《个人理财规划》期末考试一、单选题（题数：50，共 50.0 分）1关于遗产规划的说法错误的是（）。

（1.0分）1.0 分A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿C、遗产规划应缴纳遗产税最少D、以上说法不正确正确答案：D 我的答案：D 答案解析：2中国的股民数量达到（）。

（1.0分）1.0 分A、3000万B、5000万C、8000万D、超过1亿正确答案：D 我的答案：D 答案解析：3以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。

（1.0分）1.0 分A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险正确答案： D 我的答案：D 答案解析：4关于金融理财师，表述不正确的是（）。

（1.0分）1.0 分A、未来发展潜力极大，需要人员众多B、报酬待遇高，金领人才C、社会竞争少D、时间自由度低，整年较忙正确答案：D 我的答案：D 答案解析：5关于金融理财师特点的说法错误的是（）。

（1.0分）1.0 分A、进入门槛低，考试通过率高B、职业风险较大C、2005年金融理财师第一次考试D、金融理财通过率约70~80% 正确答案：B 我的答案：B 答案解析：6投资产品的三把万能钥匙不包括（）。

（1.0分）1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资正确答案：D 我的答案：D 答案解析：7以下哪一项不属于投资需注意方面？（）（1.0分）1.0 分A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案：D 我的答案：D 答案解析：8关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。

（1.0分）1.0 分A、透支消费，切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差正确答案：A 我的答案：A 答案解析：9自动转存体现的储蓄的什么优点？（）（1.0分）1.0 分A、实惠性B、稳定性C、方便性D、灵活性正确答案：C 我的答案：C 答案解析：10以下说法错误的是（）。

（1.0分）1.0 分A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。

B、股民已经达到上亿人士。

C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。

D、但是理财观念已经深入人心正确答案：D 我的答案：D 答案解析：11“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）（1.0分）1.0 分A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案：A 我的答案：A 答案解析：12利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。

（1.0分）1.0 分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案：B 我的答案：B 答案解析：13以下哪项是与投资相关的金融理财？（）（1.0分）1.0 分A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按揭贷款正确答案：B 我的答案：B 答案解析：14“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）（1.0分）0.0 分A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士正确答案：A 我的答案：C 答案解析：15政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。

（1.0分）1.0 分A、1965年B、1978年C、1982年D、1988年正确答案：D 我的答案：D 答案解析：16个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。

（1.0分）1.0 分A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务正确答案：D 我的答案：D 答案解析：17下列说法错误的是（）。

（1.0分）1.0 分A、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。

B、美国CFP开始时间是1969年C、中国的理财规划师2005年开始考试认证D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人正确答案：D 我的答案：D 答案解析：18银行的主要四种中间业务不包括（）。

（1.0分）1.0 分A、固定收益理财产品B、最高收益理财产品C、保本浮动收益理财产品D、非保本浮动收益理财产品正确答案：B 我的答案：B 答案解析：19以下哪项不属于容易操作的模式？（）（1.0分）1.0 分A、房产置换大房换小房B、房产反置换小房换大房C、出售住房+养老寿险D、住房捐赠+政府养老正确答案： D 我的答案：D 答案解析：20“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做（）。

（1.0分）1.0 分A、两代同堂B、三代同堂C、四代同堂D、五代同堂正确答案：B 我的答案：B 答案解析：21一般信用卡以多少张为宜？（）（1.0分）1.0 分A、1张B、3-5张C、2-3张D、越多越好正确答案：C 我的答案：C 答案解析：22理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。

（1.0分）1.0 分A、最少要76美元B、最少要80美元C、最多223美元D、最多225美元正确答案：D 我的答案：D 答案解析：23以下哪项不属于“聚财”？（1.0分）1.0 分A、证券投资B、储蓄存款C、投资获取收入D、保险投资正确答案：C 我的答案：C 答案解析：24以下哪项属于有形资源？（）（1.0分）1.0 分A、精力B、货币C、信息D、知识正确答案：B 我的答案：B 答案解析：25关于个人理财目标，说法不正确的是（）。

（1.0分）1.0 分A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期，中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指示出一方向D、理财目标的达成时间不因个人计划而定正确答案： D 我的答案：D 答案解析：26以下哪个行为体现的是融资需要？（）（1.0分）1.0 分A、拾遗补缺B、证券交易C、国债购买D、买车积蓄资金正确答案：A 我的答案：A 答案解析：27国家理财规划师的的培训费为（）。

（1.0分）1.0 分A、官方2000~3000/人B、3000~5000员/人C、3800~6800元/人D、4200~8000元/人正确答案：C 我的答案：C 答案解析：28关于“房子养老”，表述不正确的是（）。

（1.0分）1.0 分A、住宅天然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势B、住宅最为听话，随时听从主人的安排C、住房是家庭最大资产，应予很好利用D、房子的价值可以快速变现正确答案：D 我的答案：D 答案解析：29关于“资产租换”，表述不正确的是（）。

（1.0分）1.0 分A、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老B、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构D、日后可对住房做再处理正确答案：C 我的答案：C 答案解析：30让钱生钱最快的方式是（）。

（1.0分）1.0 分A、股权投资B、银行存款C、投资房产D、工资增长正确答案：C 我的答案：C 答案解析：31债券投资的两者组合投资法是（）。

（1.0分）1.0 分A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法D、长期投资组合法和短期投资组合法正确答案：B 我的答案：B 答案解析：32以下属于无形资源的是（）（1.0分）1.0 分A、货币B、设备C、知识D、房产正确答案：C 我的答案：C 答案解析：33个人经济生活事务管理不包括（）。

（1.0分）1.0 分A、个人经济生活、消费支出事务的管理B、个人各种金融或非金融资产投资的管理C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案D、个人日常生活中人身与财产风险防范正确答案：C 我的答案：C 答案解析：34常见的银行卡犯罪手法不包括（）。

（1.0分）1.0 分A、短信诈骗B、网络钓鱼C、用假卡大宗购物行骗D、信用卡透支正确答案： D 我的答案：D 答案解析：35下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。

（1.0分）1.0 分A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

B、理财师和客户共同确定理财目标体系。

C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以解决。

正确答案：D 我的答案：D 答案解析：36《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）（1.0分）1.0 分A、第一B、第二C、第三D、第四正确答案：B 我的答案：B 答案解析：37《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（）（1.0分）0.0 分A、2001年B、2002年C、2003年D、2004年正确答案：C 我的答案：D 答案解析：38关于买房租房取舍的说法错误的是（）。

（1.0分）1.0 分A、年轻人一般一辈子租房B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房C、租房每月要交房租D、合租负担低，但是生活质量差。

正确答案：A 我的答案：A 答案解析：39对于理财规划师来说，（）是立足之本。

（1.0分）1.0 分A、高收益B、低风险C、客户需求D、自身价值追求正确答案：C 我的答案：C 答案解析：40以下哪个行为不利于搞好理财？（）（1.0分）1.0 分A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通，障碍的消除C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立正确答案： D 我的答案：D 答案解析：41参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。

（1.0分）1.0 分A、中下级B、中上级C、上级D、下级正确答案：A 我的答案：A 答案解析：42关于家庭理财意义，不正确的是（）。

（1.0分）1.0 分A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善D、个人状况好了，国家没有了负担正确答案：D 我的答案：D 答案解析：43关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。

（1.0分）1.0 分A、房地产是一种高级长期投资B、购房与租房的选择、信贷期限利率把握C、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力D、金融机构关于房地产融资的各种规定正确答案：C 我的答案：C 答案解析：44以下哪项是典型的第三方理财机构？（）（1.0分）1.0 分A、金融保险机构B、个人家庭C、理财事务所D、基金管理公司正确答案：C 我的答案：C 答案解析：45为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。