中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法(A版)目录第一章总则.................................. 错误!未定义书签。
第二章组织架构.............................. 错误!未定义书签。
第三章人员签约、异动与解约.................. 错误!未定义书签。
第四章职级与职责 (6)第五章管辖关系与培育关系ﻩ8第六章委托报酬ﻩ1３第七章考核ﻩ２4第八章法律责任与解约处理ﻩ3５第九章附则 (35)ﻬ第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份有限公司(下称公司）委托得保险营销员进行统一、规范、科学得管理，根据《中华人民共与国保险法》与《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规与规章,特制定本办法。
第二条本办法中所称“保险营销员”就是指符合保险监管部门制定得《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格,与公司签订《保险营销员保险代理合同》（Ａ类）,向公司收取代理手续费,并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务得个人。
本办法中所称“津贴”、“奖"、“奖励”就是指保险营销员达到公司相应得委托代理标准时，公司支付得委托报酬。
本办法中所称“代理职级”就是指保险营销员达到公司规定得委托代理标准时所对应得代理级别。
本办法中所称“代理职责"就是指达到一定代理级别所应履行得相应职责.本办法中相关用语简称如下:“代理职级”简称为“职级”，“代理职责"简称为“职责”,“代理职级评估与认定”简称为“考核”,“代理职级提升"简称为“晋升”,“代理职级下降”简称为“降级".第三条保险营销员从事得一切业务活动必须遵守国家得法律、法规、规章与公司得相关规定。
第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系得依据。
第二章组织架构第五条各级分公司设立得保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作得职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门得指导监督.第六条市级公司下设分支机构(市、县公司营销服务部或支公司)为保险营销员管理得基本单位,依次下设营销区、营销处与营销组。
分别由区域总监职级、处经理职级与组经理职级主管履行管理职责.营销团队得称谓为：支公司或营销服务部名称＋营销团队名称第三章人员签约、异动与解约第七条保险营销员签约得基本条件：一、年龄在20（含)-50(含)周岁，超过50周岁而不满55周岁者，需报市分公司个险销售部批准后方可签约;二、初中(含)以上学历或同等学历；三、品行端正，身体健康，五官端正，仪表大方,谈吐清晰，具有完全民事行为能力与正常得工作能力;四、持有《保险销售从业人员资格证书》.第八条有下列情况之一者不得签约：一、曾触犯刑律;二、有经济或其她违法行为；三、有经济债务未清偿；四、因违反规定被本公司解除代理合同;五、因违反规定被吊销《保险销售从业人员资格证书》;六、因违反同业其她公司得管理规定被解除代理合同;七、经保险行业协会、保险监管部门认定，不宜从事保险代理工作;八、其她不适宜从事保险代理工作得情形。
第九条保险营销员签约程序一、待签约人员由其增员者及其直接主管初步面试后,填写《拟签约人员登记表》,并提供本人最高学历证明得原件与复印件、身份证得原件与复印件、担保证明以及公司认为必须提供得其她资料,由其直接主管组织参加公司统一组织得面试;二、面试通过、符合条件得待签约人员应按公司要求参加公司组织得营销员资格考试培训,取得《保险销售从业人员资格证书》；三、按要求参加公司组织得新人培训，并通过新人培训考试。
城区营销部、支公司应将新人得培训信息及时录入AMIS系统,与新人签订代理合同、发放营销员代码时须有新人培训记录;四、待签约人员应按公司《保险营销员保证金管理暂行办法》交纳保证金,并与公司签订《保险营销员保险代理合同》后，由公司核发《保险销售从业人员执业证书》,并发放营销员代码，成为业务员职级;五、公司按《保险营销员个人资料管理办法》为保险营销员建立个人资料。
第十条解约后保险营销员重新签约得规定保险营销员与公司终止保险代理合同后,经公司审核同意后可重新签订保险代理合同，但须遵循以下规定：一、至少在终止保险代理合同满六个月后方可再提出重新签约得申请；二、保险营销员只能与本公司重新签定保险代理合同一次。
保险营销员在终止保险代理合同关系后十二个月内申请重新签约得，则重新签约时该保险营销员得增员人，必须与上一次终止保险代理合同前得相同，对增员人已解约得，重新签约得直接主管必须与上一次终止保险代理合同前得相同.第十一条保险营销员实行双重担保制新人与公司签订保险代理合同时,须有一名具有本地常住户口、有稳定经济收入、完全民事行为能力、无犯罪记录、未给别人做过类似担保得自然人或一名具有担保资格得法人作为保证人为其提供经济担保，并签订《保证合同》.如担保人丧失担保资格或能力,保险营销员应主动向公司提出更换担保人申请,及时办理更换手续.自然人或法人最多只能为两名已与公司签约保险营销员提供经济担保.业务主管应为其直管人员提供经济担保，与公司签订《保证合同》。
如某保险营销员得直接主管解约、降级或转至业务员系列时,由新得直接主管作为该保险营销员得经济担保人。
担保人对被担保人得行为承担连带经济责任。
同一保险营销员先后有多名担保人时，由保险营销员违规行为发生时得担保人承担担保责任.业务主管承担担保责任以被担保保险营销员违规当月该主管领取主管津贴得1０0%为限。
第十二条保证金在保险代理合同有效期间由公司负责保管，在保险代理合同终止时无息退还，但保险营销员如因违反规定等原因,对公司或保户应承担经济责任而未清偿者,公司可用保证金来充抵。
具体规定按《保险营销员保证金管理暂行办法》与《关于保险营销员保证金有关问题得通知》执行。
第十三条保险营销员异动规定公司原则上不允许保险营销员在公司内异动,如确需异动,须由该营销员本人提出申请,经双方直属主管及营业单位经理同意，并报所在市分公司个险销售部批准。
保险营销员转任内勤或其她非保险营销员岗位后，原签定得《保险营销员保险代理合同》自动终止,其服务得保单应作为孤儿保单转入收展系列。
第十四条保险营销员解约时应填写《保险营销员解约清单》，缴清应交纳得保险费及其她款项，交回所有公司印发得单证、收据、活动管理工具及所记录得客户资料,以及《保险销售从业人员执业证书》等。
如上述有价单证丢失，保险营销员应承担相应经济赔偿责任.如保险营销员主动提出解约申请,应在办理完以上事项后及时办理解约手续.如公司提出解除保险代理合同，应向保险营销员出具《保险营销员解约通知书》（以下简称《通知书》），《通知书》由直接主管送给保险营销员,保险营销员自收到《通知书》之日起５日内办理解约手续,在办理有关手续时，需向公司出具《保险营销员解约保证书》，并于办理手续齐全一个月后至公司领取保证金。
解约人员在办理完解约手续后不得再以本公司保险营销员得名义从事任何活动,不再享受公司规定得委托报酬与奖励。
第十五条保险营销员解约时应按公司规定及时办理解约手续。
各级主管负有督促解约人员办理解约手续得责任，并应协助公司办理该手续。
如解约保险营销员未及时办理解约手续，仍以公司保险营销员身份去招揽业务或收取保险费，由此产生得责任自负.如给公司造成名誉或经济上得损失,公司将依法追究当事人得法律责任。
第四章职级与职责第十六条保险营销员分为两个系列:（一）业务系列:包括业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理四级。
（二）主管系列：包括组经理、处经理、区域总监三级，分别管辖营销组、营销处与营销区。
组经理级主管分设组经理、高级组经理与资深组经理三档；处经理级主管分设处经理、高级处经理与资深处经理三档;区域总监级主管分设区域总监与高级区域总监两档。
第十七条业务系列与主管系列之间可以相互转换:(一）业务经理与高级业务经理符合业务主任晋升组经理条件得,可申请转为组经理.（二）各级主管可根据本人业绩转为业务主任、业务经理或高级业务经理.当主管个人业绩达到所转换职级维持考核条件，可提出转换系列申请。
组经理转系列为业务经理或高级业务经理须任组经理满12个月。
第十八条业务系列与主管系列转换系列得程序:(一）由本人填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员转换系列职级变动申请审批表》，向公司书面提出转换系列申请。
（二）保险营销员转换系列由市分公司或上级分公司审核批准（业务系列人员转换主管系列必须通过晋升组经理综合测评与培训考试），再由公司根据本人最近考核结果确定其转换系列后得相应职级，并在其所在营销服务部予以公布。
第十九条业务系列与主管系列人员得职责：（一）业务系列人员（业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理)得职责:1.寻找准客户（包括：接洽、需求分析、设计投保方案、方案讲解),销售保险单(包括：促成与递送保单),协助客户缴纳保险费，完成业务考核指标；2。
为客户提供售后服务（包括客户回访、协助客户缴纳续期保险费、满足客户相关保单服务需求、协助公司处理保全与给付事宜等)；3.参加公司有关会议与培训等活动,向公司汇报代理业务情况；４.遵守公司得有关规章制度，完成公司交办得其她相关事项。
(二)组经理职级主管得职责：1。
同业务系列人员得职责（1－4项）;2。
对直辖组业务系列人员进行辅导、培训与陪访；3．积极主动推荐新人；4．培育组经理；5．对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；６.协助上级主管实施团队日常管理。
（三）处经理职级主管得职责：１。
同组经理职级主管得职责(1—6项）;2.对直辖组经理进行经营管理与辅导；3．积极发展组织,培育组经理、处经理;４．确保直辖处各项经营目标得达成;５。
制定与实施直辖处发展计划,组织直辖处得经营管理.（四)区域总监职级主管得职责：1。
同处经理职级主管得职责(1－５项);2.对直辖处经理进行经营管理与辅导；3。
积极发展组织，培育组经理、处经理与区域总监;4。
确保直辖区各项经营目标得达成;5.制定与实施直辖区发展计划,组织直辖区得经营管理;6。
建立与维护区域公共关系。
第五章管辖关系与培育关系第二十条组经理级主管管辖营销组，处经理级主管管辖营销处，区域总监级主管管辖营销区.各级主管与其直接管辖得业务系列人员组成该主管得直辖组,处经理(或区域总监)级主管得直辖组及其直接管辖得营销组构成该主管得直辖处,区域总监级主管得直辖组及其管辖得营销组、营销处构成该主管得直辖区。
第二十一条营销员与其推荐得新签约人员之间形成推荐关系,推荐关系可以为多重。
关于新人得组织归属有如下规定：（一)主管推荐得新人,归入该主管得直辖组；业务系列人员推荐得新人，暂归入推荐人直接主管得直辖组;（二）业务系列人员晋升为组经理时,与其具有多重推荐关系得业务系列人员均回归至其辖下；若被推荐人先于推荐人晋升为主管,被推荐人及与其具有多重推荐关系得业务系列人员均不再回归给推荐人。