进口保理业务量情况
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交通银行近三年进口保理业务量情况（万美元）
9529
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4921
2008年
2009年
2010年1-9月
交通银行进口保理业务介绍
定义 进口保理是指交行作为进口保理商，应出 口保理商申请，受让出口商因向进口商提 供货物、服务或设施而获得的应收账款， 提供应收账款催收、管理和坏账担保中的 部分或全部金融服务。
金流动，扩大营业额 • 风险保障：对卖方履约行为有更强的控制，避
免欺诈风险 • 节约成本：省却了单证交易的费用 • 简化手续：在批准信用额度后,进货手续简化 • 扩大利润：加快了资金和货物的流动，生意更
发达，从而增加了利润
交通银行进口保理业务介绍
交行进口保理营销-进口商营销（2）
➢保理对进口商的好处 • 两家银行(出口保理商和进口保理商）协助买卖
• 我行在内部操作系统中做好发票转让登记和记账。 • 其后，我行陆续收到日本S银行转让来的发票。
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案例介绍
➢账单管理和催收
我行定期向进口商K公司提供账单，提醒其到期付 款。
我行使用FCI的EDI系统向出口保理商提供电子账单。 在发票到期日前2-3天和进口商联系，提醒其备好在
• 额度申请中，出口商为国际知名公司P公司，进口 商也是国际知名公司K公司，赊销期限为90天。
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案例介绍
➢业务调查和沟通
经检查我行数据库，发现K公司是我行重要客户， 有授信额度。我行即和K公司沟通，通知K公司进口 保理业务情况。
K公司表示疑惑，觉得自己是知名公司无需我行的 进口保理服务。我行通过出口保理商请出口商 P公 司联系了进口商K公司，解释叙做进口保理是由于P 公司业务管理的要求，P公司要求在新发生业务时 需要银行提供银行信用作为交易的保证。K公司表 示理解，并且同意划出一块额度给予其供应商支持。
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业务类型（按是否通知进口商分）
➢公开型进口保理，指在应收账款转让时，交行 将应收账款转让的事实通知进口商，通知方式 包括但不限于：向进口商提交交行规定格式的 通知书，在发票上加注交行规定格式的转让条 款等。
➢隐蔽型进口保理，指在应收账款转让时，交行 暂不将应收账款转让的事实通知进口商，但保 留一定条件下通知的权利。
• 业务量及合作广度 • 回复额度时间、PUG、争议情况等 ➢进口保理服务排名 • 2009年度FCI保理商年度评比，进口保理服
务综合排名第57位 ➢年报和评级 ➢日常沟通和定期拜访
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交行进口保理营销-进口商营销（1）
➢保理对进口商的好处 • 增加营业额：利用O/A优惠付款条件，加快资
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进口保理业务的当事人
➢出口商：提供货物、服务或设施并出具发票的 一方；
➢进口商：对出口商提供货物、服务或设施所产 生的应收账款负有付款责任的一方；
➢出口保理商：接受出口商应收账款转让，对出 口商提供出口保理金融服务的一方；
➢进口保理商：接受出口保理商应收账款转让， 提供进口保理金融服务的一方。
➢收到出口保理商额度申请 ➢评估、回复进口保理额度 ➢接受应收账款（发票）转让 ➢账务管理或催收 ➢正常付款、间接付款、反转让或担保付款
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案例介绍
➢收到境外出口保理商额度申请
• 由于我行加入了国际保理商联合会FCI，在国际保 理届有一定的影响力。2007年12月，我行收到日本 知名银行S银行通过FCI EDI系统发来的进口保理额 度申请，申请K公司的进口保理额度。
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额度管理
➢无追索权进口保理业务纳入交行客户综合授信 管理。
➢托收型进口保理不纳入交行客户综合授信管理。
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交行进口保理服务内容
➢进口商信用风险担保 ➢销售分账管理 ➢催收账款
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交行进口保理营销-出口保理商营销
➢保理商在FCI基本情况 ➢进口保理业务情况
2008年该进口保理业务量就达千万美元。 2009业务量增长近80%。 2010年继续保持增长。 我行通过提供进口保理服务获得了可观的中间业务
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业务类型（按有无追索权分）
➢无追索权进口保理：指应收账款在无争议情况 下，到期无法得到清偿时，交行作为进口保理 商承担应收账款的坏账风险。
➢托收型进口保理：指出口保理商向交行转让应 收账款，交行仅负责应收账款的催收和管理， 不承担应收账款坏帐风险，在应收账款到期无 法从进口商处收回时，交行有权向出口保理商 反转让应收账款。
交行账户的资金，及时付款。
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案例介绍
➢正常付款
该进口商K公司通常均能准时在我行付款。 我行通过FCI EDI系统发出付款通知MSG11和18。 通过SWIFT划付款项。
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案例介绍
➢业务发展情况
日本S银行对我行的进口保理服务很满意，每年均 给予我行满分的服务评价。
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案例介绍
➢建立额度
• 2008年1月，我行内部审批完成了该进口保理额度， 通过EDI系统批准了日本S银行的申请，建立了进口 保理额度。受应收账款（发票）转让
• 2008年2月，我行通过EDI系统收到日本S银行转来 的进口保理发票，第一笔发票金额约为200万美元。
双方的沟通 • 帮助稳定上下游供应关系 • 降低财务管理成本
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交行进口保理业务风险
➢无争议情况下发票到期日后的担保付款责任 ➢争议
• 争议时应及时通知出口保理商 • 银行不对争议的真假做过多的判断 • 争议时我行搁置担保付款责任，等待争议的解决
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交行进口保理业务流程
《交通银行进口保理业务介绍》
交通银行
2011年4月25日
交通银行进口保理业务介绍
交通银行进口保理
➢目前是与FCI的签约保理商之间进行. ➢可以扩展至与非FCI会员的合作，需单独的协
议文本. ➢交通银行2006年开始叙做进口保理业务. ➢近四年来业务发展迅速. ➢未来将尝试与信用保险公司的合作.
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