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金融知识普及月宣传片

承德县农村信用合作联社大营子信用社
:一是外观高度模仿正规银行机构,包括高仿门牌 标识、内部装修、工作人员、业务凭证等。二是采取许诺高利息、高回报的 股金、存款、投资等方式吸收公众资金。三是一些“农村生产合作社”、 农村经济社“违反《营业执照》许可经营范围,开办吸储、贷款等银行业务。
:1、提高警惕和自我保护意识,不要轻信高利息、高回报的存款、 募股、投资宣传,选择正规金融机构办理业务;2、到陌生的银行网点办理 业务时,注意查看是否有中国银监会颁发的《金融许可证》,开办的业务是 否在《营业执照》许可经营的范围内;3、登陆中国银监 官方网站,在“国内银行业金融机构”中查询是否存在 该网点。如不能确定,可拨打正规银行的服务 热线咨询。
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防范诈骗 保护财产
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诈骗的种类都有哪些?
电信诈骗 电子银行诈骗 自助设备诈骗
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什么是电信诈骗?
电信诈骗是指不法分子通过电话、短信和 网络等方式,编造虚假信息,设置骗局,对 受害人实施远程、非接触式诈 骗,诱使受害人给不法分子 转账的违法行为。
电信诈骗的常见手段
第二类:短信诈骗
1、发送短信称事主的银行卡在异地刷卡 消费,待事主回电时,不法分子假冒银 行工作人员实施诈骗; 2、通过短信发送银行账号及“速汇款” 等信息,行骗碰巧要汇款的事主。
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电信诈骗的常见手段
第三类:网络诈骗
1、在互联网上发布帮助挑选或购买股票等信息, 骗取事主汇款; 2、发布虚假中奖信息,事主上网时会发现QQ 中奖或网络游戏中奖,但必须先交纳手续费、 个人所得税等,不法分子以此骗取事主汇款。
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自助设备诈骗的常见手段
第四类:掉包银行卡
趁事主在ATM上取款时窥视密码,然后配合同伙快速将事主 在ATM上的银行卡掉包。
防 范 措 施
遮挡密码需紧记,防范他人背后觑; 管好卡片警惕高,避免干扰被抢盗。
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自助设备诈骗的常见手段
第五类:“好心人”帮助
不法分子冒充“好心人”帮助事主办理取款等业 务,借机偷看交易密码,并实施诈骗。
事先学习如何用,尽量不找他人帮; 若有问题不明了,求助银行最妥当。
防范措施
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金融知识普及月 宣传活动掠影
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信用社人员亲临 “金融便民店” 辅导业务
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自助设备诈骗的常见手段
第一类:虚假通知(向指定账户转账)
不法分子在自助设备上张贴通知,要求事主把资 金转移到指定账户,实施诈骗。 防范 措施
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自助设备诈骗的常见手段
第二类:盗取银行卡信息
利用盗取的银行卡资料伪造银行卡,再利用伪造的银行 卡盗取事主现金。
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电子银行诈骗的常见手段
第四类:电话银行诈骗
不法分子诱骗事主进行电话银行操作, 再设法将事主的资金转走。
防范措施
电话免提不可靠,他人窃听风险高; 钱款转出难追回,切勿盲目听人言。
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什么是自助设备诈骗?
自助设备诈骗是指不法分子通 过自助设备渠道,骗取受害人个人 金融信息或者银行卡,并窃取受害 人资金的违法行为。
多一份金融了解 多一份财富保障
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承德县农村信用社 金融知识普及月宣传活动
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宣 普及金融知识 传 提升金融素养 口 号 共建和谐金融
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普 及 内 容
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选择正规金融 保护财产安全
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金融机构的种类包括: 根据我国银行业监督管理办法,国务院银行业监督管理机构负责全 国银行业金融机构及其业务活动的监督管理。银行业金融机构具体分 为两类:一类是商业银行、农村信用社等吸收公众存款的金融机构及 政策性银行;另一类是金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务 公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司等其他金融机构。 这些金融机构都经银行业监督管理机构依法批准设立,颁发金融许可 证,其他业务管理和经营也受到严格的监管,是值得公众信赖的正规 金融投资渠道。
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电子银行诈骗的常见手段
第一类:网络钓鱼
不法分子以银行网银系统升级、认证 工具过期等为由,诱骗事主登录假冒银 行网站和网银,实施诈骗。 防范措施 正确网址上网银,防止错登钓鱼网; 网上购物要谨慎,正规平台才放心。
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第二类:跨行授权支付类诈骗
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如 何 防 范 电 信 诈 骗
思想上 沉着冷静,不慌不乱; 拒绝诱惑,焉能受骗! 行动上 核查实情,辨别真伪; 防范风险,永不后悔。
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什么是电子银行诈骗?
电子银行诈骗是指不法分子通过 网上银行、手机银行及电话银行等 电子渠道,骗取受害人个人金融信 息,并窃取受害人资金的违法行为。
防范措施
仔细观察插卡口,防范他人动手脚; 遮挡密码需紧记,防范他人背后觑; 交易凭条妥处理,防范他人窃信息。
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自助设备诈骗的常见手段
第三类:封堵出钞口
不法分子事先将出钞口用异物堵住,待事主取不出钱离开后再将 钱取出。
防范措施
取款之前查余额,资金状况先掌握; 认真查看出钞口,未见异常再动手; 钞票不出莫心慌,守住现场找银行。
不法分子通过网络与事主达成交易后,诱骗事主 签订跨行授权支付协议,实施诈骗。
防范 措施
跨行授权审慎办, 不然可能被掏空。
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不法分子编造事由,使用自己的手机号码为事主开通手机银行, 窃取事主资金。
防范 措施
本人手机来办理,控制风险省麻烦; 更换号码莫小看,通知银行莫迟延。
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电信诈骗的常见手段
第一类:电话诈骗
1、虚构子女被绑架,利用电话录音(如孩子的哭声)造成家人恐慌, 要求家人汇款赎人; 2、冒充亲友以车祸、生病、违法需交纳款项等为由实施诈骗; 3、冒充电信局人员,以电话欠费等名义实施诈骗; 4、冒充公、检、法、司等国家机关人员,以事主涉嫌洗钱、诈骗等犯 罪活动为由,实施诈骗; 5、冒充税务局人员,以退税为由要求事主到银行ATM机上操作,并诱 骗事主使用英文模式操作,实施诈骗; 6、谎称事主中奖,要求事主交纳个人所得税、服务费和手续费等实施 诈骗。 承德县农村信用合作联社大营子信用社
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