投资年限
您这些钱多长时间不用啊？
资？
您有买过黄金/基金/理财产品吗？
现金流量
您目前家庭的月收入大概多少？每个月的固定花销呢？
风险承受能力
基金有涨有跌，跌多少您会马上赎回？
过往投资习惯
您从哪年开始进行理财投资的？您投资过哪些产品？?
了解客户法则（KYC）
KYC
常见话术
个人基本情况
职业
您是做什么行业的（您在哪高就啊）？
家庭状况
看您这么年轻应该没有小孩吧？
看您这么年轻应该还没结婚吧？
您是跟儿女住在一起吗？
社会关系
您有朋友做银行/证券的吗？您周边的朋友有投资基金的吗？
投资相关情况
投资目标
达到多高收益您会比较满意？
您将来这钱是不是小孩上学用？