杭州同盾科技有限公司 邮箱：mkt@ 地址：杭州市余杭区文一西路998号海创园5号楼 电话：0571-26307516
同盾科技，专注解决网络欺诈及风险问题，让大数据产生智能。
网络低库脱库撞 库、盗卡、伪卡、信用卡套现…… 中国银行业协会发布，2012年我国信用卡欺诈损失金额达14705.3万 元，较上年下降５.１%。
支付平台的挑战
保障用户资金安全，保护平台声誉，防止成为欺诈洗钱的温床。
行业发展 概况
行业背景
一家支付企业成功的 关键是什么？
商户风险
• 恶意倒闭 • 与买方共谋 • 欺诈营销
欺诈场景
账户盗用
信息泄露
• 用户跟他人分享密码 • 用户被钓鱼攻击 • 用户电脑被恶意软件或者病毒
感染 • 用户使用了不安全的无线网络 • 用户的访问被第三方劫持 • 网站的数据库信息泄露、被黑
客拖库
欺诈行为
• 登录后改密 • 窃取资金 • 购买大额商品 • 发布不良信息 • 转手卖给下游
用风险评估api时传参
在风险决策系统中配置规 则策略
成功案例：某游戏支付公司
公司概况：该公司位于上海，为移动端游戏提供信用支付解决方案。
该P2P公司的困惑
账户盗用
盗卡支付
洗钱
成功案例：某游戏支付公司
用户行为分析 业务数据建模
设备、网络环境 分析
该支付公司的困惑
账户盗用 盗卡支付
有效降低了因盗卡支 付带来的损失和账户 盗用的风险，保护了 公司品牌形象。
准确识别当前用户是否使用了代理访问网 站，并获取真实IP
指标计算
从多个维度来统计用户的行为数据 监测用户异常行为
风险引擎
强大高效 灵活地实现了复杂多变的业务规则
高危账号
监控信息泄露，持续更新高危账号信息库， 及时发现风险
失信名单
共享失信名单，构筑共防共治的诚信体系， 减低运营风险
欺诈信息库
建立全局欺诈信息库 构建联防联控的全局风险网络
1、用户环境信息与业务信息获取 2、风险识别与决策 3、风险监控结果输出
风险服务管理
风险策略配置 风险事件审理
接入步骤
双方确定资源投入，估算 调用量级
用客户数据分析建模（可 选）
由同盾分配系统管理员账 号、密码、合作方代码
规则模型产生效果，定期 更新优化模型
在客户App或页面集成同 盾设备指纹采集脚本，调
利润
优秀的风控能力能为公司的盈 利提供强有力的竞争优势
支付企业 成功关键
成本
风险事件审核人力、物力投入， 投诉受理量大带来的运营成本
用户体验
提供便捷安全的用户体验，保 护公司品牌形象
欺诈场景
账户风险
• 垃圾注册 • 账户盗用 • 信息泄露
支付风险
• 盗卡支付 • 伪卡支付
金融风险
• 信用卡套现 • 洗钱
• 可将安全服务产品与支付渠道 产品打包，提升支付渠道产品 的竞争力
• 保护支付平台 的品牌声誉
解决方案
同盾提供的产品及服务
同盾实时风险决策系统 同盾系统实施服务
同盾规则模型调优服务
解决方案
接入示意图
企业业务系统
业务场景
登录
注册
交易
退款
点击
风险业务人员 数据服务人员
风险决策系统
实时风险评估与决策
解决方案
解决方案
同盾为支付企业带来的价值：
用户价值
商户价值
商业价值
• 保护平台本身用户及接入商户 的用户在支付平台的资金安全
• 提升商户风险控制能力，保护 其账户体系的安全
• 保障商户的安全利益和声誉
• 提升支付平台对商户的风险议 价能力，商户与支付平台共担 风险
• 延伸支付服务到商户内部，提 升合作商户粘度
同盾科技
同盾简介
杭州同盾科技有限公司创立于2013年，由前阿里集团安全部、PayPal（美）的一批反欺诈科学家和技术高管创立，专注解决网络风险和欺诈 问题，让数据智能真正为企业带来价值。涉及的反欺诈领域包括账号欺诈、交易欺诈、支付欺诈、商户欺诈、网络信用欺诈、企业内部欺诈 等，拥有带自主知识产权的一系列核心产品，且同时支持企业级产品和互联网 SAAS 产品，满足企业风险管理的不同需求。
Velocity Rule 一段时间内支付频度、支付额度、趋势
解决方案
同盾风险决策系统
同盾科技致力于解决网络风险和欺诈问题， 让数据智能真正为企业带来价值。 涉及的反欺诈领域包括： 1. 账号欺诈 2. 交易欺诈 3. 支付欺诈 4. 商户欺诈 5. 网络信用欺诈 6. 企业内部欺诈等
拥有带自主知识产权的一系列核心技术，满 足企业风险管理的不同需求。
行业背景
支付企业成功关键
成本
风险
• 风险事件审理人力、 物力投入
• 投诉受理量大带来 的运营成本
• 信用风险、欺诈风 险
• 保护平台声誉
用户体验
• 用户登录身份认证 • 用户申请审批流程
利润
• 优秀的风控能力能 为公司的盈利提供 强有力的竞争优势
行业背景
风险
减少由于风险事件带来的亏损 ，提高公司承担风险的能力
1
2
黑客通过钓鱼网站、木马病 毒、漏洞攻击、社会工程、 不法商户侧录等手段拿到银 行卡、信用卡信息。
3
4
欺诈分子从地下黑市 买到被盗银行卡、信 用卡卡信息。
5
6
几周后，卡的主人发 现欺诈交易，打电话 至银行处告知盗刷， 要求召回。
欺诈场景
商户风险
用户
信用卡套现 侧录伪卡 虚假交易
洗钱
商户
面对挑战 同盾愿与您同舟共济！
同盾使命
专注解决网络欺诈及风险问题 让大数据产生智能
同盾团队
多年跨领域反欺诈及风险管理经验。 来自知名互联网公司、支付机构、金融机构的反欺诈及风险管理专家组成。 涉及大数据处理及分析、网络欺诈分析、机器学习、身份识别、可信计算、实时计算、等技术领域。
为什么选择同盾
我们是第三方
高 ROI 率
最少应用修改，实施周期短，效果明显 完善的欺诈规则模板库
支付行业欺诈风险解决方案
3rd PAYMENT
行业背景
发展势头强劲，支付功能向多领域延伸
根据艾瑞咨询统计，2013年，中国第三方支付交易规模为17.2万亿元 人民币，同比增长38.7%，涵盖购物、航旅机票、虚拟彩票、基金、 数字娱乐、教育、公共事业缴费以及境外收单等领域。
网络环境堪忧，针对支付行业的欺诈事件层出不穷
影响
• 客户经济损失 • 客户、企业机密信息泄露 • 企业品牌形象损害
欺诈场景
盗卡支付
Stolen card
卡信息被卖至地下黑 市或直接被用来进行 欺诈。
欺诈分子在商户购买
商品或服务。
外卡支付中，只需输入 卡号、有效期、CVV码， 经常发生CNP欺诈。
商家和支付平台面临拒付 损失（chargeback）， 品牌形象遭受破坏，严重 时甚至需关闭业务。
地理位置库
多维度的地理位置信息 快速精准地定位访问者的地理位置
解决方案
规则示例
Proxy in Use 用户使用代理服务器访问
Evidence Exists 账号或设备和已存在的历史欺诈事实证据存在关联关系
Account per Device 每台设备在该网站对应的账户数不合理
Behavioral Analysis 在转账前修改过密码、大额转账给非常用用户
完整的解决方案
实时欺诈检测 风险评估分析 风险控制管理
产品支持和业务流程
完整的工作流支持 系统流程很容易集成到现有的业务流程中
解决方案
同盾优势
生物探针
去除验证码，抵御机器人攻击 大幅提升用户体验
设备指纹
准确定位单一用户，对风险主体本身进行 精准而又有效的风险控制
代理检测