办卡协议
甲方：公司，住所地，法定代表人
乙方:姓名，身份证号码
乙方系甲方公司的员工，应甲方要求，乙方办理XXXX银行借记卡交由甲方公司作临时用途，现订立以下协议：
1、乙方办理的农业银行借记卡号为XXXXXXXXXXX。
2、乙方应于201X年月日将上述银行卡交予甲方或甲方指定的公司其他员工，甲方指定的收卡人：，身份证号码：。
3、乙方持有该银行卡时的密码为，甲方收到上述银行卡后应立即修改银行卡密码，甲方收卡后，该银行卡上发生的任何收入支取由甲方负责，与乙方无任何关系。
4、甲方公司不得违规使用该银行卡进行收入支取活动，甲方使用该银行卡发生任何的民事纠纷全部由甲方自行承担，与乙方一概无关。
5、甲方公司因临时用途使用该银行卡使用完毕后，应立即配合乙方注销该银行卡。
甲方：乙方：
法定代表人：年月日
年月日
银行卡接收人: （签字）
本人已于201X 年月日收到交来的XXXX银行借记卡（卡号为XXXXXXXXXX）。
青岛航空股份有限公司青航办字[2013]第28号签发人：萧立元 关于为员工统一办理银行卡 有关事项的通知 公司各单位、机关各部室： 近期，公司将为员工统一办理农行卡（借记卡和信用卡），现将有关事项通知如下： 一、农行借记卡（金穗IC芯片式借记卡）： 1.公司统一办理的农行借记卡主要用于发放职工工资薪酬、支付差旅费等个人报销业务使用。 2.此次办理的农行借记卡在青岛市农行网点柜台和农行ATM机提取现金免收个人手续费。跨行取款、异地取款、工资卡网银转账等业务产生的手续费用因结算系统无法自动减免，农行拟根据青岛航空员工的实际收入情况和用卡记录每年集中一次酌情予以补助。农行建议青岛航空公司员工开通农行手机银行，通过手机银行办理转账业务（他行及农行），手续费全免。 3.公司已协调农业银行相关领导，同意免除青岛航空员工办理借记卡时应由职工个人承担的如下费用：工资卡工本费5元、工资卡账户管理费10元/年、工资卡个人网银25元/个。 4.办理农行卡业务需向银行提交各位同事的身份证复
印件。因此，请还没有上交身份证复印件的同事务必在7月24日下午3点以前将本人的身份证复印件交至公司规划财务部。逾期未提交身份证复印件的人员需自行去农行办理借记卡，并将卡号送交至公司人力资源部、规划财务部（或待未办卡人员集中至10人以上时，农行工作人员才能来公司现场集中办理一次）。 5.公司统一办理的农行借记卡初始密码是统一的，员工拿到借记卡后必须自行修改密码后方可使用，公司规划财务部已联系农行近日到公司来为大家现场办理密码修改业务和办理工资卡个人网银业务（具体时间另行通知）。 6.特别说明：借记卡密码在本人未修改之前公司原则上不得打款，确需打款的需由本人写出承诺书，承诺由此造成的一切资金风险和财务损失由本人承担后公司方可打款。 二、农行信用卡 1.公司将采取自愿的原则为有意向的正式员工办理农行信用卡（公务卡），该卡具有可透支功能（一般员工透支额度为2万元，透支额度可随本人用卡信誉和用卡量实时增减）。请有办卡意向的员工于7月24日下午三点之前到公司规划财务部报名并提交本人身份证复印件。 2．此卡主要用于公司职工日常出差住宿、培训、餐饮、购票等一切业务消费，公司统一办理该业务后职工个人无论是否选取办理该信用卡，公司原则上停止对个人的备用金借款业务，原有的借款需求全部通过信用卡解决。 3．该卡在透支状态下通过ATM机提取现金时，农行将收取一定的手续费用（同行取款每笔1%，跨行取款另外加收每笔2元的手续费用），另外每天还要按照所提取现金总额的
编号：_______________本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 个人银行卡给公司用的协议 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________
个人银行卡给公司用的协议 篇一：银行卡管理三方协议 银行卡管理三方协议 甲方：公司 乙方：（出纳） 丙方：（财务主管） 甲方于20xx年x月x日以乙方名义，在xx银行开立个人银行存款账户，账号：xxxxx。甲、乙、丙三方本着自愿、公平、诚实信用的原则，经充分协商达成如下协议： 一、上述个人银行存款账户经甲方审批同意后，以乙方身份证开通，用于甲 方现款销售渠道，乙方不得用作个人用途使用（包括但不限于存、取、设立担保等权利），未经甲方许可，不得用于其它用途。 三、上述个人银行存款账户所有资金均为甲方所有，乙方为保管人，丙方为上述个人银行存款账户实行账户、密码分开保管原则。即银行卡、u盾、监督管理人。 存折由丙方保管，银行卡密码、u盾密码和网银密码由乙方保管。涉及相关资金汇划时，由乙方、丙方共同实施。 乙、丙双方不得将自身所保管内容或事项交给对方或告知对方（个人银行卡给公
司用的协议），应严格保守。 四、乙方保管账户一旦有资金进入，乙方应及时将银行卡上的资金全部转入 甲方账户（不超过两个工作日，遇节假日提前）。每月 10号之前，乙方将上个月银行卡交易明细打印并专夹保管以便备查。 五、 六、未经甲方同意，乙方和丙方不得对银行卡进行挂失处理、不得注销账户，乙方变换工作岗位或离职时，应将银行卡作销户处理并将账户余额全部不得开通手机银行或其它功能。 转入甲方账户，并配合甲方办理更换密码手续。丙方变换工作岗位或离职时，应变化工作岗位或离职时将所保管的银行卡、u盾、存折等资料交回甲方。七、八、 九、乙方和丙方对银行卡资金各自负有保管和监督管理责任，如有违反相关甲方、乙方、丙方三方对本协议内容负有严格的保密义务，任一方不得本协议签订 后，甲方有权随时终止本协议，乙方、丙方应配合甲方对于法律法规、甲方 公司制度和本协议约定事项的，甲方有权追究其责任。擅自 泄露本协议内容，否则应承担给他方造成所有损失的赔偿责 任。 本协议终止后的后续事务处理，乙方、丙方不得作出有 损甲方利益的行为。本协议未尽事宜，由三方共同协商处理。 本协议一式参份，三方各执壹份。 （公司签章）乙方签字 甲方代表签字丙方签字
银行卡被他人使用引发的风险事件 一、案例经过 近日，监测人员经调阅个人账户历史明细发现：某日有100多户银行卡账户以发放工资的名义通过ATM及自助终端转账共计数十万元至借方账户，每笔金额为5000元左右，当日客户又将此款项全额划转至贷方个人账户，此做法有悖常理，监测人员怀疑其存在出租出借账户及个人集资嫌疑，据实下发了查询要求支行进一步核实。 经核查，此笔业务借贷方账户的客户关系为父子关系，其共同承包一家建筑公司，100多户银行卡账户系由这家建筑公司的总公司人员代理农民工开立的工资卡，开户后这些工资卡并未交到农民工手中，而是由包工头（借方客户）保管并使用，总公司将工资发放至农民工卡中后，包工头将这些工资全额划转至自己名下账户，扣除伙食费后再发给农民工。此笔业务被确认为外部风险事件。 二、案例分析 （一）此笔业务中的100多户银行卡账户在开立后一直处于非本人使用的状态，间接形成了出租、出借账户，违反了《人民币银行结算账户管理办法》关于存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户的规定，且银行卡未发放至客户本人手中，一旦被他人利用从事洗钱、诈骗等非法活动，势必会给银行带来一定的资金风险和法律风险。 （二）当前经济环境比较复杂，社会上从事非法金融活动十分猖獗，不法人员因不愿泄露自身的真实身份一般会利用他人证件开立银行账户，或在社会上收购他人银行账户，从事非法活动，严重扰乱社会金融秩序，同时也加大了银行防范外部风险的难度。 （三）此笔业务中的100多名农民工由于缺乏风险意识，加之对银行的各项业务不太了解，不清楚自己的银行卡被他人使用有可能带来的风险隐患，更不了解一旦卷入经济纠纷，不仅会给自身利益带来损害，同时还会加大资金监管失控的风险。 三、案例启示 （一）通过开展外部风险事件的案例分析培训增强一线员工的风险防范意识及风险防范能力，柜员在办理业务时发现客户的涉嫌行为应及时劝阻并加以制止，对有重大嫌疑的不法行为要及时上报反洗钱系统进行有效监控，积极防范外部风险隐患。 （二）利用多种渠道向客户宣传反洗钱等相关政策法规,使客户不断增强自我保护意识，远离洗钱犯罪，不出租出借或出售自己的身份证件、银行账户、银行卡，防止被他人利用洗钱。引导客户自觉遵守有关金融法规，自觉维护经济金融秩序，加强对自身合法权益的保护。