保证需审批才能执行，确保付款业务的规
范性。
采购合同采 购\订单
采购业务员
付款申请和付款计划在不同公司、不同
岗提高位让工间办作，理效通率过付。系款统的内实业现务自人动流员转、、财审批， 务将人采购员业，务业、付务款单申位请、、计上划级编主制、计
划汇管总单、位计划有审序批协、资同金工下作拨、；计划执行在
V6.3支持客户：企业集团按设立组织机构和资金管理模式，分为3类。 从左到右，从初级到高级，高级选择模块包括初级。 财务公司：将在专版提供。
NC产品优势—基于统一平台的方案完整性和集成性
全面解决方案
财务核算 全面预算 供应链 人力资源
OA 门户
资金管理方案 企业集团大司库
资金组织
财务公司
成员单位
UAP
盘活企业商 业汇票
掌控整体资 金收支
国资委主任李荣融对 2009年中央国资作出的 评价中指出：
目前已有80多家大型 国资企业通过财务公司、 资金结算中心等平台开 展了不同程度的资金集 中管理。
其中多数企业资金集中 度超过70%。
国家电网、中国华能、 航天科技等企业资金归 集率达到或超过90%。
应付单
付款申请
付款结算单 付款单
流程2：对于付款业务量较少的企业，由主管领 导直接审批付款申请即可付款。不需要专职资 金计划员对付款计划进行排程。 没有合同、应付账款的付款申请也可手工录入。
付款申请 付款计划
计划执行 明细
付款结算单
下拨单
流程3：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入， 经排程生后，生成付款结算单。
付款申请
付款结算单
流程4：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入， 经审批后，直接生成付款结算单。
对员工报销采用委托付款的全流程支持
支持企业付款流程
商业银行
结
算 中
资金结算
银企直联
心
成
现金管理
员
单
应付管理
位
报销管理
现金管理
付款对象－供应商(单位/个体户)、员工 业务单据－付款结算单
应付管理
付款对象－供应商(单位/个体户)、员工 业务单据－付款单
活期 定期 通知 保证
金
内部授信
内部贷款
自营 委托 循环贷款 票据贴现
结算手续费
票据集中 管理
集中调剂 集中保管 银行票据池
成员 单位
银行授信
现金管理 银行账户
管理
银行贷款
结汇购汇 空白票据
管理
银行存款 银行对账 商业汇票
国际结算
(托收\汇款)
信用证管 理
电子商业 汇票
证券投资 贸易融资 保函管理
通用 多级资金 特性 组织
产品目标：支持成员单位在多个 结算中心开户。成员单位委托结 算中心对外付款，或内部转账， 涉及跨多个结算中心，V6.0不再 单独清算，清算与业务同步完成。
成员 单位04
成员 单位05
成员 单位06
成员 单位07
应用价值：支持成员单位多头开 户，满足大型企业集团的业务管 理要求。跨结算中心业务的优化， 简化操作流程，提高系统处理业 务的效率。
跨平台
多数据 库
大并发
超大数 据
多语言
多组织
移动应 用
商业银行
外管局 第三方 市场信息
贸易伙伴
NC产品优势要点： 1、在统一平台上搭建企业集团各领域解决方案，完整覆盖业务，方案间数据、业务紧密集成。 2、在统一平台上搭建资金方案，覆盖企业集团司库、结算中心、财务公司、成员单位，各类组织间 的数据、业务紧密集成。 3、NC除银行接口外，将逐步研发与外部监管机构、第三方市场信息、上下游贸易伙伴的接口。 客户价值：业务的高效协同、信息的完整一致、统一规范监控所有业务、降低信息系统建设成本。
客户需求分析 产品总体架构 产品详细解决方案 产品应用价值 客户案例
NC6资金管理概述
资金分析
• 预置多个主题的语义模型： • 银行存款、现金、票据交易明细、存量 • 融资事项 银行贷款、应付票据、押汇 • 银行授信、委托贷款、信用证、担保
• 预置以上主题的多维分析报表
银行存款管理
信用证管理
产品目标
支持账户使用分配。按使用单位登 记银行存款日记账。每个账户可指 定一个单位进行银行对账，编制一 份存款余额调节表。对账数据取自 各单位的交易之和。
[对账标识码]
收款单
记账 付款单
记账 付款单 01
企业发起付款[对账标识码]
银行发起业务系统 自动补充标识码， 生成业务单据
根据标识码，系统 自动识别企业发起 业务，不重复记账
银行存款对账单
02 [对账标识码]
[对账标识码]
下载对账单[对账标识码]
产品目标
通过银企直联下载对账单，根据标识码区分银 行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成 业务单据。并根据标识码实现与银行对账单的 自动勾兑。
客户需求分析
资金管理系统价值—为企业创造更多价值
Value价值
增值管理： 加强内部资金调剂、减少外部融资 企业理财、资金预测、风险管理
事务处理：支付结算、计划 控制、监督、记录、核算
手工：事务处理
信息平台：以价值为中心
客户需求分析 产品总体架构 产品详细解决方案 产品应用价值 客户案例
计划核准
计划审批
需下拨
是
资金下拨
否
下拨单
完成
分解成计划 执行明细
生成付款 类单据
需要
核销
否
是
自动核销 应付单
计划执行 明细
付款结算单 付款单
完成
付款排程目标用户：（组织维度） 单一企业的付款流程管理。(不需上级单位核准)。 结算中心与成员单位共同管理付款流程。 财务资金部管理下属成员的付款流程。
付款排程目标用户：（启用模块维度） 已上线供应链的用户，与采购合同、订单、应付账款集 成使用，自动生成付款申请。费用类付款也可手工录入。 未上线供应链，使用现金管理，支持手工录入付款申请。
用友企业集团资金管理全面解决方案
全面 解决 方案
财务核算 全面预算 供应链 人力资源
OA 门户 ……
UAP
企业 集团 资金计划 付款排程 资金分析 担保管理 资金预测
银企直联
资金 组织
内部账户 管理
资金结算
集中 回拨代 理 工资 现
金 外汇
内部结售汇
资金调度
资金上收 资金下拨 自动 手动
信用评级
内部存款
图例:
现金管理
V60发版模块
资金分析
V61发版模块
资金分析
V63发版模块
V63新发版模块：银行存款、信用证管理。 V63增强模块：资金分析，增加各业务的语义模型和报表。
V6.3资金管理支持客户
未进行资金集中管理的 企业
设立财务部(资金科)采用 收支两条线等模式管理的
企业
企业 集团 资金计划 付款排程 资金分析 担保管理
应用价值
提高企业付款、收款业务处理的自动化，减轻 财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务， 准确高效率地完成银企对账，控制风险。
多级结算中心业务的灵活高效支持
一级结 算中心A1
二级结 算中心B1
成员 单位01
二级结 算中心B2
三级结 算中心C1
成员 单位02
三级结 算中心C2
成员 单位03
目标用户：大型企业集团设立多级 结算中心，成员单位因分级管理和 地理位置等多重原因，在2个以上 的结算中心开户，办理业务。
• 支持国内信用证、国际信用证 • 支持开证和收证流程、进出口押汇 • 支持相关手续费 • 与资金计划、银行授信、现金管理集成
资金计划
• 银行定期存款存入、支取、转存及台账查询 • 银行通知存款的存入、支取及台账查询 • 定期、通知存款的利息预算
• 开立信用证可受资金计划控制
• 资金计划可从资金分析中预置的语义模型取 数，作为资金计划编制依据
多币种
数字签名 电子回单 移动应用
银企直联 适配器
银企直联
转账支付 余额查询 明细查询 资金归集 代发工资 信用证业务 纸票托管 电票业务 外汇支付 结汇购汇
多语言
权限体系 流程配置 审批流
预警平台 外部交换平台 二次开发平台
方案要点：提供资金组织(结算中心、财务资金部)的资金集中管理方案，并能满足成员单位资金管理需 求，支持基于集团的整体应用。实现业务、资金、财务的一体化。
系统可批量自动完成，大幅提高工作效率。
系统
保证成员单位的付款在审批范围内执行，
杜绝非法付款。
让付每款申一请笔在付系款统自都动有生根成有，系据统，自动记 录付不款多计付划结、果不，少自付动检；查往来款项，避免
人为重复支付、遗漏支付、延期支付。
通过付款计划多维度汇总，统筹安排资 金，防范资金缺口风险，保证支付。
支持设置代理结算账户
01银行存 款账户
02银行存 款账户
03银行存 款账户
成员单位 01
成员单位 02
成员单位 03\04\05..
产品目标
资金组织代理成员对外结算时，设 定每个银行账户代理结算的成员单 位范围。
应用价值
对分工专业的结算中心，将收付款 项依据发生的银行账户清晰地对应 到相应成员单位，易于对账管理、 查错审计、及时记账。
成员单位
会计付款岗
采购合同 采购订单
推式生成
应付单
未使用供应链和 应付管理用户、 费用类付款
根据协议 生成
手工录入
可跨组织审批
审批
付款申请
将申请 提交计划
排程
确定付款方式 下拨/委托