金融基础知识第1次平时作业
一、名词解释 1．金融：从广义上说，政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置 和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2．金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，它是资 金流动的工具（金融资产）、市场参与者（中介机构）和交易方式（市 场）等各金融要素构成的综合体。 3．金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行 不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的 国有独资非银行金融机构。 4．金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关金融交 易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采 纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则集合。 5．间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或 者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的 资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款．贴 现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给 这些单位使用，从而实现资金融通的过程。 6．直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入 资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7．信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行和创造的货 币，包括流通中货币和银行存款。 8．货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体 系的总称。换言之，货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组 织与管理等加以规定所形成的制度。 9．格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场 价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最 终会退出流通，使复本位制无法实现。 10．超主权货币：就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定 的，用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际 储备货币
A．特里芬难题
B．格雷欣难题
C．魏格纳难题
D．德洛尔难题
15．“金砖四国”中除了俄罗斯、印度和中国以外，还有（ A ）。
A．巴西
B．乌拉圭
C．巴拉圭
D．墨西哥
得 分 批改人 三、判断对错
（ √ ）1．金融可以看作为资金的募集、配置、以及投资和融资三类 经济行为。 （ × ）2．将金融看作“金融产业”，为金融资源的配置奠定了理论基 础，但其只注意到了金融的静态意义，但忽视了金融的动态过程和功 能。 （ × ）3．金融市场、金融工具、金融中介、金融危机等这些内容都 属于微观层面的金融。 （ × ）4．金融模式是各种金融制度构成要素的有机综合体。 （ × ）5．在我国，投资银行属于股份制商业银行。 （ √ ）6．金融中介存在的理由之一就是它们可以形成规模经济效 应，从而可以减少金融交易成本。 （ × ）7．在交易之后参与合同的一方所面临的对方可能改变行为而 损害到本方利益的行为，属于逆向选择。 （ √ ）8．一般而言，银行在降低交易成本方面比证券市场更有优 势。 （ × ）9．在间接金融中，资金融通的风险主要由债权人独自承担。 （ × ）10．站在经济和金融学的角度，信用这个范畴是指借贷行为， 是以偿还为条件的价值单方面让渡。 （ √ ）11．在信用即借贷活动中，贷者把一部分货币或商品给予借 者，借者并没有同时对贷者进行任何形式的价值补偿，其本身就包含了 信用风险。 （ × ）12．信用的商业化发展阶段，是将借款能力当作一种“商品”进 入市场，像一般商品那样可以买卖。
B．中国农业发展银行
C．中国进出口银行
D．中国邮政储蓄银行
9．下列不属于我国国有商业银行的是（ D ）。
A．农业银行
B．中国工商银行
C．交通银行
D．民生银行
10．下列属于间接融资工具的是（ D ）。
A．商业票据
B．股票
C．债券
D．消费信用
11．在货币的形态中有一种是代用货币，严格讲是（ A ）的代用。
C．工商企业
D．证券经纪人
3．外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单是（ A
）。
A．扬基存单
B．欧洲美元存单
C．国内存单
D．武士存单
4．下列不属于银行承兑汇票的优点的是（ C ）。
A．有利于借款者筹资
B．增加银行经营效益
C．投资价值小
D．具有高度的流动性
5．证券的一级市场又称为（ A ）。
2题目：简述金融中介的功能。 参考答案： 1、信用创造功能； 2、支付清算功能； 3、资源配置功能； 4、信息提供功能； 5、监督及风险管理职能。 3题目：简述间接融资的优缺点。 参考答案：1、优点：（1）灵活方便；（2）安全性高；（3）证券流动 性强；（4）具有规模经济性。 2、缺点： （1）资金供需双方的直接联系被割断，在一定程度上会减少投资者对 企业生产的关注和筹资者对使用资金的压力和约束力。
合法拥有的财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名
义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。
二、单项选择题
1．以下不属于证券市场的子金融市场是（ D ）。
A．债券市场
B．股票市场
C．基金市场
D．回购协议市场
2．以下不属于金融市场的主体的是（ D ）。
A．政府部门
B．居民个人
A．铸币
B．纸币
C．贝壳币
D．银行券
12．下列流动性最强的货币层次是（ A ）。A．M0B．M1来自C．M2D．M3
13．下列不属于《牙买加协定》后国际货币制度的运行特征的是（ D
）。
A．国际储备走向多元化
B．汇率制度多元化
C．国际收支调节多样化
D．自由结算多边化
14．布雷顿森林体系存在的难以克服的内在缺陷是产生了（ A ）。
C．美国
D．日本
9．如把基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金和指数基金，这
是依据（ A ）。
A．投资标的
B．投资目标
C．组织形式
D．基金单位能否增加或赎回
10．基金作为一种现代化的投资工具，其所不具有的特征是（ D
）。
A．集合投资
B．分散风险
C．专业理财
D．代客理财
11．商业银行的现金资产业务不包括（ C ）。
A．库存现金
B．法定准备金
C．国际金融市场借款
D．存放同业的存款
12．商业银行的三原则不包括（ D ）。
A．盈利性原则
B．流动性原则
C．安全性原则
D．稳健性原则
13．下列不属于商业银行坚持安全性原则的主要意义的是（ C ）。
A．风险是商业银行面临的永恒课题 B．商业银行的资本结构决定
其是否存在有潜伏的危机
二、单项选择题
1．货币资金的融通，一般指货币流通及（ A ）有关的一切活动。
A．银行信用
B．商业信用
C．资金借贷
D．证券投资
2．按照一般的产业分类方法，金融往往被归入（ B ）。
A．工业产业
B．服务业产业
C．信息产业
D．第二产业
3．下列属于微观层面的金融的是（ D ）。
A．货币均衡
B．金融政策
C．金融危机
D．金融工具
4．下列国家中属于市场主导型金融体系的是（ A ）。
A．英国
B．法国
C．德国
D．日本
5．下列不是一个合理的金融体系所应具有的特征的是（ D ）。
A．多元化的金融机构体系 B．多样化与多层化的金融市场体
系
C．种类丰富的金融工具体系 D．灵活多变的金融政策体系
6．金融体系的下列哪一个组成部分的目的在于促进金融体系良性运
C．保持和提高竞争能力
D．坚持稳定经营方针是商业银行开
展业务所必需
14．以下属于投资银行的业务的是（ A ）。
A．证券承销
B．短期融资
C．授信业务
D．投信业务
15．在纽约证券交易所上市的股票，一般被称为（ A ）。
A．N股
B．A股
C．B股
D．H股
三、判断对错 （ √ ）1．金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机 制。 （ × ）2．货币市场包括金融同业拆借市场、回购协议市场、融资租 赁市场、银行承兑汇票市场、大面额可转让存单市场等。 （ × ）3．金融市场的主体，指的是金融市场的交易对象或交易的标 的物。 （ √ ）4．中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，它既是金融 市场的行为主体，又大多是金融市场上的监管者。 （ × ）5．金融市场媒体（包括中介机构与经纪人）参与金融市场活 动，是真正意义上的货币资金供给者或需求者。 （ × ）6．有些金融工具没有固定的收益率，如普通股票、企业债 券、贴现票据等。 （ √ ）7．在金融市场中，证券价格的波动，实际上反映着证券背后 所隐含的相关信息。 （ √ ）8．存单的收益取决于三个因素：发行银行的信用评级、存单 的期限及存单的供求量。 （ √ ）9．股票是一种无偿还期限的有价证券，投资者认购了股票 后，就不能再要求退股，只能到二级市场卖给第三者。。 （ × ）10．优先股股东的特别权利就是可优先于普通股股东以固定的 股息分取公司收益并在公司破产清算时优先分取剩余资产，并能参与公 司的经营活动。 （ × ）11．流通市场是已发行股票进行转让的市场，又称“一级市 场”。 （ × ）12．理论上，股票价格决定于预期股息收入和市场利率，即股 票价格与预期股息成反比，与市场利率成正比。 （ × ）13．按期权权利性质划分，期权可分为欧式期权和美式期权。 （ × ）14．银行持股公司是指由一个集团成立股权公司，再由该公司 控制或收购两家以上的银行，又称为联合银行制。 （ √ ）15．目前，我国还没有出现真正意义上的网上银行，也就是“虚 拟银行”。 （ × ）16．在我国，中国农业发展银行和中国农业银行都属于农业政 策性金融机构。 （ √ ）17．政策性金融机构也是金融企业，但它的经营活动不以营利 为目的，一般也不接受活期存款，不创造派生存款。