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契约型私募投资基金兑付管理办法

XX财富投资管理有限公司
契约型私募投资基金兑付管理办法
为完善XX财富投资管理有限公司(以下简称:恒天财富)契约型私募投资基金的兑付管理内部控制流程,防范运行风险,保障资金安全性与合规性,根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》等法律法规,制定本办法。

第一章总则
第一条适用范围
本管理办法适用于恒天财富所有契约型私募投资基金(以下简称:基金)。

第二条管理机构
恒天财富风险控制中心下设兑付管理部,负责基金兑付时间的确认,基金到期兑付消息、赎回公告的发布,客户赎回资料的接收、审核、汇总,续存信息的采集等。

恒天财富财务管理中心下设清算部,负责客户赎回、分红款的核算,客户赎回资料的存档,兑付资金划付指令(与托管人对接)的出具,划付异常情况的反馈等。

基金托管人(即合作的券商),在兑付活动中,起着执行与监管的作用。

接收由恒天财富财务管理中心清算部发起的数据指令,匹配TA交易数据核对无误后,执行兑付工作。

第三条原则
基金兑付主要包括基金本金赎回和基金分红。

基金赎回,是指投资人根据基金合同的约定,在基金到期日或赎回开放日,在满足赎回的条件下,赎回投资的基金份额。

基金分红,是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益来源是基金净增值。

第二章兑付与管理
第四条资金管理
基金兑付资金的流动性,由清算部负责管理。

清算部合理安排兑付资金,确保及时安全实现兑付。

兑付管理部兑付岗根据CRM产品信息汇总编制《项目兑付列表》,并于每月第一个工作日发送未来两个月的《兑付计划表》给清算部,清算部发展支持岗根据《兑付计划表》,跟进并安排兑付资金。

第五条兑付日期
基金兑付确认日:合同约定的赎回日或基金到期日。

基金兑付划付日:以基金兑付确认日为准,周末或法定假日顺延至下个工作日。

基金兑付确认日次日至基金兑付划付日期间不计利息。

第六条兑付流程
OA流程-基金兑付申请如下所示:
1、托管人于每月底提前3个工作日,发送次月整月的《兑付项目明细》给清算部、
兑付管理部。

2、兑付管理部于T(T为产品开放期)-20日,从CRM系统中导出产品客户明细,并
在CRM系统将赎回通知挂网公示,分公司投顾可根据赎回通知的要求,在规定的时间内向兑付管理部寄送客户的完整赎回资料。

客户在提交赎回资料后如想撤销赎回,须在开放期前3个工作日提交纸质撤销赎回申请。

(针对按约定期限到期兑付、不设申购、赎回开放期的契约型基金不用递交赎回资料)。

3、托管人于T-7日向清算部发送《兑付清单》,清算部将该表与兑付管理部《兑付
计划表》核对无误后,给托管人出具加盖基金业务章的《兑付通知书》。

4、兑付管理部于T-2个工作日将收到的赎回资料汇总整理,并将客户赎回情况通过
OA系统“基金兑付申请流程”上传《赎回/续存信息表》,同时将纸质赎回资料移交清算部。

5、清算部发展支持岗于T-2个工作日,根据OA流程中兑付管理部兑付管理岗提交
的《赎回/续存信息表》进行客户赎回、分红款的核算。

清算部发展支持岗经核算后编制《基金兑付表》,发与托管人核对,托管人根据TA系统中客户持有份额及收益进行数据测算,核对无误后,出具加盖托管人业务章的《收益分配表》给清算部。

(赎回、续存信息上传至“基金兑付申请流程”后,不再接受续存客户的临时赎回申请。


6、《基金兑付表》在T-1个工作日内,经清算部核算岗一道复核,清算部总经理二
道复核,确保兑付金额及划款金额正确无误。

7、通过复核并提交至财务总监审批后的兑付流程,可于T日当天,由清算部出纳岗
出具划款指令执行划款。

清算部出纳岗出具划款指令后,交清算部发展支持岗复核,后可加盖基金业务专用章交予托管人执行划款指令。

8、兑付管理部于T日将客户不赎回情况邮件发送运营中心项目发行岗、资金清算岗、
对账岗、合同管理岗收悉备案。

9、基金兑付工作完成后,流程经过资产管理事业部基金部合同岗、基金部投资管理
岗、基金部经理收悉备案。

第三章附则。

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