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《商业银行柜台业务》
课程标准
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目录
一、课程基本情况 (3)
二、课程性质、地位和设计理念 (3)
三、课程目标 (4)
四、课程内容、教学设计和考核标准 (5)
五、课程实施建议 (17)
六、其他说明 (18)
《商业银行柜台业务》课程标准
一、课程基本情况
二、课程性质、地位和设计理念
1、课程性质和地位
该课程是金融保险专业的一门专业核心课程，是通过对商业银行综合柜台相关职业工作岗位进行充分调研和分析，借鉴先进的课程开发理念和基于工作过程的课程开发理论，进行建设与实施的学习领域课程。
目标是让学生掌握银行一线柜台业务的基本操作规范，具备处理个人存款业务、个人贷款业务、个人结算业务、个人外汇业务、个人代理业务以及柜面突发事件应急处理的能力。
它以《现代金融基础》、《商业银行实务》、《财经基本技能》课程的学习为基础，也是进一步学习《电子银行》、《个人贷款》、《风险管理》课程的基础。
2、课程设计理念
该课程打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以工作项目
与任务为中心组织课程内容，在邀请银行业务专家对金融保险专业所涵盖的业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上，以就业为导向，以银行综合柜员岗位为核心，以银行各项临柜个人业务操作为主体，按照高职学生认知特点，采用并列与流程相结合的结构展示教学内容，让学生在完成具体项目的过程中来构建相关理论知识，并发展职业能力。
本课程包括商业银行柜员基本职业素质训练、个人存款业务处理、个人贷款业务处理、个人支付结算业务处理、个人代理业务处理、个人外汇业务处理、电子银行业务处理、商业银行柜面突发事件处理、金融综合业务技能操作练习等九个学习项目，这些学习项目是以商业银行一线综合柜员岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本操作等“五基要求”为线索来设计。
课程内容突出对学生职业能力的训练，课程理论知识的选取紧紧围绕工作任务完成的需要来进行，同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要，并融合了相关职业资格证书对知识、技能和态度的要求。
课程每个工作项目的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，以每一项工作任务为中心整合理论与实践，实现理论与实践的一体化。
教学过程中所涉及的每一工作任务模块都应以相关的银行业务制度法规为基准，按照业务操作的流程顺序逐项学习各项临柜业务的操作要点，借助银行真实操作设备、仿真业务凭证、业务印章、业务操作程序，通过设计情景模拟、角色互换等实训练习，结合真实案例分析，培养学生胜任银行综合柜员岗位的职业能力。
同时要通过与银行业的广泛合作、校内实训基地建设等多种途径，采取工学交替、半工半读等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。
教学效果评价采取过程评价与结果评价相结合的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。
该门课程总学时为60学时，其中实践课时为28课时。
三、课程目标
1、专业能力目标
通过商业银行柜台业务课程各项目内容的学习与实践活动，要求金融保险专业的学生了解并运用银行柜员业务操作的相关业务知识，按照业务操作的流程顺序逐项学习各项临柜业务的操作要点，掌握柜台各项个人业务处理的基本操作技
能，养成具有敬业精神、团队精神和求索精神，严格执行银行相关法律法规、具有良好人际沟通能力和职业道德的品格，为上岗就业做好准备。
2、方法能力目标
能熟练进行汉字录入
能熟练录入传票（数字键盘的录入）
能熟练清点各种钞券
掌握凭证填写的基本规范
3、社会能力目标
能按照相关规定做好网点安全工作
能够严格执行钱箱等相关交接制度
能掌握现金收付的基本原则，能执行现金管理条理
能准确鉴别假币，能按制度规定没收假币
能与客户进行良好的沟通
能严格执行银行印章管理规定
能审核凭证要素的真实性、合规性
能审查客户有效证件的真实性
能够保持高度的风险意识
四、课程内容、教学设计和考核标准
1、课程内容和学时分配
2、课程教学设计
3、课程考核标准
（1）考核方式和成绩构成
本课程采用形成性考核与终结性考核相结合的考核方式，形成性考核成绩占总成绩的50%，终结性考核成绩占总成绩的50%。
（2）形成性考核标准
（3）终结性考核标准
五、课程实施建议
1、师资条件
本课程专任教师任职条件为：具有高校教师资格证；具有相关岗位工作经历或实践经历，熟悉银行业务；精通本专业的基本理论与知识；具有较强的教学与科研能力。
兼职教师任职条件为：具有5年以上相关岗位工作经历，有丰富的实际工作经验；具有中级以上专业技术职务或和相关本专业职业资格，具有一定的教学组织能力。
2、教学设施
基于熟练银行柜台业务操作的高端技能型金融保险人才培养目标定位，校企共建校内实训基地和紧密型校外实习基地，为学生开展银行业务实训、顶岗实习提供基本教学条件。
在校内实训室建设方面，正在积极筹建银行业务实训室，为学生提供一个身临其境的银行业务实训操作平台，满足学生银行柜员岗位业务内容的教学与实训需要，提高学生银行柜员业务岗位的适应能力。
校内实训室能够实现对学生金融职业素养、金融文化礼仪、金融业务流程、金融业务技能等方面的职业能力培养和训练。
值得注意的是，要在校内实训室建设过程中，密切与各商业银行实务部
门的实践教学联系，实训内容、实训用具与教学软件资源配备要充分体现高度仿真性，设计开发或购置基于银行业务处理过程的实训操作软件、仿真银行业务印章和业务凭证，配备点钞机、捆钞机、票据打印机、指纹仪、密码器等银行专业设备，以保障校内学生规模实训的有效开展。
此外，要积极与金融企业开展产学合作，建设紧密型校外实习基地，用于满足学生工学结合、顶岗实习等教学活动的开展，全面提高学生银行业务的实际操作能力和水平。
3、教学资源
（1）推荐教材
教材名称：《商业银行综合柜台业务》
ISBN号：9787301231463
规格：21世纪高职高专能力本位型系列规划教材·财政金融系列
主编：曹俊勇，杨天平
出版社：北京大学出版社
出版时间：2013年9月第1版
单价：30.00元
是否自编：否
（2）主要参考书目
例如：
[1] 董瑞丽.商业银行综合柜台业务．北京：中国金融出版社.2008．
[2]杨则文.商业银行综合柜台业务.北京：中国财政经济出版社.2009-5-1
[3]武飞.商业银行柜台业务.北京：中国人民大学出版社.2009-6
[4] 朱孟楠.商业银行综合柜员业务与服务.中国财政经济出版社.2011-12
[5] 黎贤强. 商业银行综合柜台业务.北京：清华大学出版社.2010.2
（3）推荐网站
[1]/details?uuid=8a833999-20d0f6d2-012 0-d0f6d255-0117&courseID=D060005
[2]/
[3]/Article/CJFDTotal-QYDB201223126.htm
六、其他说明
课程重点：银行柜员基本知识、基本规定、基本规程、基本技能
课程难点：银行业务规程
解决办法：
1、总结各家银行的业务规程，提炼银行基本业务规程，编制流程图和业务凭证，依托流程图和业务凭证进行教学；
2、依托各商业银行、信用社分支机构，组织学生到银行、信用社进行观摩，实际临柜上岗实习，理论与实践相结合，提高银行业务综合处理能力。