澳洋顺昌2020年上半年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为176,425.45万元，2020年上半年已经取得的短期带息负债为159,656.88万元。

2.长期资金需求
该企业长期资金需求为55,451.54万元，2020年上半年已有长期带息负债为90,320.89万元。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为231,876.99万元。

4.短期负债规模
从当前的财务状况来看，该企业短期贷款规模较大。

从其盈利情况来看，如果要求企业立即偿还其短期贷款，则该企业资金缺口为5,934.28万元。

在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是7,898.57万元。

企业实际已经取得的短期带息负债为159,656.88万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为7,898.57万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为14,814.99万元，在5年之内偿还的贷款总规模为28,647.84万元，当前实际的带息负债合计为249,977.77万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为110,535.91万元。

该资金缺口需要企业
内部资料，妥善保管第1 页共5 页。