流出
配送确认 成功件
根据不同结果 更新《保单追 踪表》，并发
送项目内勤
YES
2.4.2 【d】配送-分公司操作
总公司电销中心项目内勤
分公司电销内勤
流入：保单打 印完毕
保单交寄快递
快递公司配送人员
递送资料给客户 1、负责递送至客户处，请投保人本人 在以下三处签字： 1）保单回执1份 2）投保单1份 3）投保提示书1份 2、客户签收后，快递应将上述资料带 回。 3、客户若拒签，快递公司应将所有资 料带回，不得在客户未签收的情况 下，自行将任何资料留在客户处。
总公司电销部费用管理岗
银行
集团会计核算中心 分公司业务营运岗
生成转账文件（制
YES
盘）
送银行扣款
反馈扣款失败件
取回银行转帐文件
回盘至业务系统
扣款失败件保全
是否成功
NO 更新《追
踪表》
流出
扣款确认 失败件
将成功扣费确认清 单发送： 1）集团会计核算 中心 2）分公司财务部
3）银行
银行保费清算联络人：将 保费划转寿险总公司帐 户。
否 联系客户，确认变更帐
号
通知分公司办理帐号变 更
扣费成功/失败 件后续处理
扣款成功
按成功退保金额制作退保金 支付指令，发送给集团会计 核算中心。
将退保金划转至合 作银行，并与分公 司进行帐务处理
分公司保全岗
YES
帐号变更
是否原合作银行 NO
常规退保 流程
6 续期
注：电销业务续期收费模式按《关于下发《续期经营新模式》的通知》相关要求执行，由客户服务专员负责收 费，电销座席协助渠道问题件的收费。
集团会计核算中心：核 对实务清单与实收保费 无误后，与分公司做内 部往来
根据确认清单在系统中作 日结生效
总公司电销中心项目 内勤
分公司电销内勤
分公司业务营运 岗
分公司资金管理岗
生成转账文件（制 盘）
送银行扣款
扣款失败件保全
更新发送《保单追踪表》
取回银行转帐文件
是否成功
YES
NO
更新《追 踪表》
核对回盘结果
式首期选择POS， 续期选择转帐，并
录入客户帐号。
保单打印 （后收费流程）
分公司 电销内勤
快递公司
分公司 保全部门
安排快递机构配送 保险合同、委托快
递公司持我司POS 机收款。若销售时
选择第1种缴费模 式，则另须提供
《变更申请书》。
请客户签收保单等相关
资料，并通过POS机支 付首期保费。若销售时
选择第1种缴费模式， 则另须请客户签署《变
客户来电 要求相关 保全申请
流入
保全申请受理
是否需提 供传真材
料
接受客户传 真
发送分公司 保全联系人
扫描
保全处理
4 退保流程（电销专属）
总公司电销中心客服内勤
分公司电销内 勤
分公司保全岗
注：总公司电销中心电销客户退保业务除可按传统柜面退保流程操作外，另可根据《关于下发电销产品相关保全业务规定问题 的通知》（太保寿客权联(2010)298号）中有关简化退保流程，进行传真/邮寄退保或者无保单电话退保。
确认是否成功
N
Y
退回原座席
检查填写 提交保单
预约递送时间
数据导入
总公司电销中心项目内勤
总公司电销中心打印 总公司电销中心配送 总公司电销中心档案
岗
岗
管理
分公司电销内勤
分公司/总公司 分公司承保管理岗
分公司核保岗
分公司档案管理 岗
导入提交 更新《保单追踪 表》并发送分公司
通知座席告知客户 销售结束
出单流程 [J/G]
快递流程 [D]
是否 配送成功
NO
YES
销售结束
回执录入
成功配送保单资料 扫描、移交
扣费流程 [d/p/y/w] [D/P/Y/W]
电脑核保
根据核保结果更新 反馈《保单追踪
表》
是否 扣费成功
NO 销售结束 NO YES
是否转核
NO 是否 核保通过
个险核保新业
YES
务和续保流程
YES
保单签发
YES
资料入库 结束
预约递送时间
数据导入
1.2 提交-非信用卡
总公司电销中心 数据岗
活动建立 名单导入
电销座席
开场白 产品介绍 异议处理
促成
Y
N
健康告知 流程告知 资料确认
结束销售
电销主管
总公司电销中心 项目内勤
是否卡内有足 够余额
N
Y
预约跟进 时间
确认线上 成交
系统录入 保单
主管二次 确认
N
跟进处理
Y
是否卡内有足 够余额
表》
配送流程 [d]
是否 配送成功
NO NO
系统撤单
保单作废或 遗失核销
电脑核保
NO
YES 扣费流程 [d/p/y/w] [D/P/Y/W]
是否转核
个险核保新业
YES
务和续保流程
NO
是否通过
YES 保单签发
出单流程 [j/g]
回执录入
是否成功
YES
保单签发
YES
档案管理流程 结束
总公司电销中心项目 内勤
流入：保单打 印完毕
保单交寄快递
快递公司配送人员
递送资料给客户 1、负责递送至客户处，请投保人本人 在以下三处签字： 1）保单回执1份 2）投保单1份 3）投保提示书1份 2、客户签收后，快递应将上述资料带 回。 3、客户若拒签，快递公司应将所有资 料带回，不得在客户未签收的情况 下，自行将任何资料留在客户处。
1.1. 提交-信用卡
总公司电销中心 数据岗
活动建立 名单导入
电销座席
开场白 产品介绍 异议处理
促成
Y
N
健康告知 流程告知 资料确认
结束销售
电销主管
总公司电销中心 项目内勤
是否同意购买
N
Y
预约跟进 时间
确认线上 成交
系统录入 保单
主管二次 确认
N
跟进处理
Y
确认是否成功
N
Y
是否同意购买
退回原座席
检查填写 提交保单
分公司核保岗
分公司档案管理 岗
导入提交 更新《保单追踪 表》并发送分公司
通知座席告知客户 销售结束
NO
系统撤单 保单作废或 遗失核销
出单流程 [J/G]
配送流程 [D]
是否 配送成功
YES 回执录入
NO
根据核保结果更新
反馈《保单追踪
NO
表》
电脑核保
是否转核
个险核保新业
YES
务和续保流程
NO
是否通过
YES 保单准签发
退保件转办
收到客户退保 申请、保单及
其它资料
转保全部门处 理退保
退保手续办理
５ 退费
总公司电销中心项目 内勤
总公司电销中心费用管理岗
分公司办 妥退保手
续
流入
统一提取退费报盘数据
YES 报盘数据发送合作银行
接收报盘数据，回写收 付系统
集团会计 核算中心
联系合作银行确认 退费失败原因
退费失败
是否可再通过 浦发扣款
业务系统数据提取 保单打印
保单质检
是否重打
是
重打申请
否
合同册装订
移交总公司电销中 心配送岗
重打审核
机构打印岗
分公司承保管理岗
业务系统数据提取 保单打印
保单质检
是否重打
是
重打申请
否
合同册装订
移交分公司电销内 勤
重打审核
2.4.1 【D】配送-总公司操作
总公司电销中心项目内勤
总公司电销中心配送管理岗
回盘至业务系统 柜面日结
流出
扣款确认 失败件
流出
扣款成功 件
电销业务POS机收费流程
电销座席
分公司 承保管理岗
座席线上销售成功 后，记录客户投保 信息，出单模式为
"后收费"流程， POS缴费模式有两
种选择：
1）不索取客户续 期缴费帐号：首续
期缴费方式均为
POS机。 2）索取客户续期 缴费帐号：缴费方
快递：资料返回 1、反馈分公司电销内勤快递结果 2、将所有资料移交分公司电销内勤。
配送失败件保全
是否成功
NO 更新《追 踪表》
流出
配送确认 失败件
失败
签收结果 处理
失败原因
无法联系客户
试拔电 话，确认 无法联系 可以联系
确认客户 是否需要
客户需要
安排重新交 寄快递
客户拒签 成功 确认无法联系
客户拒绝
保单质检
否（数据问题） 通知重打
保单品质 是否合格
是 核查单证关联
流出 申请 重打
单证核销 （作废发票）
检查单证关 联是否正确
否是 是单证Fra bibliotek销 （发票除外）
外包制单 流程 否 （制作 问题）
外包修改单证 关联记录
外包印量统计 外包装箱投递
修改单证关联
单证核销 （发票签发）
总公司电销中心打印岗
分公司承保管理岗
更申请书》,将续期缴 费方式由POS机支付更 改为银行转帐，并提供
银行转账账号。
在保单回执系统内 录入保单回执信 息。
将POS机划款凭证 移交财务部门、 《变更申请书》 （第1种缴费模式 下）移交保全部门