1.执行理财规划方案时，理财师应注意的因素不包括（C地域因素）。
A时间因素B人员因素C地域因素D资金成本因素2.阮先生今年40岁，妻子36岁，女儿7岁，家庭收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划。
从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（D成长期）。
A形成期B衰老期C成熟期D成长期3.有“金边债券”之称的是（B国债）。
A可转换债券B国债C金融债D企业债4.一般情况下，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是（D）。
A货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金5.小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在（）进行，这笔交易是在（D）之间进行的。
A一级市场；小王和A公司B一级市场；小王和其他投资人C二级市场；小王和A公司D二级市场；小王和其他投资人6.以下关于保费及代理手续费的规定中，说法错误的是（D）。
A保险结算时间最长不超过1个月B保险兼业代理人应设立独立的保费收入账户并对保险兼业代理业务进行单独核算C保险兼业代理人向保险公司投保自身的财产保险或人身保险，视为保险公司直接承保业务，保险兼业代理人不得提取代理手续费。
D保险兼业代理人应设立独立的保费收入账户，可以保费收入抵扣代理手续费7.一般对购买者而言，关于债券价格与其影响因素之间关系，下列表述正确的是（C ）。
A债券价格与到期收益率同向变动B债券期限越短，溢价债券价格越低C债券价格与市场利率反向变动D债券期限越长，折价债券价格越高8.受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有（B ）请求权的人。
A保额B保险金C保险权利D保险费9.商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（A）。
A完全由商业银行承担B由客户承担，商业银行承担连带责任C由商业银行承担，客户承担连带责任D完全由客户承担10.20世纪30年代到60年代，是国外个人理财业务的（A）。
A萌芽时期B形成时期C成熟时期D发展时期11.理财产品售后管理的重点是（B）。
A持续销售B信息披露C客户需求调查D产品宣传12.以下关于流动性排列，正确的是（B）。
A股票>长期国债>短期国债>公司债券B股票>短期国债>长期国债>公司债券C短期国债>长期国债>股票>公司债券D股票>公司债券>短期国债>长期国债13.刘君投资100元，报酬率为10%，累计10年可积累多少钱（D）。
A复利终值为229.37元B复利终值为239.37元C复利终值为249.37元D复利终值为259.37元解析：100×(1+10%)＾10=259.37(元)14.影响电话效果的要素不包括（D）。
A通话的态度B通话的内容C时间和空间的选择D姿态语言15.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每（B）重新确认一次。
A三个月B一年C半年D二年16.下列选项中不属于债券的收益来源的是（A）。
A红利收益B债券利息的再投资收益C利息收益D资本利得17.2005年，中国银行业的理财产品销售规模达到了（B）亿元。
A1000 B2000 C3000 D400018.（A）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人规划的A财务信息B个人储蓄C理财目标D股票投资19.《民法通则》规定，（D）可以开办个人理财业务。
A十岁以上的未成年人B不能辨别自己行为的人C十岁以下的未成年人D限制民事行为能力人的监护人20.一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是（A）。
A期限固定，收益稳定B低收益、低风险C高收益、高风险D期限不固定，收益波动较大21.下列投资品种不属于另类资产的是（B）。
A艺术品B境外股票C普洱茶D大宗商品22.商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行应（D）。
A向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿B修改评估结果后，允许客户购买C同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理D制定专门文件、列明银行意见、客户意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可23.在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的，则拟投资该资产的比例必须达到该理财产规模的（D）或以上。
A0.3 B0.4 C0.6 D0.524.保险产品是具有法律效应的合同，具有（B）的特点，一旦签订保险合同，不能随意更改。
A暂时性B长期性C永久性D持续性25.境内个人经营项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理，以下收入与对应证明材料不足的是（A）。
A保险外汇收入，保险合同B遗产继承收入，遗产继承法律文书或公证书C职工报酬，雇佣合同及收入证明D捐赠，经公证的捐赠协议或合同，捐赠须符合国家规定26.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（A）。
A将客户移交理财业务人员B尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员C拒绝客户的提问D主动为客户解答27.下列关于理财专业证书资格认证的四个E代表的意义的说法中，错误的是（D）。
AEducation—教育BExamination—考试CExperience-工作经验DExcellence-卓越表现28.（A）是指有供交易者做交易的固定场所，由一些指定的银行、外汇经纪人和客户共同参与组成的外汇交易场所。
A有形市场B无形市场C区域性外汇市场D国际性外汇市场29.现金规划的核心是建立（B）基金。
A投机B应急C日常生活D日常生活和投资30.期货合约的特点包括（D）。
①标准化合约②履约大部分通过对冲方式③合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保④合约的价格有最大变动单位和浮动限额A①③④B①②④C②③④D①②③31.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。
如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%。
则下列说法正确的是（A）。
A目前领取并进行投资更有利B3年后领取更有利C目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D无法比较何时领取更有利32.下列关于商业银行理财产品（计划）监管要求的表述，错误的是（B）。
A商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售B商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担C商业银行不得将一般储蓄存款单独当做理财计划销售D商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益33.货币市场的一般特征是（D）。
A收益高、安全性高B风险高、收益高C流动性低、风险低D风险低、收益低34.银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前（B）个工作日向监管部门事前报告。
A7 B10 C15 D3035.境外个人在境内的外汇存款应纳入存款金融机构（B）余额管理。
A长期外债B短期外债C长期资产D短期资产36.下列选项中属于金融市场客体的是（C）。
A金融机构B会计师事务所C金融衍生品D居民个人37.下列各类市场中不属于货币市场的组成部分的是（C）。
A同业拆借市场B回购市场C股票市场D票据市场38.根据《商业银行法》的规定，下列关于商业银行负债业务表述错误的是（C）。
A商业银行应保证存款准备金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息B商业银行应按照规定向中国人民银行缴存存款准备金，留足备付金C对个人储蓄存款，商业银行应拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划D商业银行应按照中国人民银行规定的存款利率上下限，确定存款利率，并予以公告39.我国的信托制度最早诞生于20世纪初，20世纪（C）年代后得到真正发展。
A60 B70 C80 D9040.价值受主题和发行量的影响较大，因此和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度反而较小的是（B）。
A纯金币B纪念金币C黄金基金D纸黄金41.股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于（A）。
A60% B80% C90% D70%42.下列不属于银行代理产品的是（B）。
A保险B结构性存款C基金D信托计划43.某只开放式基金由于遭遇到巨额赎回而延长赎回时间，这种风险称为（A）。
A流动性风险B价格波动风险C技术风险D管理能力风险44.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的（A）。
A融资功能B财富管理功能C资源配置功能D调节功能45.通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，同时发行主体往往采用动态的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理的是（A）。
A组合投资类理财产品B基金类理财产品C信贷资产类理财产品D结构性理财产品46.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（C）元才是盈利的。
A33339 B43333 C58489 D4438647.按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（B）。
A开放式基金和封闭式基金B成长型、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动型基金D公司型基金和契约型基金48.仅适合有投资经验客户的理财产品起点金额不得低于（B）万元,并不得向无投资经验客户销售。
A5 B10 C20 D10049.下列财产中可以抵押的是（A）。
A建设用地使用权B土地使用权C耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外D学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施50.信托机构根据信托合同约定管理和处理信托财产而获得的收益，全部归（C）所有。
A委托人和受托人平分B受托人C受益人D委托人51.商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料、下列不属于报送材料的是（B）、A业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等B商业银行的财务报告C银行负责人签署的申请书D拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测52.商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，银行业监督管理机构可依据（D ）和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。
A《民法通则》B银监会颁布的相关通知C《商业银行法》D《银行业监督管理法》53.关于基金投资的风险，以下说法错误的是（C）。