清华五道口超详细专业课经验分享，强烈推荐！！！今天凯程蒙蒙老师给大家分享一篇学姐超详细的五道口专业课经验，如果你准备19考五道口金融硕士，那么这篇文章值得你认真读完。
一、所用资料1、货币银行①黄达版（2遍）、②易纲版（5遍）、③胡庆康版（2遍）、④KC人行一本通（部分）2、国际金融①姜波克高教三版（3遍）、②姜波克复旦五版（3遍）、③KC人行一本通（部分）3、公司理财①Ross8ed（中文课本2遍、英文原版课后题5遍、英文test bank部分）②CPA财管（课本2遍，轻松过关一3遍）4、投资学①Bodie7ed（中文课本2遍、中文课后题4遍、中文附加题3遍、英文test bank 部分）、②张亦春金融市场学（1-2遍）5、金融热点①周小川《国际金融危机：观察、分析与应对》（3遍）②央行和证监会官网近一年通知③2013年前三季度货币政策报告专栏6、其他①猪哥视频讲义②翔高习题集二、复习建议1、货币银行（1）黄达的800页金融学只在第一年看过两遍，外文教材的编书风格，却十分重视中国的金融实际，知识点和章节最完整，但是具体到每一节的内容，结构性就不很好。
所以黄达的书可以帮助构建大框架，了解中国的金融改革与发展，给你金融的整体感觉，却难以整理好零碎的知识点，不太适合应试。
（2）易纲版货币银行学是三本经典里写的最早的（1999），文笔流畅，深入浅出，原理讲得最透彻，但是部分章节和知识点陈旧。
通读全书后，重点看好以下章节：5，8，9，10，11，12，13，14，21。
（3）胡庆康的线代货币银行学教程，知识结构完整，言语略生硬，部分知识点讲述过细，前两章政治经济学味道过重，作为易纲版的补充，稍微看看以下章节：1，2，4，9（4）人行一本通虽然是针对老道口十门课风格来编写的辅导教材，但其货币银行篇和国际金融篇还是有很好的参考性的，提纲挈领，知识脉络清晰，有助于构建框架。
总的来说，货银以易纲版为主（4遍以上），辅以黄达版和胡庆康版的知识点、人行一本通的逻辑框架进行复习，同时可在前期做一本综合这四本书的笔记，后期复习货银只需翻看笔记，非常省时间。
2、国际金融【教材】复旦五版知识结构更好，高教三版讲得更细致。
前者重点看第二章、第三章、第六章的第二三节、第七章的第一二节、第八章的第二节，后者重点看政策协调部分。
近几年清华对于国金的考察主要集中在国际货币体系、汇率决定理论部分（重中之重就是PPP和IRP的计算）。
【笔记】综合这两本书和KC人行一本通的国金部分，我对照大纲做了40页的框架笔记（我的笔记里基本找不到“一、二、三、（一）、（二）、（三）”，大部分是用箭头和符号来表达框架，让知识各居其位，有助于记忆）。
按照本人笔记，国金其实只有五章。
第一章：国际收支及国际收支平衡表，第二章：汇率理论，第三章：开放经济下的宏观经济政策，第四章：政策的国际传导和协调，第五章：国际金融市场、资金流动、金融危机。
当然这五章里还是有很多内容不是考试重点，大家看书时要自行过滤。
【框架】下面以第二章汇率理论为例，简要说说大家很感兴趣的框架。
汇率理论可以分为三大块：一是各种汇率基本知识，即外汇三条件（自由兑换、普遍接受、可偿性），汇率表示法（直接间接表示法），实际汇率种类（外部实际、内部实际、名义汇率+—财政补贴或税收减免、劳动生产率对比）；二是汇率的影响因素和决定理论；前者分为一个根本，七个一般因素，后者又可分为金本位下（金币本位下是铸币平价决定，金块和金汇兑下是法定平价决定），纸币本位下（PPP、IRP、国际收支分析法，弹性价格货币分析法、黏性价格货币分析法、资产组合分析法等六大汇率决定理论）；三是汇率变动对经济的影响（对出口、物价、TOT、总需求、产出、就业与民族工业、经济结构）。
这是大框架，然后集中细化第二块和第三块的知识点，比如第二大块里的PPP（种类、历史背景、理论基础、前提假定、推导、公式含义、优点、缺点）。
又比如第三大块里贬值对物价的影响（货币工资机制、生产成本机制、货币供应机制、收入机制、AD-AS机制）。
3、公司理财（1）Ross8ed【教材和笔记】中文版知识点详尽，语言流畅，MM定理部分的论述更是经典中的经典。
但与多数外文教材一样，各章内部结构松散，所以最好做笔记。
笔记本一定要帮你梳理知识点，理解公式的推导。
举个例子，不知道大家看Ross8ed 是否注意到：无税情形的MMⅡ是由MMⅠ的推论（Rwacc=Ro）和Rwacc的定义式（Rwacc=Rb*B/(B+S)+Rs*S/(B+S)）联立推出来的，但是含税情形的MMⅡ却是利用现金流相等，总价值相等，从两个角度联立四个方程得出来的（这个书上也有证明，但是要清楚每个公式的含义，当时一直比较纠结Vu=S+(1-t)*B，VL=S+B，其实认识到公式里的B和S都是加了杠杆之后的值就好理解了）。
与无税情形的推导逻辑相反，含税情形下的Rwacc公式要反过来利用MMⅡ公式和Rwacc的定义式联立，课本没有告诉你最后的公式是Rwacc=Ro*t*S/(B+S)，也不会直接告诉你书上那条反映Rs和产权比率关系的直线的斜率是（Ro-Rb）*（1-t）（这个斜率小于无税情形下反映Rs与产权比率关系的直线斜率：Ro—Rb。
并且两者均是不受产权比率影响的正常数）。
也许你觉得没必要弄懂这些逻辑，也没必要推出最后的Rwacc公式，因为书上没直接给出，但是区分好各个定理的推导逻辑就是在给自己梳理知识点，推出既定公式后的衍生公式就是在自己给自己出题了。
【课后题】中文版课本最大的问题在于课后题相对原版严重漏题，比如Chapter 4的Discounted Cash Flow Valuation，英文原版有76道，中文版才23道。
又比如Chapter7的Making Capital Investment Decision，英文原版的计算题有40道，而中文版的计算题仅仅5道。
如果英文原版的课后题根据难度能分为1-5档，那么大部分中文版的题目仅局限在1-2档的难度。
中文版的课后题题型单一，无法让你了解公司理财的全貌，它不会让你理顺FCFF、FCFE、FCFD、OCF、EBIT、NI这些变量的关系，不会教你如何推IGR（令EFN=0），SGR（EFN的两个表达式联立求解可得）的公式，也不会教你如何通过加杠杆、卸杠杆来自制股利。
另外金圣才版本课后题的翻译实在不堪入目，相对中文课本（Ross8ed）的翻译水平要差远了。
【题库】考研后期无意间在网上发现罗斯还有一个配套的题库，不知道是不是传说中的mock，题量巨大，全英文word共10.5M。
不建议系统性地做完全部章节，因为题型重复的题目太多，而且难度普遍低于英文原版课后题。
想规避专业课考试绝大部分系统性风险，而且深度强迫症的同学可以做做以下章节——#：Chapter11Project Analysis and Evaluation（英文原版课后题对会计盈亏平衡点和财务盈亏平衡点的练习不是很多）、Chapter14Cost of Capital（WACC 的相关计算，重复题型一律忽略啊）、Chapter16Financial Leverage and Capital Structure Policy（各种MM定理的计算，重中之重。
原版课后题对MM 的练习不够，做完这个你应该能拿下所有和MM相关的题目，然后14年初试最后一道大题就显得很low了）【总结】理财部分：不必做金圣才，题库什么的挑部分章节看看，不看也行。
书本翻个两三遍就好（前期做好细致的笔记后期就不用翻书啦），英文原版课后题最好能做上5遍（本人亲测，过程相当虐心。
前两遍细做，题型重复的题做一道即可，不会做的标上记号，后3遍只看错题）。
如何找到完整的英文原版课后题？上网搜Ross8ed的英文原书，1000多页的PDF！当然不必全书打印，找到每一章节课后题的页码区间后，单独打印这部分即可。
另外再打印一本答案书（纯答案就有576页—.—）。
好了，准备好计算器开始一顿猛算吧！（2）CPA财务成本管理典型的中国式教科书，言简意赅，层次清晰，不足之处在于用汉字表达太多复杂的公式，不便于记忆，比如Bodie Investments体系的ROE=(1-t)[ROA+(ROA-I)*B/S]，在CPA体系里表述为：权益净利率=净经营资产净利率+（净经营资产净利率—税后利息率）*净财务杠杆。
对于理财部分的重中之重MM定理，CPA讲得过于简略。
另外比较纠结的是CPA、CFA、Ross对OCF的定义均有细微差别（再次感谢猪哥O(∩_∩)O①CPA：OCF=EBIT(1-t)+NCC，②CFA：OCF=NI+NCC-Wcinv，③Ross：OCF=EBIT(1-t)+NCC+It）。
虽然CPA版本的定义可能更加符合逻辑，但是若以外文教材为主，还是得照着Ross的定义来做它的课后题，当然这三个版本在算到FCFE的时候都巧妙地统一为FCFE=NI+NCC+NB-Inv。
在把罗斯和博迪的英文原版课后题做熟后（4遍以上），作为补充（只是补充，仍以外国教材为主），可以看看CPA的以下章节：第一章（第二节：财务管理目标）、第二章（第二节：财务报表分析。
以博迪罗斯为主故不用纠结CPA里的各种概念，更不用看管理用财务报表）、第十章（资本结构）、第十一章（股利分配）、第十二章（普通股和长期债券筹资）。
至于与CPA财管配套的轻松过关一，根据近几年清华MF的考试风格，可以只看它的知识点归纳部分，选择性地做课后题，基本忽略单纯考记忆的选择题。
4、投资学（1）Bodie7ed【教材】Ross8ed的书（所有章节）一战第一遍15天，然后看差不多厚的Bodie 7ed竟然25天，问题的关键不在于投资学比公司理财难多少，而是投资学这个版本的翻译实在不忍直视（现在有第九版，据说要好一些）。
Bodie7ed看哪些？以前23章为主，讲计量和实证的章节不用看。
前4章不必抠细节，重点把握几种指数的算法、等价应税收益率、买空买空的HPR和保证金率计算、基金的NAV 计算。
第5章重点认识好各种利率（名义、实际、EAR、APR、HPR），稍微看看偏度峰度定义式、联系算数平均和几何平均的公式（m=g+0.5*方差，附加题里经常碰到）。
第6-10章是投资学的重中之重，除了做好课后题，一定要捋清线代金融学的发展脉络，MPT、factor model、index model、CAPM、APT的相关计算必须无比熟练，注意CAPM和APT的5大差别（做投资学附加题或者test bank 就会明了），之后的11-12章（EMH和BF）我本以为是考试重点，毕竟14大纲特意强调了EMH里的随机游走，13年诺奖得主又是Fama和Shiller。