TOPCARD贷记卡系统操作手册客户管理第1.0版上海卡迪数据处理有限公司二○一一年二月目录个人客户查询/管理业务5第一节、客户信息5查看个人客户资料5查询客户名下的卡片8维护客户资料9查看客户维护历史12查看、维护客户备忘项13查看所有维护信息14查看所有备忘项16查看所有换卡历史17第二节、账户信息18查看账户信息19更新账户信息21未出账单交易23已出账单财务历史24查看欺诈交易历史明细27利息及余额信息28核准授权历史查询29账户资料维护历史31查看、添加账户备忘信息32查看账户分期付款信息34账户授权频率重置35账户销户36账户销户恢复39账户级别更新40临时账户级别更新42账户状态更新43监控代码更新44账户核销45账户核销恢复46代扣记录查询47覆盖账户参数代码更新49临时额度设置50信用额度设置52信用历史查询53查看已销户账户信息54第三节、卡片基本信息管理55查看卡片信息56查看附卡列表58查看换卡历史59卡片备忘信息60卡片资料维护历史61销卡63误销卡片恢复64卡片升级65卡片降级67换卡69补卡71紧急换卡73紧急补卡74全球换卡75卡密码锁定解除77卡片挂靠关系修改79卡片挂靠关系修改撤销80修改卡片代码为正常81卡片挂失82卡片被盗84修改卡片代码为锁定85卡片激活86预制卡激活87卡片资料维护88联名编码维护89维护欺诈指示91第四节、卡片账户信息92查看个人账户92查看未出账单93卡片账单历史94核准交易历史96授权频率重置97代扣记录查询98卡片限额修改99单位客户查询/管理业务100第一节、单位客户信息100查看单位客户资料100列出客户所有卡片101维护客户资料102查看客户维护历史104查看、维护客户备忘项105查看所有维护信息107查看所有备忘项108查看所有换卡历史109公司卡列表查询110查询、维护公司联系人信息111总公司参数设置113公司映射关系维护114设置一定时间限额115一定时间限额取消117公司授信总额设置118个人客户查询/管理业务客户服务模块（CustomServiceManagement，CSM）主要负责与客户相关信息处理，包括客户基本资料、客户账户资料、客户积分资料、卡片基本资料、卡片账户资料等与客户、账户、卡片相关信息的查看和处理功能。
特点和优点一站式服务：在进入到客户查询或单位客户查询里后，不用退出即可处理所有的功能，并可根据需要切换到各个界面。
所有的标志或状态代码均有中文描述，包括维护历史中。
提供快捷方式，可以不用进入到客户查询里即可完成。
所有操作均可7*24小时，在批量开始后的操作，均视作下一处理日的操作。
批量开始后可不停用任何功能。
第一节、客户信息操作模式：(1)输入客户卡号、移动电话或证件号码等信息进入客户信息界面(2)查看或维护客户相关信息查看个人客户资料功能描述查看客户信息、账户信息、积分信息、卡账户信息，除了客户信息，其他信息在相关功能将详细讲述。
客户信息分为基本信息、其他信息、其他联系信息、信用状况信息和所有联系方式，可以通过页面上方标签页导航菜单进行切换来查看。
业务步骤第一步、点击菜单客户处理->个人客户查询/管理，进入客户查询页面第二步、输入客户关键信息，如信用卡卡号、移动电话、证件号码等信息后点击[搜索]按钮，若根据输入的信息能够从系统中唯一检索出一个客户则直接进入第四步，若检索出多位符合检索条件的客户则进入第三步第三步、选择需要进行操作的客户，点击[查询]按钮第四步、进入该客户操作界面，点击按钮，扩展开客户信息第五步、通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看客户基本信息、其他信息、其他联系信息、信用状况信息和所有联系方式操作页面业务检查●证件号，手机号，姓名，客户号，卡号不能都为空●若用户输入卡号进行搜索，系统会检查1.该卡号的卡是否已经销卡2.该卡号的卡是否为旧卡3.该卡的账户是否已经销户若满足以上任一条件，系统将弹出提示框（如下图所示）提醒操作人员，点击确定后可继续进行操作交易输出查询客户名下的卡片功能描述列出客户名下的卡片。
业务步骤第一步、进入客户查询/管理界面，点击[列出客户所有卡片]按钮第二步、系统将列出该客户的所有卡片第三步、输入信用卡卡号、是否为旧卡信息，点击[搜索]按钮，搜索符合条件的卡片操作页面业务检查无交易输出维护客户资料功能描述用来维护客户各种私人资料信息，用户点击“维护客户资料”，系统进入如下页面业务步骤第一步、进入客户查询/管理界面，点击[维护客户资料]按钮第二步、系统进入客户资料编辑页面第三步、输入需要修改的客户信息，点击[提交]或[提交并发短信]按钮操作页面业务检查判断联系人关系和性别的匹配1.联系人与客户关系为兄弟的，则联系人不能为女性的2.联系人与客户关系为丈夫的，则联系人不能为女性的3.联系人与客户关系为姐妹的，则联系人不能为男性的4.联系人与客户关系为妻子的，则联系人不能为男性的5.客户性别为女性的，联系人与客户关系不能为兄弟和妻子6.客户性别为男性的，联系人与客户关系不能为姐妹和丈夫●如果证据类型是身份证，则生日与性别均要与身份证进行匹配，身份证号码最后一位校验位必须正确。
●新修改的证件类型/号码是否在系统中已存在●客户若为公司卡客户，不能进行证件类型维护●若客户原先不是公司卡客户，证件类型不能改为公司卡的证件类型●已核销的客户，不允许更改客户状态交易输出查看客户维护历史功能描述列出所有的客户资料变更历史业务步骤第一步、进入客户查询/管理界面，点击[查看客户维护历史]按钮第二步、系统列出客户资料维护历史第三步、选择重要信息、输入开始日期、结束日期，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户资料变更历史操作页面业务检查无交易输出查看、维护客户备忘项功能描述用来维护客户各种备忘信息业务步骤第一步、进入客户查询/管理界面，点击[维护客户备忘项]按钮第二步、系统列出客户备忘信息第三步、选择需要检索的备忘项类别，状态，开始输入日期，结束输入日期，开始决定日期，结束决定日期，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户备忘信息第四步、点击[增加]按钮进入[客户备忘信息添加]页面第五步、输入客户备忘信息，点击[提交]按钮，添加客户备忘信息操作页面业务检查开始输入日期必须小于等于结束输入日期。
开始决定日期必须小于等于结束决定日期。
交易输出查看所有维护信息功能描述查看客户所有维护信息业务步骤第一步、进入客户查询/管理界面，点击[查看客户维护历史]按钮第二步、系统列出客户维护历史第三步、输入搜索条件，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户维护历史操作页面业务检查无交易输出查看所有备忘项功能描述用来查看记录的客户各种备忘信息业务步骤第一步、进入客户查询/管理界面，点击[查看所有备忘项]按钮第二步、查看所有备忘信息第三步、输入搜索条件，点击[搜索]按钮，按条件搜索客户备忘信息操作页面业务检查●开始输入日期必须小于等于结束输入日期。
●开始决定日期必须小于等于结束决定日期。
交易输出查看所有换卡历史功能描述用来查看该客户名下所有卡片的换卡历史业务步骤第一步、进入客户查询/管理界面，点击[查看所有换卡历史]按钮第二步、查看所有换卡历史操作页面业务检查无交易输出第二节、账户信息操作模式：(1)输入客户卡号、移动电话或证件号码等信息进入客户信息界面(2)点击[账户信息]链接，进入客户账户信息查看管理界面(3)查看或维护客户账户相关信息账户信息主要包括：账户类型名称、账户状态、信用额度、临时信用额度、账单周期、账户可用额度、账户冻结额度、账务账号等。
用户点击“账户信息”，系统进入如下页面查看账户信息功能描述查看可客户账户信息，主要包括：账户类型名称、账户状态、信用额度、临时信用额度、账单周期、账户可用额度、账户冻结额度、账务账号等。
业务步骤第一步、进入客户查询/管理界面，点击[账户信息]链接第二步、进入该客户帐户操作界面，点击按钮，扩展开客户帐户信息第三步、通过页面上方标签页导航菜单进行切换，来查看客户人民币个人账户和美元个人账户操作页面业务检查无交易输出更新账户信息功能描述该功能提供对账户的账单周期及约定还款信息的变更。
业务步骤第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[帐户信息更新]按钮第二步、进入帐户信息更新页面，修改帐户信息内容，点击[提交]按钮操作页面业务检查●更改账单周期，只能选择系统已开立的账单周期，如果该账单周期的账户数已经达到了提醒的数据，系统会弹出提示框以作提示。
●账户临时级别开始日期必须小于等于账户临时级别结束日期。
交易输出未出账单交易功能描述提供未出账单查询功能。
业务步骤第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[未出账单交易]按钮第二步、系统列出客户未出账单交易第三步、选中需要查看详细信息的交易，点击[查看]按钮第四步、进入未出账单明细信息浏览页面进行查看操作页面业务检查无已出账单财务历史功能描述提供已出账单查询功能。
用户点击“已出账单交易”，系统进入如下页面业务步骤第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[已出账单财务历史]按钮第二步、系统列出客户已出账单财务历史第三步、选中需要查看的账单日，点击[已出账单查询]第四步、进入该账单日已出账单明细页面进行查看第五步、选中需要查看详细信息的交易，点击[查看]按钮第六步、进入已出账单明细查看页面进行查看操作页面业务检查无查看欺诈交易历史明细功能描述查看欺诈交易的详细资料业务步骤第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[欺诈交易历史明细]按钮第二步、系统列出欺诈交易列表第三步、选中需要查看详细信息的交易，点击[查看]按钮第四步、进入欺诈交易历史明细页面进行查看操作页面业务检查无交易输出利息及余额信息功能描述系统按已出账单与未出账单区别分别列出了账单中的利息及余额信息。
利息及预借现金余额，显示财务余额的明细分类。
提供所有与余额类别利息相关的累计月内的利息收费，及累计的超出额度收费。
业务步骤第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[利息及余额信息]按钮第二步、进入利息和预借现金余额查看页面进行查看操作页面业务检查无交易输出核准授权历史查询功能描述查看核准授权历史业务步骤第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[核准授权历史查询]按钮第二步、系统列出核准授权历史第三步、选择需要查看详细信息的交易，点击[查看]按钮第四步、查看该笔交易的详细资料操作页面业务检查●开始输入日期必须小于等于结束输入日期。
●开始决定日期必须小于等于结束决定日期。
交易输出账户资料维护历史功能描述查看账户资料的维护历史业务步骤第一步、进入客户账户信息查询/管理界面，点击[账户资料维护历史]按钮第二步、系统列出该账户的资料维护历史第三步、输入查询限制条件，点击[搜索]第四步、系统列出符合条件的账户资料维护历史操作页面业务检查●开始日期必须小于等于结束日期。