•根据官方统计口径，2002年至2011年，物 价累计上涨了29.3% 。
•十年前，
•今天的十元钱，
•十元钱可以买16斤大米 •可以买5斤大米
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
通货膨胀，财富的天敌！
• 如果每年通货膨胀率为5%，现在您手中的10万元 ，10年后的购买力为多少呢？
5.9万元
•存在银行的钱，缩水比例高达40%，而且这种缩水是不知不觉的！
• 20年后变成355736.89元
• 30年后变成670506.03元 因此理财重点在于有财可理，而不在于金钱的多寡
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
资本市场有利可图，放弃资本市 场等于你放弃投资，它是最简单 的，也最能获利的渠道
•要想安全地进入 资本市场，必须选
择专业机构。
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
财富保障
•投资 •职业 •规划 •规划
•生活 •规划
•税务 •规划
•投资 •管理
•债务 •风险 •管理 •管理
财富分
•婚姻 •规划
•遗产 •规划
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
•一生需要赚多少钱？
•房子： 50万（连买房带装修）
•
唉！撑死100平米。
•车子： 90万（普通汽车15万，10年换一次，开30年车）
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
• 专家理财的优势
•投资渠道宽
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
• 专家理财的优势
•投资品种多
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
•专家理财的投资品种优势
•按债券发行市场分类 •按发行主体分类
所有，流落街头也根本不算奇怪！
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
一、全球经济堪忧
• 经济增长下行，欧债危机牵连世界经济， 世界经济的放缓给中国经济带来影响，外 需的下降影响中国的出口贸易，同时也给 就业带来更大压力 。
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
二、资产增长追不上物价飙涨
•
很省了！这里可没有任何旅游休闲呀。
•养老： 36万（退休后再活15年，每月与老伴开销2000元）
•
期望值不能再高了！
PPT文档演模板
•合计：至少需要357.2万
证券投资理财理念培训
•财务自由，经济独立的金字
塔
•资产 转移
•将财产以最省税的方式，透 过规划转移给下一代
•累积个人退休后自给自足、
•退休生活规划 不虞匮乏的生活的收入
•理财投资、积蓄财富
•满足子女教育及税捐、贷 款、创业等各方面财务需求
PPT文档演模板
•家庭保障 降低风险
•保障家庭生活
证券投资理财理念培训
•困惑
•如何理财？
•......
•什么样的理财产品适合我？
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
•现代人理财首选需求
•保底 •收益
•方便 •灵活
•保障 •省心
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
•住别墅
•开跑车
•子女成才
•人生伴侣
•旅游度假
•娱乐休闲
PPT文档演模板
•健康医疗
•交际美 食 证券投资理财理念培训
每个人都有选择生活方式的自由，但是我不得 不提醒你，安稳守财的时代已经过去了！今天 的你，随时可能遭遇失业、通胀、金融危机等 各种不可预测的状况！到时候如果你手头一无
PPT文档演模板
•安全
•增值
证券投资理财理念培训
•投资理财三大原则
资本原则 （开源节流） 复利原则 （72定律） 时间原则 （投资期限）
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
伟大的物理学家爱因斯坦曾经说过：宇宙间最大的 能量是复利，而不是核子爆炸。
每月存1000元，年利息4%，每月复利 • 10年后变成143756.97元
•
每年保险、汽油、养路、保养、维修怎么也要1.5万呀！
•孩子： 30万（培养孩子到大学毕业的平均费用，不包括出国留学）
•
孩子20年，学费、生活费每年也要花1.5万呀！
•父母： 43.2万（四位老人每人每月300元，聊表寸心而已）
唉，300元，就是都用来吃饭，每天也只有10元呀。
•家用：108万（三口之家每月开销3000元）
• 个人理财的局限性
• 储 蓄： 银行存款会缩水 • 债 券： 购买债券限制多 • 股 票： 个人炒股蒸发快 • 彩 票： 竹篮打水一场空 • 房 地 产： 资金量大变现难 • 炒汇、收藏： 专业投资难搞懂
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
•个人理财的局限性
•理财失败的人绝大多数不是所赚 的钱不够多，而是将资产摆到错 误的地方。
证券投资理财理念培训
PPT文档演模板
2020/12/9
Байду номын сангаас
证券投资理财理念培训
•一个人一生能积累多少钱,
•不取决于他赚了多少钱,
•而取决于他如何投资理财,
•人找钱不如钱找钱,
•要知道让钱为你工作,
•而不是你为钱工作.
•
____沃伦.巴菲特
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
•什么是幸福？ •您幸福吗？
证券投资理财理念培训
四、贫富差距越来越大
• 日本趋势专家大前研一在他的著作《M型社 会》说过一句话；你别再以为，只要咬牙 忍一忍，好日子还会回来，你可能已经从 中产阶级 沦落到「下流社会」而不自知。
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
富人与穷人的区别
理财观念的不同
• 省着省着，窟窿 等着
• 用着用着，菩萨 送着
•一生能累积多少钱 •不是取决于你赚了多少钱
•而是你如何理财
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
•多一份投资多一分收入
•2% 投资
•98% 工 薪
•50% •50% •工薪 •投资
•中国家庭靠双手赚钱
PPT文档演模板
•美国家庭用投资赚钱
证券投资理财理念培训
•理财与投资
•理财 •≠ • 投资
PPT文档演模板
•存在银行的钱抵不过通货膨胀 •正在缩水!！
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
三、人口老化增加政府财政负担
• 第六次人类普查资料60岁人口占总人口比例 13.26%，65岁人口占总人口比例8.87 。
•人口学定义：60岁人口占10%以上或65岁人 口占7%以上即进入人口老龄化阶段 。
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
理财的目标
保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦得来的 钱购买力保持不变
增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣 来的钱购买力增加
•理财的根本目的就是进行合理的人生财务规
划
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
•人生财务规划的内容 • 生涯规划
• 理财规划
• 财富积累
配
• 开源 节流