资产负债率= 负债总额÷资产总额
流动比率= 流动资产÷流动负债
速动比率= （流动资产－存货）÷流动负债
应收账款周转率
= 主营业务收入÷[（期初应收账款净额+ 期末应收账款净额）÷2 ] 存货周转率= 年销售成本÷[（期初存货净额+ 期末存货净额）÷ 2 ]
销售利润率= 主营业务利润÷主营业务收入
净利润率= 净利润÷主营业务收入
总资产周转率= 主营业务收入÷[（期初资产总额+ 期末资产总额）÷ 2 ]
平均流动资产=（年初数+年末数）÷2
营运资产周转次数=上年销售收入÷平均流动资产
上年度销售利润率=主营业务利润÷主营业务收入
营运资金总量=[上年度销售收入×（1+预计销售收入年增长率）]×[（1—上年度销售利润率）÷营运资产周转次数]×调节系数
借款人自有资金=所有者权益—固定资产—无形资产
营运资金缺口=营运资金总量—(流动资金贷款+其他渠道提供的营运资金）—借款人自有资金=营运资金总量—流动负债—借款人自有资金。