案防知识题库二、多选题1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。
A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息；B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令；D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。
2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。
A.本人B.配偶C.亲属D.其他利益相关人3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD）A.网上银行诈骗B.电话银行诈骗C.电信诈骗D.盗刷银行卡及pos机套现4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）A.遵守禁止内幕交易的规定B.不得利用内幕信息为自己谋取利益C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人D.不得利用内幕信息为他人谋取利益5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD）A.经商办企业B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处6、严禁（ABD）客户信息。
A.出卖B.泄露C.内部使用D.擅自修改7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD ）A.不得利用内幕消息买卖本市场产品B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。
A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何开展业务？（ABD）A.公平竞争B.客户自愿C.违规揽存、低价倾销D.不得贬低同业、虚假宣传10、根据员工的岗位职责、具体违规事实以及所实施违规行为对危害后果的发生所起的作用，违规责任分为（ABCD）A.主要责任B.次要责任C.领导、管理责任D.监督责任11、以下（ABCD）行为是银监会严禁银行业金融机构及其从业人员从事的？A.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷B.借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财C.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金D.自办或参与经营典当行、小额代客公司、担保公司等机构12、对于银行理财经理离职的，我行的离职声明工作是如何规定的？（ABC）A.在其营业网点发布离职告知书B.在理财经理解除或终止劳动关系后1个工作日在网点公示C. 公示期原则上不少于90天D.在一定受众面的报纸上发布离职声明13、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD ）A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书14、禁止违规代客户保管（ ABCD）等重要资料和贵重物品。
A.身份证件B.现金C.存单（折）D.有价单证15、一案四问责指？（ABCD）A.案发当事人B.相关制约人C.内部督查责任人D.领导责任人16、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的？（ABD）A.因不可抗力造成违法违规的B.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，但事后未及时报告并积极采取补救措施的D.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的17、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理？（ABC）A.自查发现、主动揭露案件的B.受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的C.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的D.对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未釆取落实措施或落实不到位，发生案件的18、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从重处理？（ABCD）A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的B.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的C.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的19、案件查处中必须坚持的三个必须是指（ABD）A.不管涉及到哪一级，案件都必须查清B.不管涉案人员是谁，犯错都必须处理C.违规后，发案必须追究，未发案可不予追究D.只要违规，不管是否发案都必须追究20、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构问责突破“上追两级”的限制。
重大、恶性案件指：（ACD）A.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；B.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的；C.性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；D.银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件；21、《重大案件挂牌督办和案件（风险）分级督查督导办法》中明确哪些为银监会挂牌督办案件：（ABCD）A.银监会领导批示的案件B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件C.在银行业或社会上造成较大负面影响的案件D.发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严重、性质恶劣的案件22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指：（ABCD）A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B.客户反映非自身原因账户资金发生异常C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D.收到重大案件举报线索23、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处臵，必须做好以下几项工作：（ABCD）A.持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观B.梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理C.建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人D.集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理24、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）A.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷25、下面哪几项属于银行业案件？（ACD ）A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金B.某农商行副行长乙无故离岗C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款26、根据《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》下列哪些情形，用人单位按有关规定或上海市银行同业公会银行从业人员有序流动公约的禁则，不得录用？（ABC ）A.被查询人处以刑事处罚B.被查询人已被银行业金融机构开除C.被查询人被监管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的D．被查询人被监管部门处以取消一定期限高管任职资格、禁止一定期限从事银行业工作的，并且处罚已经执行完毕27、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括：（ABCD ）A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处臵举报信息C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人28、案件涉及金额以（ BC）确认金额为准。
A.银监局B.公安局C.司法机关D.金融机构29、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（ABCD）A.对高息“诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇拜C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信30、如果某人对非法集资活动无法做出正确判断时，以下哪些行为可以帮到他？（AB）A.摆正心态、理性面对高息诱惑B.认清“天上不会掉馅饼”C.只投入一小部分钱财，减小风险D.将信息告知他人，让他人损失31、我国《刑法》规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，可判处以下哪些刑罚？（ACD）A.数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金B.数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以下罚金C.数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产32、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“非法或变相吸收公众存款罪”定罪处罚的具体情形？（BCD）A.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的B.不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的C.以委托理财的方式非法吸收资金的D.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的33、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“集资诈骗罪”定罪处罚的具体情形？（ABCD）A.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的B.携带集资款逃匿的C.将集资款用于违法犯罪活动的D.拒不交代资金去向，逃避返还资金的34、金融机构从业人员应如何处理工作中的利益冲突：（ABCD）A.公私分明，秉公办理，不得谋取非法利益B.在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避C.未经批准不得在其他经济组织兼职D.有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告35、哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？（ABCD）A.刑事处罚B.党纪处分C.内部纪律处分D.行政处罚36、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，将依据有关法律法规采取（ABCD ）等监管强制措施或行政处罚。