结合XXXXXX公司开展的第二次保险机构财务业务数据真实性检查，加强中介业务管理自查自纠，治理商业贿赂不正当交易自查自纠和201X年度上半年依法合规经营报告等专项检查工作，切实整改存在的问题，现就自查情况
报告如下：
一、健全组织，强化领导
为确保此次自查工作顺利进行，XXX公司高度认识，将开展好全面落实审计整
改工作作为推动改革发展的具体行动，在思想上高度重视，细致谋划，精心部署，成立了以总经理为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作，确
保全面落实审计整改的顺利开展。

二、严格清查，不走过场
成立清查小组后，XXX公司按要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。

做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。

三、认真自查，及时自纠
按照《XXXXXXXX司全面落实审计整改实施办法》的要求，XXXXX公司对违规承保、虚假退费、违规理赔、手续费及中介业务管理问题、XXXXX问题、保费核
算问题、虚列费用、应收保费问题、资金管理问题、违规对外担保等十类重点
问题进行了自查。

1、违规承保
201X年度XXXX公司保费收入达XXXXXX元，各险种保费收入、。