业务合同签署及管理办法

1. 目的

为加强公司业务合同的管理，防范与控制合同风险，有效维护公司的合法权益，规范业务合同的使用。

2. 范围

适用于公司业务合同的签订、保管等全过程。

3. 职责

3.1公司会计负责所有业务合同保管、发放、编号、审核，业务部负责业务合同的领用、签订；

3.2公司客户经理负责合同的签订及确定费用收取金额；

3.3公司风控经理负责《委托合同》签订内容及收费金额的确认，签订后合同的上交；

3.4公司会计负责合同的审核、盖章、保管及统计等工作；

3.5公司会计（出纳）负责费用的收取、入账、开具收款收据、发票等。

4. 程序

4.1 合同的种类

公司的合同按业务的种类不同，分为《委托融资合同》、《委托合同》。

4.2 合同的领用

4.2.1 公司与客户签订的《委托融资合同》《委托合同》由集团统一编写、修订，统一印刷，统一发放，各公司没有经过总裁批准不得私自印刷使用；

4.2.2 公司的空白业务合同由财务会计负责保存《委托融资合同》、《委托合同》由财务部统一编号，分次发放，编号格式统一为分

公司简称的第一个英文字母加上合同名称加上XX年XXX号（例如大连委托融资合同10年001号，编号为DLWR10001）；

4.2.3 公司业务部负责业务合同的领用，《委托融资合同》一式两份，《委托合同》一式一份，领用人在领取合同时需当面清点合同数量及核查编号，并在相关合同领用表上签字，《委托合同》需提交经过批准的《业务评审单》才能领取；

4.2.4 公司业务部应按合同序号使用，在签署过程中如遇写错或作废合同，此合同号直接作废，业务人员携带写错或作废合同到财务部换取新编号的合同，并在合同领用表重新登记签字，如合同领用后不慎丢失，将对经办人员进行处罚，情节严重并给公司带来较大损失的，依情节严重程度追究其责任；

4.2.5 公司财务部对作废的合同需做好作废标记，进行统一存档保管，不得随意销毁；

4.2.6 未经公司二级以上直属领导许可不得随意将合同带出公司，并不得私自留存空白合同，一经发现，将按照相关规定追究相关人员责任。

4.3 合同的签署

4.3.1 客户经理必须与客户达成协议后签署合同；

4.3.2 填写合同时要求逐项填写，不得漏项，要求字迹工整，不能涂抹、修改，签署合同时需要用蓝色或黑色签字笔填写，一本合同不得出现两种颜色的字迹。

具体要求如下：

4.3.2.1 《委托融资合同》

4.3.2.1.1 甲方（委托方）必须是提供融资材料人的姓名（公司名称），不能使用代办人姓名，并必须填写甲方联系地址及电话；

4.3.2.1.2 委托融资的金额必须大小写分开，如有融资金额变动需另行注明，不得在原有金额基础上进行涂抹、修改，须在下一

行进行补充填写，将变动后的金额填写清楚；

4.3.2.1.3 委托期限及委托融资的类型应以签署合同的具体情况填写；

4.3.2.1.4 如有分次付费情况，填列首次交费之后，补交费用收取情况应在“其它方式”中列明，包括补交时间、金额等；

4.3.2.1.5 违约金的收取不得低于委托融资金额的0.5%；

4.3.2.1.6 签署合同如有其他需要列明事项，应在补充约定中填写，补充约定的内容不得填写收取其他费用等内容；

4.3.2.1.7 合同签章页必须按要求填写好甲方姓名（公司名称），授权代理人姓名，联系电话等相关资料，合同每页下方需要客户或是授权代理人签名确认此页内容已读并认可，乙方必须由经办客户经理、业务经理签字；

4.3.2.2 《委托合同》

4.3.2.2.1 甲乙双方签订合同时必须按照合同要求，填写好名称、身份证或营业执照号码、地址及电话等；

4.3.2.2.2 第三章委托融资金额按实际融资金额填列；

4.3.2.2.3 第四章委托融资期限按实际期限填列；

4.3.2.2.4 第五章委托融资的用途，只能填写个人经营；

4.3.2.2.5 第六章相关费用的收取按实际咨询费、策划费的比例、金额填写；

4.3.2.2.6 第九章违约责任的违约比例为1%，具体金额按融资金额比例计算；

4.3.2.2.7 合同中第十章争议的解决，由合同签订地的人民法院裁决；

4.3.2.2.8 合同中补充约定，按合同范本中统一格式内容填写，没有不需填写；

4.3.2.2.9 合同签章页必须按要求填好甲乙双方姓名或公司名称并加盖印章，填写好合同签署日期，合同每页下方需要客户或是

授权代理人签名确认此页内容已读并认可，甲方必须由经办客户经理、业务经理，风控经理签字；

4.4 客户经理与客户签署的合同，经相关负责人签字确认后，方可持首次交费金额到会计处盖合同专用章；

4.5 财务会计检查业务人员签署合同内容是否准确、完整，发现有涂改或错误的地方，有权要求业务人员重新签署，并只能在已经签署的合同上盖合同专用章，不得在空白合同上盖章；

4.6 财务会计根据合同列明的收费金额进行收费并开具收款收据，并在已签署好的合同上盖合同专用章，将盖章后的《委托融资合同》交客户一份，财务部留存一份，盖章后的《委托合同》只财务留存；

4.7 财务会计对已签订的合同应制作《合同签订统计表》，具体项目可以根据实际需要增减，对所有签订、放款、退款合同做统计，月末要求业务部于最后一个工作日上报的《业务绩效考核表》、《退款明细表》进行核对，对本月有出入的地方进行及时的核对调整，避免核算利润出现偏差。

4.8 财务会计对负责保管的已经签署的合同不得外借，客户经理需要查阅的，必须经相关审批方可查阅，否则不得借阅，计提参照《业务档案借阅、借出管理办法》。

5.相关文件

《业务档案借阅、借出管理办法》

6. 相关记录

《委托融资合同》

《委托合同》

《委托融资合同领用表》

《委托合同领用表》

《合同签订统计表》