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中小企业投融资实务模块五 商业计划书编写


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三、商业计划书摘要编写格式
1、公司基本情况 (公司名称、成立时间、注册地区、注册资本,主 要股东、股份比例,主营业务,过去三年的销 售收入、毛利润、纯利润,公司地点、电话、 传真、联系人。) 2、主要管理者情况 (姓名、性别、年龄、籍贯,学历/学位、毕业院校, 政治面目,行业从业年限,主要经历和经营业 绩。) 3、产品/服务描述 (产品/服务介绍,产品技术水平,产品的新颖性、 先进性和独特性,产品的竞争优势。)
销售收入
市场份额
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三、营销策略
1、产品价格分析 (1)产品销售成本的构成及销售价格制订的依据 (2)产品形成竞争优势的原因分析 是成本低?价格低?产品性能、品牌、销售渠道有优势?
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2、在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分 销商方面的策略与实施
3、在广告促销方面的策略与实施
4、在建立良好销售队伍方面的策略与实施 5、对销售队伍采取什么样的激励机制
1、目标市场的定义 目标市场就是通过市场细分后,企业准备以相应的 产品和服务满足其需要的一个或几个子市场。
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2、目标市场的选择策略,即关于企业为哪个或哪几个细分 市场服务的决定。 通常有以下几种模式供参考: (1)市场集中化 企业选择一个细分市场,集中力量为之服务。较小的 企业一般这样专门填补市场的某一部分。 集中营销使企业深刻了解该细分市场的需求特点,采用 针对的产品、价格、渠道和促销策略,从而获得强有力的 市场地位和良好的声誉。但同时隐含较大的经营风险。
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(拓展)3、目标市场的营销策略
(1)无差别性市场营销策略 就是企业把整个市场作为自己的目标市场,只考虑市场 需求的共性,而不考虑其差异,运用一种产品、一种价格、 一种推销方法,吸引可能多的消费者。 美国可口可乐公司从1886年问世以来,一直采用无差 别市场策略,生产一种口味、一种配方、一种包装的产品满 足世界156个国家和地区的需要,称作“世界性的清凉饮 料”,资产达74亿美元。 采用无差别市场策略,产品在内在质量和外在形体上必 须有独特风格,才能得到多数消费者的认可,从而保持相对 的稳定性。 优点是产品单一,容易保证质量,能大批量生产,降低 生产和销售成本。 但如果同类企业也采用这种策略时,必然要形成激烈竞 争。


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(3)市场特点 供与求是市场中两大基本力量,它们的变化趋 势往往是决定市场发展方向的根本原因。 供不应求时,企业重在扩大供给,无暇考虑 需求差异,所以采用无差异市场营销策略; 供过于求时,企业为刺激需求、扩大市场份 额殚精竭虑,多采用差异市场营销或集中市场营 销策略。

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(4)竞争者的策略 企业可与竞争对手选择不同的目标市场覆 盖策略。 例如,竞争者采用无差异市场营销策略 时,你选用差异市场营销策略或集中市场 营销策略更容易发挥优势。
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(3)有选择的专门化
企业选择几个细分市场,每一个对企业 的目标和资源利用都有一定的吸引力。但 各细分市场彼此之间很少或根本没有任何 联系。 这种策略能分散企业经营风险,即使其 中某个细分市场失去了吸引力,企业还能 在其他细分市场盈利。
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(4)完全市场覆盖
企业力图用各种产品满足各种顾客群体的需求, 即以所有的细分市场作为目标市场,例如上例中 的服装厂商为不同年龄层次的顾客提供各种档次 的服装。 一般只有实力强大的大企业才能采用这种策略。 例如IBM公司在计算机市场、可口可乐公司在 饮料市场开发众多的产品,满足各种消费需求。
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(三)把握撰写原则 简明扼要 条理清晰 内容完整 语言通畅易懂 意思表述精确
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(四)直入主题,开门见山 (五)编写前必须进行充分市场调研 (六)需充分展示管理团队 关注点: 创业者是否是一个领袖式人物,具备应有的素质? 管理团队的信念是否坚定,目标是否一致? 是否具有强大的凝聚力从而始终努力地追求事业成功? 管理团队的市场战斗力如何? 是否非常熟悉市场和善于开发潜在市场?
优点:能满足不同消费者的不同要求,有利于扩大销 售、占领市场、提高企业声誉。 缺点:由于产品差异化、促销方式差异化,增加了管理 难度,提高了生产和销售费用。目前只有力量雄厚的大公 司采用这种策略。
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(3)集中性市场营销策略 就是在细分后的市场上,选择二个或少数几个 细分市场作为目标市场,实行专业化生产和销售。 在个别少数市场上发挥优势,提高市场占有 率。 采用这种策略的企业对目标市场有较深的了解, 这是大部分中小型企业应当采用的策略。
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4、研究与开发 (已有的技术成果及技术水平,研发队伍技术水平、竞争力 及对外合作情况,已经投入的研发经费及今后投入计划, 对研发人员的激励机制。) 5、行业及市场 (行业历史与前景,市场规模及增长趋势,行业竞争对手及 本公司竞争优势,未来3年市场销售预测。) 6、营销策略
(在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的 策略及其可操作性和有效性,对销售人员的激励 机制。)
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(2)差别性市场营销策略 就是把整个市场细分为若干子市场,针对不同的子市 场,设计不同的产品,制定不同的营销策略,满足不同的 消费需求。
如某自行车企业,根据地理位置、年龄、性别细分为几个子市场: 农村市场,因常运输货物,要求牢固耐用,载重量大; 城市男青年,要求快速、样式好; 城市女青年,要求轻便、漂亮、闸灵。
是企业或项目单位为了达到招商融资和其它发 展目标,在经过对项目调研、分析以及搜集整理有 关资料的基础上,根据一定的格式和内容的具体要 求,向投资者及其他相关人员全面介绍公司现状和 项目运作情况,阐述产品市场及竞争、风险等未来 发展前景和融资要求的书面报告。
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主要目的:募集资金 编写基础:项目调研、分析以及搜集整理 有关资料 提供对象:投资者及其他相关人员 主要内容:全面介绍公司现状和项目运作情 况,阐述产品市场及竞争、风险 等未来发展前景和融资要求
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(2)产品特点 1)产品的同质性 产品的同质性表明了产品在性能、特点等方面的差异性的大小, 是企业选择目标市场时不可不考虑的因素之一。 一般对于同质性高的产品如食盐等,宜施行无差异市场营销; 对于同质性低或异质性产品,差异市场营销或集中市场营销是恰 当选择。 2)产品因所处的生命周期的阶段不同,而表现出的不同特点亦不 容忽视。 产品处于导入期和成长初期,消费者刚刚接触新产品,对它的了 解还停留在较初浅的层次,竞争尚不激烈,企业这时的营销重点是挖 掘市场对产品的基本需求,往往采用无差异市场营销策略。 等产品进入成长后期和成熟期时,消费者已经熟悉产品的特性, 需求向深层次发展,表现出多样性和不同的个性来,竞争空前的激烈, 企业应适时地转变策略为差异市场营销或集中市场营销。
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K504 财务分析
财务分析的基本内容包括: 偿债能力分析 运营能力分析 获利能力分析 发展能力分析
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二、商业计划书的作用
吸引资金的敲门砖
1、通过商业计划书对企业现状及未来发展进行全方 位和深入系统的分析,使真正有投资价值的项目 能够快速地获得投资商的认可; 2、可以比较客观地帮助创业者分析创业的主要影响 因素,能够使创业者保持清醒的头脑; 3、可以成为企业的行动纲领和执行方案。
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三、商业计划书的编写要求
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(三)产品的竞争优势
详细描述本公司产品/服务的竞争优势(包括 性能、价格、服务等方面)
(四)产品的售后服务等其他产品相关描述
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二、市场分析
(一)行业情况 1、行业发展历史及趋势; 2、哪些行业的变化对产品利润、利润率影 响较大; 3、进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政 策限制等; 4、行业市场前景分析与预测。
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(二)过去3 ~ 5年各年全行业销售总额
年 份 前5 年 前4年 前3年 前2年 前1年
销售收入
销售增长 率
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(三)未来3 ~5 年各年全行业销售收入预测
年 份 销售收入 第2年 第2年 第3年 第4年 第5 年
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(四)本公司与行业内五个主要竞争对手的比较
主要描述在主要销售市场中的竞争对手。
竞争对手 市场份额 竞争优势 竞争劣势
本公司
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(五)市场销售有无行业管制,公司产品进入市场的难度分析 (六)公司未来3 ~ 5年的销售收入预测(融资不成功情况下)
年 份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
销售收入
市场份额
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(七)公司未来3 ~ 5年的销售收入预测(融资成功情况下)
年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
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K503产品和市场分析
一、产品分析 (一)产品描述 1、拟投资的产品的背景; 2、目前所处发展阶段; 3、与同行业其它公司同类产品的比较,本公司产 品/服务的新颖性、先进性和独特性。
如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销 售网络、许可证、专营权、特许权经营等
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(二)目标市场:
对产品面向的用户种类要进行详细说备,质量保证,成本控制。) 8、管理 (机构设臵,员工持股,劳动合同,知识产权管理, 人事计划。) 9、融资说明 (资金需求量、用途、使用计划,拟出让股份,投 资者权利,退出方式。)
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10、财务预测 (未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。) 11、风险控制 (项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。)
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4、影响企业目标市场策略的因素 主要有企业资源、产品特点、市场特点和 竞争对手的策略四类。
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(1)企业的资源特点 1)资源雄厚的企业,如拥有大规模的生产能力、广 泛的分销渠道、程度很高产品标准化、好的内在质量和品 牌信誉等,可以考虑实行无差异市场营销策略; 2)如果企业拥有雄厚的设计能力和优秀的管理素质, 则可以考虑施行差异市场营销策略; 3)对实力较弱的中小企业来说,适于集中力量进行集 中营销策略。 企业初次进入市场时,往往采用集中市场营销策略,在 积累了一定的成功经验后再采用差异市场营销策略或无差 异市场营销策略,扩大市场份额。
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