最新资料， 文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】金融法规课程自检自测（一）第一章金融理论一、单项选择题1.下列不属于银行业金融工具的是( b )A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票2.金融市场按照融资的期限,可分为( a )A短期金融市场和长期金融市场 B股票市场和债券市场C证券市场和票据贴现市场 D间接融资市场和直接融资市场3.金融法律关系的客体是指( c )A金融业 B金融机构 C金融工具 D金融体系4.人民币由( d )发行A财政部 B国务院 C中国银行 D中国人民银行5.国际货币基金组织主要对会员国提供( d )A长期贷款 B风险资本信贷 C战争赔款 D中短期贷款二、多项选择题1.金融业的特征主要有( 1bcd )A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定2.金融业的作用主要有( abd )A中介作用 B调节作用 C转换作用 D服务作用3.金融市场的范围分类( ab )A直接融资市场 B间接融资市场 C票据市场 D同业拆借市场4.金融工具的特征有( abcd )A收益率 B偿还期 C变现能力 D风险性5.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有( acd )A定期存款单 B支票 C定活两便存款单 D大额可转让存单第二章货币管理法一、单项选择题1.票面残缺不超过1/5的人民币,( a )A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换 D不予兑换2.残缺的人民币由( a )收回、销毁A中国人民银行 B国有独资商业银行 C储蓄所 D 财政部3.下列不属于国际收支的资本项目是( d )A证券投资 B私人长期投资 C政府间长期借贷 D单方面转移收支4.我国现行的人民币汇率制度为(d )A固定汇率制 B多重汇率制 C自由浮动汇率制 D 管理浮动汇率制5.中国外汇交易中心实行( a )A会员制 B公司制 C集团制 D股份制二、多项选择题1.人民币的形式,主要包括( ab )A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用卡2.我国对人民币的保护包括( abcd )A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券D禁止使用人民币作为宣传材料3.( bcd )等行为时违反保护人民币图样的法律规定的行为A印制代币票券 B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品4.下列行为属于逃汇的有( abcd )A擅自将外汇存放在境外的 B不按规定将外汇卖给外汇指定的银行 C擅自将外汇汇出或者携带出境的D擅自将外汇存款凭证、外汇有价证券携带或者邮寄出境的5.下列有关人民币的论述中正确的为( bc )A人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B人民币由中国人民银行统一印刷、发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D人民币现已实现资本项目可兑换四、案例分析（一）答案要点1.在商品上使用人民币图样属于侵犯人民币图案的专用权的行为。
2.一经发现，立即查封，并就地销毁，没收违法所得，并处五万元以下罚款。
（二）答案要点1.是指票面撕裂、损缺、或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防作伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。
2.不是。
包括中国人民银行和办理人民币存取款业务的金融机构”。
3.应当收回甲的残损币并兑换50元的完整币给甲夫妇，之后将残缺币交存当地的中国人民银行。
第三章金融犯罪及其法律责任一、单项选择题1.犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用、金额较大的，处（ a ）以下有期徒刑或者拘役A3年 B4年 C5年 D6年2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者一小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为( c )A变造票据罪 B伪造票据罪 C变造货币罪 D伪造货币罪3.擅自发行股票债券罪属于( c )A非法从事金融业务罪 B伪造货币罪 C伪造证券罪D金融诈骗罪4.票据诈骗罪的最高刑事责任为( a )A死刑 B有期徒刑 C无期徒刑 D10年以上有期徒刑5.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( b )A过失 B故意 C过错 D欺诈二、多项选择题1.伪造、变造金融票证罪包括（ abd ）A伪造变造汇票、支票和本票 B伪造变造委托收款凭证C伪造变造信用证 D伪造变造银行存单2.贷款诈骗罪的形式包括( abd )A编造引进资金、项目等虚假理由等 B使用虚假的经济合同的 C冒用他人的汇票、本票、支票D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3.信用卡诈骗罪是指( abcd )A伪造信用卡 B变造信用卡 C恶意透支 D冒用他人的信用卡4.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括( ab )A国库券 B金融债券 C票据 D信用证5.保险诈骗罪的共犯有可能是( bcd )A保险监管机构 B保险事故的证明人 C保险事故的鉴定人 D财产评估人四、案例分析1.答案要点（1）萧某的行为是变造票据属于票据诈骗罪。
（2）首先，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。
建筑工程公司应返还其余票款给某公司。
其次，李某应承担被追索20万元的义务。
再次，依法追究萧某和李某的行政责任，如果其行为已构成犯罪，应依法律程序追究其刑事责任。
2.答案要点（1）王某假冒出票人的名义进行原始的票据创设行为属于伪造票据的犯罪行为。
（2）王某应承担民事责任和刑事责任，但不承担票据责任。
金融法规课程自检自测（二）第四章中国人民银行法一、单项选择题1.中国人民银行行长由( b )任命A国务院总理 B国家主席 C委员长 D全国人大常委会2.下列不属于中国人民银行的职能是( c )A发行的银行 B银行的银行 C企业的银行 D政府的银行3.我国货币政策的目标是( d )A稳定物价 B充分就业 C平衡国际收支 D保持币值稳定，并以此促进经济增长4.货币政策委员会是中国人民银行( d )A货币政策的决策机构 B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构 D制定货币政策的咨询议事机构5.下列不是货币政策委员会当然委员的是( b )A中国人民银行行长 B中国农业发展银行行长 C国家外汇管理局局长 D中国证监会主席二、多项选择题1.2003年4月,中国人民银行进行机构改革,新增加的职能部门是( ab )A反洗钱局 B管理信贷征信局 C资金安全局 D现金管理局2.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具( abc )A存款准备金 B再贴现政策 C公开市场业务 D利率3.下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为( bd )A分支机构是按照行政区划来设立的 B分支机构没有独立的法人地位 C分支机构的日常工作由总行统一领导D分支机构是总行的派出机构4.货币政策的中介目标主要有( bd )A国民收入 B利率 C就业率 D货币供应量5.信征内容中信用获取的原则包括( abcd )A保证征信数据源可靠原则 B保证被征信人的合法权益原则 C保证征信数据的安全性 D保证征信市场公正、有序竞争的原则四、案例分析题（一）答案要点1、国务院2、卓某应承担伪造货币罪的刑事责任。
（二）答案要点（1）违法，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款。
（2）代币票券的危害性主要有以下四个方面：一是代币票券直接危害了中国人民银行独有的货币发行权。
二是对通货膨胀实际上起到了推波助澜的作用；三是逃避了国家对工资和资金的监督管理，扩大了消费基金的支出；四是助长了不正之风。
第五章银行业监督管理法一、单项选择题1.中国银监会的法律地位是( c )A企业法人 B社会团体 C行政监管部门 D行业协会2.拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,后者在收到申请文件之日起( c )内决定批准或者不批准A90日 B60日 C30日 D15日3.发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由( b )依法对该金融机构实行接管A中国人民银行 B银监会 C财政部 D国家计委4.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先适用( a )A驻外机构所在地的法律 B驻外机构本国的法律 C中国的法律 D行为人所在国法律5银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起( c )内予以回复A90日 B60日 C30日 D15日二、多项选择题1.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,主要有( abcd )A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据 B 银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D银监会行使监管权力由必要的监管和问责制约2.银行业监管管理法调整的对象有( abc )A银行业金融机构 B非银行业金融机构 C驻外银行业机构 D中国人民银行3.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括( bcd )A抽查 B不定期检查 C金融机构年检 D专题检查4.下列哪些属于银行业金融机构业务违法( abcd )A未经批准设立银行业金融机构分支构的 B未经批准变更、终止银行业金融机构C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的 D违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的5.银监会对金融机构业务监管的法律性质是( cd )A决定批准或者不批准设立银行业金融机构 B审查注册资本 C监管其组织行为的合法性 D监管其业务行为的安全性四、案例分析题答案要点1.中国银行业监督管理委员会根据授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。
银监会与各商业银行间是监督管理和被监督管理的关系。
2.本案体现了银监会“对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处”的职权，除此之外，银监会主要职权还有：具体见教材。
第六章商业银行法一、单项选择题1.我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（ a ）A8% B5% C10% D13%2.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于( b )A30% B25% C20% D35%3.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过( c )A65% B70% C75% D80%4.下列可以充当贷款合同保证人的是（ c ）A法人的分支机构 B国家机关 C具有代偿能力的法人D人民银行5.商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后.应优先支付( d )A税金 B存款利息 C单位存款 D个人储蓄存款本金和利息二、多项选择题1.商业银行的经营原则( bcd )A依法经营原则 B安全性原则 C流动性原则 D盈利性原则2.商业银行的三大业务是( abc )A负债业务 B资产业务 C中间业务 D贷款业务3.储蓄存款的原则( abcd )A存款自愿 B取款自由 C存款有息 D为储户保密4.借款合同的担保方式有( abc )A保证 B抵押 C质押 D扣押5.我国商业银行的监管体制由以下方面构成( abcd )A商业银行内部监督 B中国人民银行的监督 C银监会的监督 D审计机关的监管四、案例分析（一）答案要点1.（1）首先拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%。