题目：关于我公司融资状况的调查报告
关于我公司融资状况的调查报告
一、调查目的
对我公司2011年5月至9月融资情况进行调查，了解中小企业融资的用途及融资现状，从中总结经验，更好的解决以后融资所面临的问题。

二、调查时间、地点
调查时间：2011年5-9月。

调查时限：2011年10月1-10日。

地点：湖南
三、调查方式与内容
调查方式：亲自调查及同事协助
调查内容：
①公司的基本情况
②公司的融资现状
③融资所面临的问题
④融资给公司带来的效益
四、调查过程
⒈我公司是一家典型的民营企业，成立于1993年4月。

公司主要经营海绵原料、海绵制造、海绵制品。

厂区总占地面积50多亩，建筑面积12230平方米，总投资2100万元，职工80多人。

拥有国内最先进的海绵制造流水线，年产值达1200万元。

产品种类多，信誉高，畅销全国各地，在行业中享有盛名，连续多年获得“AAA级信用企业、工业技术改造先进单位、私营经济发展之星、纳税先进单位”等荣誉。

⒉公司主要融资用于公司扩建和囤积原料。

根据我公司的主营业务类型，通常上半年为淡季，下半年为旺季。

公司销售的成品所用的主要原料成本价格趋势也是跟业务的淡旺季成正比的，上半年价格偏低，下半年呈上升趋势，而销售价格全年基本不变，所以为了创造公司的最大利润，在上半年原材料成本偏低的情况下公司通常会囤积下半年的原料。

由于公司上半年业务量并不大、资金回笼慢，靠自身积累资金来实现不太可能，通常公司会对外融资。

融资形式主要是银行借贷和民间借贷两种方式。

⒊2011年公司融资由于各方面的原因相对是比较困难，下面总节一下融资所面临的问题：
①融资渠道狭窄：我公司是靠自我积累，自我筹资发展起来的，内源性融资占比较高。

然而，单纯的内源性融资已经不能满足企业的需求，对外源性融资的依赖程度正逐步提高。

但由于企业的经营规模普遍较小，没有一家企业可以进入股市或债市进行直接融资，而中小企业的发展基金和风险投资在我县还没有起步。

因此，中小企业的资金筹措基本上是依靠银行提供的贷款进行间接融资，融资渠道单一。

②融资规模有限：今年上半年，我公司随着业务量的增加，需要增添成套设备并扩建厂房，
预计投入资金1200万元，但实际银行授信贷款才500万，随着下半年银行贷款的缩紧，更加无法达到企业的要求
③企业授信面小，授信额度低：到目前为止，我公司授信500万，下半年申请追加贷款时，银行果断回决。

④融资成本较高：与大中型企业相比，中小企业借款方面大多与优惠利率无缘，而且还要
支付比大中型企业借款更多的浮动利息。

除去基准利率5.31%，加上中小企业的上浮利率(国有商业银行可上浮30%,信用社可上浮230%)和授信审计费用、担保费用、评估费用、财产保险费用、公证费用、价格调节基金、资料费用等，中小企业的融资成本高达11%以上，平均比大企业高出了3-4个百分点。

⑤信贷产品单调：我县现有金融机构只对中小企业开放了短期信贷业务，中长期信贷和权益
性资本的供给几乎没有。

特别是对于科技创新型企业来说，最为缺乏的不是短期贷款而是中长期贷款和股权投资，但从金融体系中很难获得。

此外，在信贷产品创新方面，除极少数金融机构分别尝试或使用过银行承兑汇票、信用证、商铺抵押贷款、惠农卡等信贷新产品外，大多数金融机构都一直沿用房地产抵押这一单一的信贷产品，甚至原来做过票据贴现业务的金融机构也因种种原因停止不做了。

动产质押、权利质押、订单贷款、行业协会联保等系列信贷产品在我县很难得到推广使用。

⒋如果融资结果能达到预期的效果，那么公司利润可以最大化，有利于公司的稳步发展。

通过下面表格可以反映出融资带来的效益：
原材料按月价格对比表
从以上表格可以看出，7-8月主要的原材料是一年中最便宜的，最高相差2000元/吨，而公司9月以后的旺季每月的原料用量是300吨左右，如果能融资到位囤积出材料，每月可以节省60万左右。

结束语
中小企业融资难是国际上公认的难题，这一直是国内中小企业和非公有制经济发展面临的障碍，特别是近几年以来，受国际金融危机，全球经济下滑等因素影响，我县中小企业经营困难导致资金紧张的状况也在进一步加剧。

破解中小企业融资难是一个复杂的系统工程，要解决好这一难题，必须从企业自身发展，政府政策扶持和金融多维创新等方面突破，才能有效地解决中小企业融资难问题。