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业务规则摘录
1、基金帐户开户后，投资人从T＋2日起可以至代销网点查询交易确认结 果（确认回单打印）。基金管理公司在T+30内向投资人寄出基金卡。
2、认购交易，投资人从T＋2日起可以至代销网点查询交易确认结果；在 发行期结束后投资人可以至代销网点查询基金成交份额（确认回单打 印） 。
3、申购交易，投资人从T＋2日起可以至代销网点查询交易确认结果（确 认回单打印）。
11、12、13、15、17、19、21管理柜员操作 14、16、18、20普通柜员操作 11、12、13、15、17、19、21管理柜员操作
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新系统特点
在网上银行、电话银行和自助终端上开通了基金代 销功能，并通过短信通知系统为投资人及时提供各 种交易的交易信息。 取消了老系统的分行对帐、清算等功能。 加强了总行的管理统计功能。 增加了异地交易。 增加了手续费折扣功能。
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谢谢大家！
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基金的帐户结构
资金帐户 交易帐户 基金帐号
东方卡卡号 机构结算帐号
基
基
基
金
金
金
1
2
N
4
基金的交易分类分功来自类型行端分行日初日终
功能名称 系统日初 报表下载 交易查询 日终报表打印 通讯控制
5
基金的交易分类
网 点
功能类型
功能名称 基金公司开户交易 帐户信息修改交易
端
帐户类
交易帐户销户交易 基金公司销户交易
开放式基金代销业务介绍
Shanghai Pudong Development Bank
二○○三年十二月
纲要
基金代销业务简介 基金的帐户结构 基金的主要交易 基金新系统的特点 基金业务规则摘录
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基金代销业务简介
开放式证券投资基金代销业务，是银行作为 基金销售代理人，为基金管理人提供销售服 务，并收取一定的销售佣金和服务费；同时 为基金投资人（即银行的个人或企业客户） 提供认购、申购、赎回等服务，并收取一定 手续费的业务。
帐户冻结交易
帐户解冻交易
变更资金帐户交易
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基金的交易分类
网
功能类型
点
端
基金交易类
功能名称 认购交易 申购交易 赎回交易 分红方式变更交易 基金转换交易 撤单交易 非交易过户交易 转托管之转托出交易 转托管之转托入交易 基金份额冻结 基金份额解冻
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基金的交易分类
网
查询类
点
功能类型
端 复核
反交易
统计类
4、赎回交易，投资人从T＋2日起可以至代销网点查询交易确认结果（确 认回单打印）。赎回资金于T＋5日至7日划入投资人资金帐户。
5、分红方式变更、转托管、基金转换、帐户信息修改交易，投资人从T ＋2日起可以至代销网点查询交易确认结果（确认回单打印）。
注：“T日”，是指投资人的业务申请日；“T+1日”为申请日的次一个 工作日，依此类推。
功能名称 客户基本信息查询 帐户余额查询 基金交易组合查询 打印回单 基金管理人信息查询 基金基本信息查询
当场复核交易
事后复核交易 反交易 打印未复核明细 打印权限操作清单 打印每日基金交易汇总 打印每日基金反交易明细
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基金交易的详细说明（帐户类交易）
分支行基金交易简单流程
分行日初 网点日初 网点基本交易 网点打印报表 分行打印报表