（1）未来12个月的总支出=上述四项全年小 计之和 （2）未来12个月个人的其他收入（如续佣、 利息等） （3）未来12个月必要的总收入（首年佣金 FYC）＝ （1）-（2） （4）适当调整后的总收入（根据各地的税率 和个人具体情况而定）
（5）每个月必须的收入＝ （4）/12个月
举例说明
（1）未来12个月的总支出=上述四项全年 小计之和
1460
拟订年度工作规划
年度工作规划内容 全年
①FYC
52500
②FYP
26250 0
③平均每件保费 3600
④应成交件数
73件
⑤所需计划书份数 219份
⑥所需初次面谈次数 365次
⑦所需接洽人数 730人

⑧所需的约访人数 1469 人
每月 （1/12
年）
每周 每日 （1/4月）（1/5周）
4375 1093.75
（2）未来12个月个人的其他收入（如续 佣、 利息等）
（3）未来12个月必要的总收入（首年佣金 FYC）＝ （1）-（2）
（4）适当调整后的总收入（根据各地的税 率和个人具体情况而定）
（5）每个月必须的收入＝ （4）/12个月
62500元 10000元 52500元 52500元 4375元
寿险行业经验数据：
例举说明：
项目
年数值
年收入①
52500
年FYP②=（1）÷平均佣金率（20%）
26250 0
年度应成交件数③＝ ② ÷件均保费（3600）73
年度建议书件数④= ③ ×经验值（3）
219
年所需初次面谈次数⑤＝③×经验值（5） 365
年所需接洽人数⑥= ③×经验值(10)
730
年所需约访人数⑦= ③×经验值(20)
21875 5468.75
6件
1.5件
18份 4.5份
1
30次 7.5次
2
60人
15人
3
120人
30人
6
如何制定个人年度工作规划？
填写月度工作日志
设立本月业务目标，并 将结果目标转化为过程 目标
每一栏都填写清楚； （业务目标转化为活动 目标参考20：10：5： 3：1）
结语
规划你的工作，工作你的规划
如何拟定年度规划？
1、检视年度财务状况 ➢ 了解你过去一年的开支状况 ➢ 今年你的财务预算
认真思考你未来的目标和愿望 把过去的开销和今年的愿望做综合评估
2、目标转换
检视年度财务状况
个人生活年度财务需求表(1/单3)位:元
未来12个月支出项目 一、固定支出 租金或房屋按揭
和投资 保险费（寿险+产险） 债务偿还（消费品分期付） 银行定期存款及投资 父母赡养费 子女教育费 其它
二、生活费用 膳食费 服装费 电话费、水电费 嗜好（香烟、化妆品等） 其它
每月 全年 全年小计 全年小计
个人生活年度财务需求表（2/3）
单位:元
支出项目 三、业务开支 交通费
业务应酬 文具、杂志费用 其它
四、其他杂项
学习、培训费 旅游费 俱乐部及会员会费 其它
每月 全年 全年小计 全年小计
个人生活年度财务需求表（3/3）