xx银行科技金融事业部投资业务投前
尽职调查操作规程（试行）
1 调查机构
科技金融事业部股权投资部及风险管理部负责投前调查工作。

2 调查要求
2.1 投前调查必须由一名股权投资经理及一名风险经理共同完成。

2.2 投前调查必须由审核资料和实地调查两个部分组成。

2.3 尽职调查及风险调查期间股权经理及风险经理应根据调查进度共同完成项目《出行跟踪表》。

3 投前调查流程
3.1 调查提纲
股权/风险经理根据《尽职/风险调查提纲》要求进行尽职调查及风险调查，股权/风险经理可根据企业实际情况对《尽职/风险调查提纲》内容做适度调整。

3.2 审核资料
3.2.1 审核申请人基本资料
详见xx银行科技金融事业部投资业务受理操作规程中的《企业基本情况调查资料提纲》。

3.2.2 审核申请人财务状况
根据财务报表中反映出的资产负债比率等一系列的财务比率指标，综合分析申请人的盈利能力、偿债能力、营运能力
详见《尽职调查提纲》中“财务情况及预测”的内容
3.3 实地调查
详见《尽职/风险调查提纲》
3.4 综合性结论、建议及退出方案
对上述了解的情况进行分析，并对其进行综合评价，完成《尽职/风险调查报告》
详见《尽职调查提纲》中“结论及总结”、“投资建议”、“退出方案”
详见《风险调查提纲》中“意见及建议”
3.5 股权/风险经理将调查资料及《尽职/风险调查报告》提交相关负责人审查，审查通过后由风险官发起事业部投资审查委员会审议该笔业务。

附件:1.尽职调查提纲
2.出行跟踪表
附件1
尽职调查提纲
一、项目概况
二、项目基本情况
1.注册情况
2.相关证照
3.股权结构
4.股权沿革
5.历史沿革
6.组织结构
7.发展规划
8.目前意向的投资人
三、行业调查
1.行业政策
2.行业现状及发展趋势
3.行业总市场容量、其增长率及其判断依据
4.行业内影响企业利润的因素
四、产品市场情况
1.产品种类及介绍
2.产品市场规模、增长潜力及市场份额分布
3.公司产品主要竞争对手的名单及对竞争对手占有市场份额的分析
4.公司在产品技术、价格、分销渠道及促销手段等方面与竞争对手的比较（相互优势所在，公司优势的判断依据、对方优势的相应对策）
5.公司产品的可替代性分析、进入壁垒与退出壁垒（潜在竞争对手及其可能进入的时间分析）
6.公司如何与正在研制同类产品的大公司竞争
7.SWOT分析
五、销售策略
1.客户定位
2.公司目前的销售体系是直销还是通过代理商，与代理商的关系
3.现阶段销售策略或计划，该计划中的要点是什么？如遇较大阻力将如何调整？
4.产品或服务的推出到形成实际销售的时间有多长？（产品推销周期）
5.现有市场对产品的认知度有多少，如何开发潜在消费需求？
6.产品或服务步入成熟期后的营销策略
7.现有营销人员的专业素质及经验。