2020年反洗钱考试试题及答案（卷七）
1．查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？ABC
A、互联网
B、银行“黑名单”系统
C、公民身份联网核查系统；
D、公证机关
2．对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（）ABCD
A、实地查访；
B、要求可户补充身份资料；
C、回访客户；
D、向公安机关核查
3. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？（）BCD
A、结婚证；
B、完税证明；
C、单位出具的收入证明；
D、驾驶证
4．银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？AB
A，收款人的姓名、帐号、住所；
B，汇款人的姓名、住所；
C，汇款银行的名称和地址；
D，汇款人职业、工作单位
5．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000 美元以上的汇入款，应审查哪个表单？D
A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》
6．对当日累计提取现钞等值1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理
提取外币现钞手续并留存复印件？（B ）
A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》
7．与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、
到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

错
8．贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融。