中国银行业协会银团贷款合同示文本[](作为借款人)[](作为牵头行)[][][](作为贷款人)和[](作为代理行)人民币[]元流动资金银团贷款合同(第3.0版)目录标题页码一、定义及解释 (3)1.1定义 (3)1.2解释规则 (8)二、贷款额度 (9)三、贷款用途 (9)四、提款 (10)4.1提款通知 (10)4.2每次提款的先决条件 (13)五、利息 (14)5.1贷款利率 (14)5.2罚息利率 (14)5.3利息期 (14)5.4计息 (15)5.5付息 (15)六、还款 (15)6.1贷款期限 (15)6.2还款 (16)6.3资金回笼账户 (16)七、提前还款和取消 (16)7.1主动提前还款 (16)7.2主动取消 (17)7.3自动取消 (17)7.4强制取消 (18)7.5强制提前还款 (18)八、付款规定 (18)8.1贷款资金的发放 (18)8.2贷款资金的支付 (18)8.3借款人付款 (19)8.4代理行付款 (20)8.5付款顺序 (20)8.6垫款 (21)8.7付款币种 (21)8.8抵销 (21)8.9非营业日 (21)8.10分摊 (21)九、税费 (22)9.2印花税 (22)十、成本增加 (23)10.1成本增加通知 (23)10.2补偿 (23)十一、法律变动 (24)11.1法律变动通知 (24)11.2取消和提前还款 (24)十二、减轻损失 (24)12.1减轻损失 (24)12.2义务限制 (25)十三、事实述 (25)十四、约定事项 (28)14.1积极义务 (28)14.2限制事项 (31)十五、违约事件 (32)15.1违约事件 (32)15.2银团成员行的救济 (34)十六、银团成员行关系 (36)16.1委任代理行 (36)16.2代理关系 (37)16.3代理行的责任 (37)16.4代理行权利 (38)16.5独立信贷评估 (39)16.6代理行和牵头行作为贷款人 (39)16.7银团会议 (39)16.8贷款人补偿 (42)16.9代理行辞职 (42)16.10代理行扣款 (43)16.11其他业务 (43)16.12与贷款人的往来 (43)十七、费用和补偿 (44)17.1银团费用 (44)17.2银团成本 (44)17.3损失赔偿 (44)17.4货币补偿 (45)17.5计算依据 (45)17.6免于补偿 (46)十八、转让 (46)18.1借款人转让 (46)18.2贷款人转让 (46)18.3转让生效 (46)18.4转让的约束力 (47)18.7转让行进一步免责 (47)18.8簿记存档 (48)18.9变更经办行 (48)十九、各银团成员行权利义务的关系 (48)19.1义务独立 (48)19.2权利独立 (48)二十、义务 (48)20.1围 (48)20.2其他披露围 (49)20.3取代 (49)二十一、修改和豁免 (50)21.1修改或豁免申请及同意 (50)21.2书面修改 (50)21.1代理行同意 (50)二十二、通知 (51)22.1通过代理行 (51)22.2通知方式 (51)22.3通知送达 (51)22.4地址变更 (51)22.5通知语言 (52)二十三、债务证明 (52)二十四、权利累积和条款独立 (52)24.1权利累积 (52)24.2条款独立 (52)二十五、合同文本 (52)25.1语言 (52)25.2正本 (52)二十六、适用法律和争议解决 (53)二十七、生效 (53)附件一贷款人初始承贷额 (54)附件二文件确认书格式 (55)附件三提款通知格式 (57)附件四转让证书格式 (59)附录转让的份额 (60)附件五各方账户 (61)签字页63本合同由以下各方于[]年[]月[]日在[]签署：一、[]，作为借款人(“借款人”)注册地址：法定代表人：二、[]，作为牵头行(“牵头行”)注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：三、[]，作为代理行(“代理行”)注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：四、下列金融机构，作为贷款人(“初始贷款人”)[]注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：[]注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：[]注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：鉴于1：(1)[●]年[●]月[●]日，借款人正式注册成立，其初始注册资本为[●]，实收资本为【】。
(2)为【】需要，借款人拟向贷款人筹措流动资金贷款。
(3)[●]。
各方经友好及平等协商，基于真实意思表示，签署本合同如下，以昭信守。
一、定义及解释1.1定义在本合同中：保证合同指保证人和代理行于[]年[]月[]日签署的一份[]保证合同。
保证人指[]。
财务年度指从每个公历年的一月一日(包括该日)起至该公历年的十二月三十一日(包括该日)止的期间。
承贷比例指，就各贷款人而言，该贷款人当时的承贷额与当时的总承贷额之间的比例。
承贷额指：1.各个初始贷款人的初始承贷额，减去其在已经提取但尚未清偿的全部贷款资金中所占的份额，再减去其在按照本合同条款被取消或转让的金额中所占的份额；或2.各个受让行按照本合同第十八条(转让)受让的承贷额，减去其在之后已经提取但尚未清偿的全部贷款资金中所占的份额，再减去其在按照本合同条款被取消或转让的金额中所占的份额。
初始承贷额指本合同第二条(贷款额度)中所列的各个初始贷款人的初始承贷金额。
出质人指[]。
贷款人指初始贷款人及/或受让行。
贷款利率指，就每笔贷款资金而言，本合同第 5.1条(贷款利率)第1款约定的贷款年利率。
贷款余额指借款人已经提取但尚未清偿的贷款资金总额。
贷款资金指在本合同项下已经提取或将要提取的任何贷款本金。
贷款资金账户指本合同附件五(各方账户)中所列的该等账户。
代理行指[]或继任代理行。
代理行付款账户指本合同附件五(各方账户)中所列的该等账户。
担保合同指保证合同、抵押合同及/或质押合同。
2担保人指保证人、抵押人及/或出质人。
2担保合同由担保人与代理行签署是常规操作，除非登记机关特别要求必须与各贷款人签。
银行可视具体情况而担保权益指任何抵押、质押、留置、定金或具有担保效力或目的的任何协议或安排(无论该等协议或安排是否依据中国法律设定或解释)。
抵押合同指抵押人和代理行于[]年[]月[]日签署的一份[]抵押合同。
抵押人指[]。
多数贷款人指在总额度中所占份额的比例达到或超过[]％的一家或多家贷款人。
罚息利率指逾期罚息利率及/或挪用罚息利率。
费用函指借款人与相关方签署的关于本合同项下的交易的费用函。
付息日指各利息期结束之日。
负债指借款人的所有对外付款或还款的义务，无论其性质如何，也无论是主债务还是担保义务，是实际的还是或有的，是到期的还是未到期的。
工商局指国家工商行政管理总局、地方工商行政管理局及/或其分支机构。
还款日指，就每笔贷款资金而言，其提款通知中还款日一栏中列明的日期。
基准利率指人民银行不时制定、调整并公布的，以年率表示的[]期人民币法定贷款利率。
结息日指【】和【】。
借款人交易对手账户指本合同附件三(提款通知格式)第2条第(1)款所列的账户。
经办行指本合同所列的任一银团成员行履行本合同的经办机构，包括按照本合同第18.11条(变更经办行)变更后的经办行。
可动用额指总承贷额减去已经按照本合同条款发出的任何提款通知之中要求提取的但尚未提取的贷款资金金额。
会计准则指符合中国境的法律法规且在中国境被普遍接受的会计准则。
利率确定日指，就每笔贷款资金而言，(i)其提款日，以及(ii)自该提款日起每满[]之日。
潜在违约事件指（随着补救期届满、发出了通知、作出了任何决定等事件或者类似事件的发生）将会构成违约事件的任何事件或情况。
人民银行指中国人民银行及/或其分支机构。
融资文件包括本合同、任何费用函及各担保合同。
税费指任何司法管辖地的税务、财政或其他行政机关征收的税、费、关税、预提税或其他类似性质的费用。
税务局指国家税务局、地方税务局及/或其分支机构。
提款期指具有本合同第4.1条(提款通知)第1款约定的含义。
提款日指，就每一笔贷款资金而言，提取该笔贷款的提款通知中指明的提取该笔贷款资金之日。
提款通知指借款人按照本合同第4.1条(提款通知)的约定填写并提交的一份提取贷款的通知。
违约事件指本合同第15.1条(违约事件)所列的任一情形。
文件确认书指借款人实质上按照本合同附件二(文件确认书格式)要求的格式和容签署并提交的一份文件确认书。
信息备忘录指牵头行受借款人委托于[]年[]月[]日编制的一份关于[]的信息备忘录。
许可负债指借款人的以下任何一项负债：1.各融资文件项下的任何负债；2.[]；及/或3.经代理行(按照多数贷款人的决定)同意的任何负债。
许可投资指借款人的以下任何一项投资：1.[]；2.[]；及/或3.经代理行(按照多数贷款人的决定)同意的任何投资。
营业日指各贷款人对外开业从事一般对公业务之日(星期六和星期日（不含因按国家规定调休而需工作的星期六和星期日）以及其他法定节假日除外)。
银团成员行指牵头行、各贷款人及/或代理行。
银团成员行账户指本合同附件五(各方账户)中所列的各银团成员行的账户。
质押合同指出质人和代理行于[]年[]月[]日签署的一份[]质押合同。
重大不利影响指借款人或任何担保人的法律地位、资产状况、财务状况或经营状况发生重大变化，并且依照多数贷款人的合理判断，该等变化已经或将要对借款人或该担保人完全履行其在任何融资文件项下义务的能力产生重大不利影响。
注册会计师指[]或其他资信良好的，在中国境具有执业资格的注册会计师。
转让证书指转让行、受让行及代理行实质上按照本合同附件四(转让证书格式)要求的格式和容签署并提交的一份转让文件。
总承贷额指各贷款人的承贷额之和。
总额度指总承贷额与贷款余额之和。
1.2解释规则在本合同中：1.目录及标题仅为阅读方便的目的，在解释合同条款时可以忽略。
2.“资产”应当被理解为包括所有目前和将来的、有形或无形的资产、财产、收入、收益、应收账款以及其他各种权益。
3.“人”应当被理解为包括任何自然人、公司、合伙、企业或任何其他法人或非法人组织或法律实体。
4.一项违约事件的“存续”指该违约事件已经发生且没有消除，也没有按照本合同条款被补救或豁免。
5.一个“月”指开始于一个公历月的一日，结束于下一个公历月中对应之日的一段期间，但是，如果下一个公历月中没有该对应之日，则该期间结束于下一个公历月的最后一日。
6.任何人的“停业”、“解散”、“清算”、“破产”、“重整”、“和解”或“整顿”应当被理解为包括依照其成立地的或业务经营地的法律进行的任何相同或类似的法律程序，“进入”该等法律程序包括其自己通过决议或任何其他人申请开始该等法律程序。