一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ），受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（ A ）报告A．中国人民银行当地分支机构 B．当地公安机关 C．当地检察机关 D．当地法院4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。
否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２5.我国反洗钱信息中心是（ A ）A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下C．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A.5万B.10万C.20万D.50万8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。
A．中国人民银或者检查机关报B．上级主管单位或者所在单位领导C．反洗钱行政主管部门或者公安机关D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年10.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日11.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转，属于人民币大额交易。
A．20 B．50 C．100 D．15012.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。
A．1 B．2 C．3 D．413.单笔或者当日累计人民币交易（ B ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民币大额交易A．10 B．20 C．50 D．10014.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A．12 B．24 C．48 D．7215.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A．了解客户B．大额现金交易报告C．可疑交易的分析D．与司法机关全面合作16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（C）以内。
A．营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天发生持续5天发上。
B．营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续4天发上。
C．营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3天发上。
D．营业日每天发生2次以上，或者营业每日每天发生持续2天发上。
17.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》？ DA.2007年10月31日B.2007年1月1日C.2006年1月1日D.2006年10月31日18.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
AA.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下20.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？AA.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C. 交易信息保存制度D.可疑交易报告制度21.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？BA.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日22.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？CA.3人B.5人C.2人D.4人23.临时冻结不得超过多长时间？DA．36小时 B.24小时 C.50小时 D.48小时24.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？DA.7个工作日内B.8个工作日内C.5个工作日内D.10个工作日内25.《中华人民共和国反洗钱法》是什么时间正式实施的？CA.2007年3月1日B.2007年10月1日C.2007年1月1日D.2006年10月31日26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间正式实施的？CA.2006年3月1日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2006年10月31日27.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的？BA.海关B.中国人民银行C.公安部D.司法机关28.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？AA.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内29.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？DA.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上30.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。
AA.2007年8月1日B.2007年10月1日C.2006年8月1日D.2006年10月1日31.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？ BA.海关B.中国人民银行C.公安部D.国务院32.《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定，洗钱罪情节严重的，处多少年有期徒刑，并处罚金。
CA.2年以上5年以下B.5年以上8年以下C.5年以上10年以下D.3年以上10年以下33.我国新《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？DA.3种B.4种C.5种D.7种34.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组35.《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金？CA.5％以上10％以下B.5％以上30％以下C.5％以上20％以下D. 10％以上20％以下36.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担? BA.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担37.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易？A.200万元B.100万元C.50万元D.150万元38.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ C ）A．仅报大额 B．仅报可疑 C．同时上报D．请示人行39.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（ B ）A．学生证 B．临时身份证 C．驾驶证 D．介绍信40.金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（ D ）罚款。
A．500元－1000元B．1000元－5000元C．2000元－10000元D．10000元－50000元41.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ D ）的原则。
A．认识你的客户B．熟悉你的客户C．见过你的客户 D．了解你的客户42.累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ A ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A．单边累计 B．双边累计C．根据情况而定 D．以上都不对43.我国（ B ）最先明确了洗钱属于犯罪。
A．修订后的新《宪法》 B．修订后的新《刑法》C．修订后的新《中国人民银行法》 D．《金融机构反洗钱规定》44.下列说法不正确的一项是（ D ）A．反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B．金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝D．对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施45.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ A ）个工作日内补正。
A.5B.7C.10D.1546.一般存款账户不得办理（B）A.现金缴存B.现金支取C.资金收入转账D.资金付出转账47.下列交易符合金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告标准的是（ A ）：A．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B．法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C．自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D．交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元的跨境交易。
48.根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（ B ）进行一次审核。
A．3个月 B．半年 C．9个月 D．一年49.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：AA.中国人民银行及其分支机构B.各金融机构总行。
C.中国人民银行分支机构D.各金融机构营业网点。
50.下列支付交易属于大额交易的是：BA.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。