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中国农业发展银行XX支行关于综合评价自评情况的报告
XX县人民银行：
我行自接到《人行XX县支行关于印发<XX县金融机构综合评价办法（试行）>》的通知后，及时组织全行职工进行认真学习，并对此项
工作做了具体的安排部署，指定专人按照综合评价表的相关内容认
真自查，现将自查情况报告如下：一、公司治理和内控情况
我行于XXXX年成立，内设XX部、XX部、XXX，现有干部职工XX人，40岁以下职工X人，占比X%；大专以上学历X人，占比X%。

我行
十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要工作来抓，
在严格执行上级行各项规章办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理工作，确保了支行
实现各项经营目标，保证了会计及其他资料正确和财务收支合法。

一是领导高度重视，积极组织落实。

我行领导班子始终高度重视支
行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务
经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全。

二是在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件
传递及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降
低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监督力度，为内控管理保驾
护航。

三是针对本行实际，不断完善行之有效的规章制度。

根据人行及上
级行的文件精神，修订了各部门岗位职责、考勤考核办法等，制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

四是高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。

支行各部门建立了审计台账，对内外部检查出来的问题及整改结果
逐一登记，严格执行“责任到位，措施到位”的原则，除无法整改
的问题外，做到整改不留死角，不走过场。

二、经营战略、业务发展及经营情况
截止2012年12月31日我行累积发放各项贷款X万元，累积收回各
项贷款X万元，各项贷款余额X万元；各项存款余额X万元；实现
账面盈利X万元，比2011年同期增盈X万元。

资产利润率X%，成
本收入比X%，人均利润X万元，人均存款X万元，人均中间业务
收入X元。

我行在省分行的正确领导下，在人民银行、银监局的关心与指导下，紧扣“两轮驱动”的主旋律，牢牢把握“稳中求进”的工作总基调，紧紧围绕XX县委县政府的“十二五”发展规划，真抓实干，经营管
理得到夯实，效益得到显著提高，有效推进了县域经济发展，强农
惠农富农作用进一步增强。

一是着力发展以粮油收储、加工、流通为重点的全产业
链信贷业务，大力支持政策性收储，确保中央、地方粮
油储备的增储、轮换和油菜籽托市收购的顺利实施。

二是着力发展以支持新农村建设为重点的中长期信贷业
务，结合地方政府规划实际，在确保粮油收储资金到位
的情况下，积极支持土地征收、土地储备等符合条件的
新农村建设贷款项目。

紧紧围绕土地储备整治开发项目，加大对农业农村基础设施建设的投放力度，全力支持新
农村建设。

三是着力发展农业小企业培育和续贷工作，在部分农业
小企业贷款到期的情况下，积极组织信贷人员，坚持
“两手抓”即：一手抓到期贷款的收回情况，一手抓企
业拟申请新贷款的资料收集与初审情况。

三、贯彻落实法律法规、人民银行政策规定情况
根据人民银行综合评价表，我行对货币信贷、支付结算、反洗钱、金融统计、征信管理、清算服务等方面的执行
情况认真进行了自评。

（一）货币信贷管理方面。

一是严格贯彻人民银行的存
款准备金、再贷款、再贴现等金融市场相关政策。

二是
认真执行人民银行各项利率政策，按时、准确报备各类
利率监测报表。

（二）支付结算方面。

一是依照《支付结算办法》、
《票据法》和《中国农业发展银行会计制度》的有关规
定，严格履行结算纪律，规范操作行为，在日常工作中
能严格按照相关规定对结算票据要素进行审查，通过电
子验印系统对开户企业印鉴进行电子验印，对验印结果
无法自动有效进行人工验印的加盖经办人签章确认。

二
是严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要
单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求
定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录，建立了大额现金登记簿、大额交易登
记簿和可疑交易登记簿，对现金支票的持票人身份信息
进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。

三是按月向开户企业发放对账单，对企业存款、贷款分
户账进行核对，并及时收回，对账单收回率达100%，做
到了银企账务核对相符，指定专人负责人民银行电子对
账系统的对账、按月核对同业往来款项、按日核对系统
内往来资金、按季核对系统内往来资金利息。

（三）反洗钱方面。

一是设立反洗钱工作小组，做到工
作职责清晰，会议记录完整，明确落实工作人员的具体
工作，对年度发生的变动及时向人行备案，对发现的问
题及时进行整改。

二是明确反洗钱工作岗位、落实工作
人员具体负责反洗钱工作。

建立了健全的反洗钱内控制
度，并及时对反洗钱内控制度进行修订和完善。

三是积
极参加人行及上几行组织的反洗钱宣传活动。

（四）金融统计方面。

我行认真贯彻执行人民银行金融
统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正
确、及时。

同时能够及时上报各类统计分析资料，内容
充实，观点鲜明，能全面真实地支行各类业务经营情
况。

（五）征信管理方面。

一是明确归口部门及工作人员；
完善操作规程与考核办法。

二是严格按规定查询、管理
与使用企业与个人信用报告、查询档案资料。

三是能做
到上报数据及时、完整与准确。

四是定期或不定期开展
数据质量自查工作。

五是积极配合人民银行开展数据核
对、定点监测、数据质量量化评分工作。

（六）清算服务方面。

一是合理设置岗位，满足支付清
算系统运行要求，人员及联系方式及时报送人民银行。

二是在办理转账支票及现金支票业务时，能严格审票，
确保金额，日期，收付款人名称无误，办理现金业务时，做到两人以上人数在场。

三是做好支付清算系统日常维
护和日常检查，保证设备完好、网络畅通、系统运行正
常、备份设备随时可用；按时完成系统升级换版任务；
做好运行文档管理、系统数据备份管理和设备系统变更
管理。

四、践行社会责任情况
2012年，我行坚持政策性银行的办行方向，积极拓展支
农领域，着力强化支农功能，不断加大支农力度，为X X
县域发展做出了积极的贡献。

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2012年我行共发放X X万元地方储备粮贷款，支持X X X X
公司轮入小麦X X万公斤，轮出小麦X X万公斤，向X X X
发放国家临时储备油脂贷款X X万元，支持收购油菜籽
X X万公斤，确保了收购资金的供应与管理工作。

协助监
督X X粮油公司销售X X储备粮X X万公斤。

支行2012年
共发放非经营性农村土地整治中长期贷款X X万元，支持
X X、X X收储土地X X亩。

同时通过多方沟通与协调，再
次受理上报X X万元非经营性农村土地整治贷款，为X X
提供资金支持。

共申报农业小企业类贷款X X万元，确保
了企业资金流正常运转，保证了企业农产品购销的合理
资金需要。

X X支行
二0一三年二月二十五日。