常熟农村商业银行企业网上银行用户手册目录（五）企业管理台企业网上银行用户手册欢迎您使用常熟农村商业银行企业网上银行常熟农村商业银行自成立以来始终坚持以客户需求为导向，不断创新业务品种、持续提升服务质量。

2009年度常熟农商行引进先进的技术平台和安全认证体系，构架更为安全、便捷、优化的企业网银平台，以满足日益增长的客户需求并提供更加充分的安全保障。

本手册分为三个部分：安装并登录企业网银系统、企业网银功能介绍、常见问题解答，便于您更好地使用我行网上银行系统。

一、安装并登录企业网银系统（一）安装驱动登录我行网站，根据USBKey的品牌选择下载捷德或中钞的USBKey 驱动程序。

1、捷德USBKey驱动程序安装a) 点击下载好的安装文件，弹出捷德USBKEY驱动安装界面。

b)点击“安装”，安装程序将自动安装并注册相关控件。

c)点击“确定”，进入安装完成界面。

d)点击“完成”，恭喜您！已完成捷德USBKEY驱动程序的安装。

2、中钞USBKEY驱动程序安装a)点击下载好的安装文件，弹出中钞USBKEY驱动安装界面。

b)点击“下一步”，选择驱动程序的安装目录。

c)点击“下一步”，确认驱动程序的安装信息。

d)点击“安装”，安装程序自动安装并注册相关控件。

e)点击“确定”，进入安装完成界面。

f)点击“完成”，恭喜您！已完成中钞USBKEY驱动程序的安装。

（二）登录企业网银1、插入USBKey，选择证书，点击确定；输入USBKey密码。

2、登录我行网站，点击“登录企业网银”，输入登录密码及验证码，初次登陆需输入激活码。

说明：激活码发送到您开户时预留的“接收激活码手机号”上，初始登录密码发送到相应操作员的手机号码上。

3、进入我行企业网银系统。

为安全起见，请您初次登录后立即修改登录密码。

重要说明：企业网银的主要操作员角色有三种，分别是录入员、授权员和管理员。

录入员可以进行录入操作（即制单），例如填写付款信息等；授权员对可批复权限内的交易指令进行授权操作；管理员可以进行本企业内的其他操作员的管理操作。

二、企业网银功能介绍常熟农商行企业网银系统为您提供的功能模块包括：账户管理、收付款管理、集团理财、国际业务、企业管理台、客户服务。

（一）账户管理1.1 账户查询1.1.1账户余额查询功能描述：用户可查询其查询权限内所有账户的账号、币种、户名、当前余额、可用余额等信息。

操作步骤：依次点击“账户管理—账户查询—账户余额查询”，页面显示企业下挂网银的所有账户信息，包括账号、币种、别名、户名、当前余额、可用余额等。

说明：1、“账号”输入框支持模糊查询。

2、点击“转账”按钮可快速进入“行内同名转账”页面，点击“明细”可查询账户历史交易明细，并可进行保存和打印。

1.1.2 账户当日明细查询功能描述：用户可查询活期账户当日交易明细信息，并可对查询结果进行下载和打印。

操作步骤：依次点击“账户管理—账户查询—账户当日明细查询”，选择需要查询的账号，查询的交易日期默认为当日，点击“查询”即可。

1.1.3 账户历史明细查询功能描述：用户可查询活期账户在一定时间范围内的交易明细信息，并可对查询结果信息进行下载和打印。

操作步骤：依次点击“账户管理—账户查询—账户历史明细查询”，选择您需要查询的账号以及交易时间范围，点击“查询”即可。

1.1.4 网上转账交易明细查询功能描述：用户可查询网通过网银进行的转账交易的详细信息，并可下载打印。

操作步骤：依次点击“账户管理—账户查询—网上转账交易明细查询”，选择一种查询条件，也可点击“高级查询”同时使用多种查询条件进行查询，点击“打印凭证”即可对查询结果进行打印。

1.1.5 贷款信息查询功能描述：用户可查询贷款账户的账号、户名、起息日、到期日、计息方式、余额、利率、担保方式、贷款余额等信息。

操作步骤：依次点击“账户管理—账户查询—贷款信息查询”即可查询。

1.2账户设置1.2.1 账户别名设置功能描述：用户可以通过此功能设置网银下挂账户的别名，方便记忆和使用。

操作步骤：依次点击“账户管理—账户设置—账户别名设置”即可。

说明：该功能仅“企业管理员”角色可以设置，录入员和授权员无权设置，否则会出现如下提示：（二）收付款管理2.1 转账业务2.1.1 企业内部转账功能描述：该功能用于同一企业两个不同账号之间单笔转账信息的录入。

操作步骤：①依次点击“收付款管理—转账业务—企业内部转账”②录入员输入付款账号、收款账号、金额、用途等要素，点击“下一步”；③核对转账信息，确认无误并输入验证码，点击“提交”。

④交易成功，等待授权。

⑤由授权员登录网银系统，依次点击“企业管理台→授权中心→业务分类处理”，点击指令流水号可以查询指令详情，点击“授权”即可进行“通过”或“拒绝”处理。

2.1.2 对外付款提交功能描述：用户可使用本功能进行对外付款，收款账号可以是个人或企业账号，也可以是行内或行外账号。

操作步骤：①依次点击“收付款管理—转账业务—对外付款提交”②输入付款账号、收款账号、金额、用途等要素。

（如果向行外转账，可点击“查询开户行”查询行名和行号）③点击“下一步”。

（点击“重置”可以重新填写；点击“保存”可以把本次转账填写的信息保存为模板文件，下次执行同样的操作时可点击“调用模板”按钮直接调用，或只需改动其中几项内容。

）④确认信息后提交。

⑤提交成功，或等待授权。

说明：收款人为行内账户则直接入账；向行外转账均采用电汇方式，苏州地区通过同城系统，苏州以外地区通过大额支付系统。

2.1.3 批量转账业务功能描述：该功能用于多笔转账信息的录入，有“批量文件提交”和“手工录入”两种方式。

操作步骤：采用“批量文件提交”方式：①依次点击“收付款管理—转账业务—批量转账业务”②点击左上角“批量文件提交”，使其呈现绿色。

③点击“批量转账模板下载”，打开该excel文件，填写所有转账信息后保存并关闭该文件。

在网银页面上输入总笔数、总金额，点击“浏览”按钮，选择并上传刚才填写的批量转账文件。

④点击“下一步”，确认后提交。

采用“手工录入”方式：①点击“手工录入”，使其显示绿色②输入如图显示的各转账要素，点击“添加”按钮，本条信息将会加入到页面下方的已录入指令列表中，重复以上步骤，循环录入指令。

全部添加完毕后点击“提交”进入确认页面。

（点击“保存”按钮可以将本次添加的信息保存成文本格式，下次就可以直接通过导入文件的方式进行批量转账。

）2.1.4 付款交易查询功能描述：用户可通过该功能进行逐笔或批量转账指令的查询和维护。

说明：1、点击序号，可查询该笔指令的详细情况。

2、点击“复制”，可重复使用上次填写的转账信息。

2.2 财务支付2.2.1 代发工资功能描述：企业可通过该功能进行工资的代发。

操作步骤：①依次点击“收付款管理—财务支付—代发工资”②点击“文件导入”进入新页面，点击“模板下载”，打开一个excel文件，录入代发工资信息（示例如下图）。

保存该文件到您指定的地点，然后关闭该文件。

③点击“浏览”按钮，上传您保存的代发工资文件，点击“提交”即可。

说明：1、一个批量文件最大可记录500笔代发工资指令；2、提交前请先关闭需上传的文件；3、若代发账户可用余额不足则整个批次不成功；若收款人账号中有几笔状态不正常（例如账号和户名不匹配、账号状态为止收止付等），则该几笔交易不成功，其余的成功。

2.2.2 代发工资查询功能描述：用户可查询通过网上银行提交的代发工资指令的状态及授权历史。

操作步骤：依次点击“收付款管理—财务支付—代发工资查询”即可。

（三）集团理财3.1 查询3.1.1 活期账户余额查询功能描述：用户可通过该交易查询集团客户名下下挂所有账户的余额信息。

操作步骤：依次点击“集团理财—查询—活期账户余额查询”即可。

说明：点击右方的“转账”按钮可快速进入“集团公司内部资金划拨”页面（操作说明详见“集团公司内部资金划拨”章节）。

3.1.2 集团公司当日明细查询功能描述：用户可通过该交易查询集团客户名下下挂账户的当日交易信息。

操作步骤：依次点击“集团理财—查询—集团公司当日明细查询”即可。

3.1.3 集团公司历史明细查询功能描述：用户可通过该交易查询集团客户名下下挂账户的历史交易信息。

操作步骤：依次点击“集团理财—查询—集团公司历史明细查询”即可。

3.2 主动调拨3.2.1 集团公司内部资金划拨功能描述：用户可通过该交易在集团公司内部进行资金的上调和下划。

操作步骤：①依次点击“集团理财—主动调拨—集团公司内部资金划拨”，②输入付款账号、收款账号、金额、用途等信息，点击“下一步”，确认信息无误，输入验证码进行“提交”即可。

③交易成功，或等待授权。

3.3 统一对外支付功能描述：用户可通过该交易进行集团资金的统一对外支付。

操作步骤：①依次点击“集团理财——统一对外支付”；②进入统一对外支付页面后的具体操作方法与“转账业务”中的“对外付款提交”相同，不再赘述。

3.4 集团公司转账复核功能描述：集团客户的授权员角色可通过该交易进行集团资金转账交易的授权和管理。

操作步骤：①依次点击“集团理财—集团公司转账复核”；②点击指令号码可以查看详情，点击“授权”，可以进行授权通过或拒绝的操作。

说明：凡在集团理财功能模块中进行的转账操作可以在本功能中进行查看和授权。

通过“收付款管理”进行的转账操作授权指令在“企业管理台”的“授权中心”中查看和操作。

（四）国际业务进入常熟农村商业银行企业网上银行系统，点击“国际业务”进行相关业务的查询。

国际业务主要包括以下九种业务的查询：汇入汇款查询、汇出汇款查询、信用证/保函通知查询、出口议付/托收查询、进口信用证查询、进口代收查询、贸易融资查询、手续费明细查询。

4.1汇入汇款查询功能描述：操作员通过该功能查询已经入账的外币汇入汇款的记录信息。

操作步骤：点击“国际业务—汇入汇款查询”，系统会自动弹出一段默认的日期区间为当月的第一天到当天，以及上述时间段内的汇入汇款的记录。

若需要查询另外日期的汇入汇款记录，只需用日期控件输入所需查询的时日期，点击“查询”即可。

4.2.汇出汇款查询功能描述：操作员通过该功能查询外币汇出汇款的记录信息.操作步骤：点击“国际业务—汇出汇款查询”，系统会自动弹出一段默认的日期区间为当月的第一天到当天，以及上述时间段内的汇出汇款的记录。

若需要查询另外日期的汇出汇款记录，只需用日期控件输入所需查询的时日期，点击“查询”即可。

4.3信用证/保函通知查询功能描述：操作员通过该功能查询信用证/保函通知记录信息。

操作步骤：点击“国际业务—信用证/保函通知查询”，系统会自动弹出一段默认的日期区间为当月的第一天到当天，以及上述时间段内的信用证/保函通知的记录。

若需要查询另外日期的信用证/保函通知记录，只需用日期控件输入所需查询的时日期，点击“查询”即可。