东风汽车2020年上半年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为336,808.05万元，2020年上半年已经取得的短期带息负债为377,176.12万元。

2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供314,346.06万元的营运资本。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为22,461.98万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为34,977.64万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是93,962.99万元，实际已经取得的短期带息负债为377,176.12万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为93,962.99万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为123,455.66万元，在5年之内偿还的贷款总规模为182,441.01万元，当前实际的带息负债合计为377,176.12万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。

如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。

但负债率较高，不过在下降。

短期来看，资金链断裂的风险较小。

资金链断
内部资料，妥善保管第1 页共5 页。