反洗钱知识测试
一、单项选择题(每题2.5分)
1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自（A）开始施行。
A、2007年1月1日
B、2007年3月1日
C、2007年5月1日
D、2006年10月31日
2、国家反洗钱行政主管部门是指（A）。
A、中国人民银行
B、公安部
C、中国工商银行
D、中国证券管理委员会
3、负责反洗钱资金监测的机构是（B）。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、公安部
D、最高人民检察院
4、我国（B）最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》
B、修订后的新《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
5、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。
A、公安部
B、国务院
C、中国人民银行
D、财政部
6、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（A）种。
A、7
B、8
C、9
D、10
7、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（A）。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司
D、中国反洗钱监测分析中心
8、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、3
B、5
C、7
D、10
9、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3
B、5
C、7
D、10
10、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）或者其他身份证明文件。
A、工作证
B、身份证件
C、驾驶证
D、身份证复印件
11、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则。
A、认识你的客户
B、熟悉你的客户
C、见过你的客户
D、了解你的客户
12、金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（B）。
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关信息的
C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的
A、认识你的客户
B、熟悉你的客户
C、见过你的客户
D、了解你的客户
13、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（D）以配合金融机构履行客户身份识别义务。
A、无需出示身份证件
B、只出示代理人有效身份证件
C、只出示被代理人有效身份证件
D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件
14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（C）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、口头电话
B、电子邮件
C、书面报告
D、手机短信
15、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（A）
A. 5年
B. 10年
C. 15年 D、永久
16、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（A）。
A、死刑
B、无期徒刑
C、十年
D、五年
17、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（A）。
A、金融行动特别工作组
B、金融情报中心
C、艾格蒙特集团
D、巴塞尔银行监管委员会
18、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（D）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、2万元
B、1万元
C、3万元
D、5万元
19、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、检察机关
B、其他金融机构
C、监管部门
D、行政主管部门或者公安机关
20、以下（D）活动可能存在洗钱行为。
A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
C、成立空壳公司
D、以上都是
21、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。
A、毒品交易所得
B、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
22、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（D）原则，开展反洗钱国际合作。
A、互惠互利
B、国际公约
C、公平公正
D、平等互惠
23．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。
A:3年 B:5年 C:10年 D::15年
24．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）
A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国
25．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。
A:20万 B:50万 C:200万 D:500万
26．金融机构个分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D15
27．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。
人民法院签发的（C）。
A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》
28．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（C）。
涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》
29．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理
A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户
30．一般存款账户不得办理（B）。
A:现金缴存B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转
31．金融行动特别工作组的工作目标是（ABD,此题为多选）。
A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议
C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
32、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
33、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（B）。
A、24小时
B、48小时
C、64小时
D、7日
34、FATF是（c）的简称。
A、埃格蒙特集团
B、亚太反洗钱小组
C、金融行动特别工作组
D、欧亚反洗钱与反恐融资小组
35、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
36、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（C）。
A、大额存取现金
B、用真实姓名开立银行账户
C、身份证不要轻易借给他人
D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
37、开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（B）的日常零星开支所需核实库存现金限额。
A、1—3天
B、3—5天
C、5—8天
38、（B），金融行动特别工作组（FATF）33个成员一致同意接纳中国为FATF观察员。
A、2004年2月
B、2005年1月
C、2005年10月
D、2006年1月
39、（B）年，中国人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定和国务院要求设立了中国反洗钱监测分析中心。
A、2003年
B、2004年
C、2005年
D、2006年
40、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（B）个工作日内补正。
A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日。