银行内控合规管理制度
本制度旨在通过银行内控、合规及监管责任分配机制下的有效实施,以确保银行的内控系统具有必要的有效性和组织架构,以便贯彻实施政府和监管机构的要求,确保合规要求的遵守。
一、银行内控框架
1、总体架构:银行的内控架构建立在银行的风险控制、安全管理及治理框架下,并应包括银行的组织架构、财务报表审计程序、内部控制程序、内部纪律、内部审计、安全管理制度及商业代表机关等。
2、责任分配:银行内控需从董事会、行政部门、审计部门和金融业务部门等部门笼统划分出具体责任,明确负责内控管理并负责确保内控管理制度得到有效执行的责任人。
3、监督管理:银行应对内控制度的修改、实施、管理和监督进行定期评估,根据内控制度的设计和改进、执行水平和内控风险评估结果及时进行有效的治理。
二、合规管理
1、现行合规要求:银行应当遵守有关法规及规定、行为准则,及时认真完成监
管机构的要求,采取适当的有效措施对和其他客户的活动进行监控,以确保符合相关法规要求。
2、依据和落实:银行应当落实有关法律法规和规定的运行机制,规范本行有关人员的行为,全面实施合规管控体系,并接受银行监管机构的定期检查、考核等。
3、记录与报告:银行应当制定和完善合规管理记录和报告制度,尽可能收集相关合规情况,并按照规定及时将合规管理信息及时上报监管机构,以确保其有效实施银行合规管理职责。