3．银行运营成本的大幅度降低
• IT技术的广泛应用，网络金融服务的快速发展，网络银行、移动银行、电 子商务等的大量出现，银行大量新业务的应用和普及，在为客户提供安全、 便捷的超越时空的3A服务的同时，还能大幅度地降低运营成本。
银行信息系统管理概论
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1.2 银行信息化概述
1.2.1 银行信息化的概念
IT流程框架体系
银行信息系统管理概论
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1.3.6 IT质量评估管理
对于KPI的定义是“用于在一段时间内对于某一重要绩效变量进 行跟踪的衡量标准”，一套优秀的KPI体系必须符合以下几点： ➢ 符合SMART原则：特定（Specific）、可衡量（
Measurable）、可行性（Attainable）、现实性（ Realistic）、及时（Timely）； ➢ 在时间、地域、和机构之间具有可比性； ➢ 与现有和期望的数据/信息相兼容； ➢ 能反映明确的业务目的，而且能够通 IT技术是未来银行业发展的基本支撑
1．银行管理能力的提高和运营模式的转变
• 银行信息化使银行的监管能力提高，减少了银行经营风险，提高了安全性， 并促使银行管理体系逐渐扁平化，提高了银行的管理水平和竞争力。
2．银行产品的多元化和服务渠道的多样性
• IT技术将持续促进银行产品和服务创新。银行产品创新日益集中在以金融 衍生产品为主体的中间业务领域，金融产品创新日益向工程化、网络化方 向发展。
4．商业银行的应用集成
银行信息系统管理概论
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1.2.4 商业银行信息管理架构
SOA架构模型对服务的支持和发布
银行信息系统管理概论
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1.2.4 商业银行信息管理架构
商业银行未来的系统集成架构示意图
银行信息系统管理概论
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1.2.4 商业银行信息管理架构
5．基础设施架构
随着信息技术的广泛应用，商业银行信息化基础 设施架构建设发展迅速，并日益成为提高银行竞争力的 重要因素。根据银行业务战略目标和定位，制定宏观信 息建设规划，构建相对应的信息技术平台，通过建立支 持全行业务经营的内部综合业务网络和数据运行中心， 实现所有业务的数据集中联网处理。
第一章 银行信息系统概述
银行信息系统管理概论
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教学目标与要求
➢ 了解影响银行业发展的各项因素； ➢ 掌握银行信息化的概念； ➢ 了解IT技术在银行中的重要作用； ➢ 掌握商业银行信息管理机构； ➢ 掌握商业银行信息化管理的内容； ➢ 了解中国银行业信息化进程中存在的主要问题及其发
展方向； ➢ 掌握影响中国银行业信息化发展的关键要素；
银行信息系统管理概论
24
1.3.3 IT技术－架构管理
➢ IT架构不是目标而是一个过程，它是一个持续的管理、整合 、提升和连续提高企业业务流程和企业资产和能力的利用的 过程；
➢ IT架构需要积极的启动和连续的执行，资金投入和管理以确 保长期的发展；
➢ 目前市场上存在许多工具集可以用来提高架构和元数据管理 活动的自动化，充分利用这些技术工具对于IT架构的成功是 非常关键的。
银行信息系统管理概论
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1.3.4 IT人员－IT人才资源管理
建立完善的IT人才资源管理体系，具体包括：
➢ 开发，帮助IT人员建立达到个人和业务目标的能力和技能 ➢ 配置，提供IT人员充分发挥他们能力的环境和经验方面的协助 ➢ 团结，关注IT组织内各人之间的互动和协作。
银行信息系统管理概论
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1.3.5 IT流程－IT流程管理
1．资金覆盖 2．信贷覆盖 3．资产覆盖 4．风险覆盖 5．运营覆盖 6．人力覆盖
• 通过资金管理系统支持银行内部资金运作和管理；通过支 付结算系统联接资金运作的上、下游，实现全流程管理。
• 利用信贷流程管理系统实现集团客户信贷和中小企业信贷 的电子化；通过中小金融机构合作系统支持中小金融机构 信贷业务管理。
• 通过资产管理系统实现银行金融资产的全面管理。
• 通过统一的风险管理系统平台来满足巴塞尔新资本协议要 求；实现资金、信贷、结算业务的组合风险分析以优化资 本利用；规避操作风险。
• 通过银行内部电子化管理来覆盖全行内部生产运营的各个
环节和具体内容。
• 通过人力资源管理系统实现全方位的人力资源管理自动化
供的服务依次是查询银行账户、转账汇款、话费缴纳，与手机银行使用率排序一致。而
在手机购物购卡、订票买票这些业务中，使用意愿目前还远远高于使用率。
银行信息系统管理概论
——金融时报，2010年5 3月
1.1 中国银行业的发展和信息化支撑
1.1.1 银行服务与功能
银行的功 能
信用中介 支付中介 转移资源 管理风险 信用创造
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1.4.3 中国银行业信息化建设的未来方向
➢ 1．第一阶段是金融产品、服务的整合和创新阶段 ➢ 2．第二阶段是经营服务信息化阶段 ➢ 3．第三阶段是内部管理信息化 ➢ 4．第四阶段是参与构建国民经济信息化 ➢ 5．第五阶段是银行业务虚拟化实施阶段
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选择=结果
IT战略管理过程
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1.3.2 IT组织管理
未来商业银行的IT组织满足以下目标： ➢ 支持公司的业务战略和日常运行；
➢ 提供有价值、成本有效的面向客户的IT 服务； ➢ 确保服务符合业务部门的要求； ➢ 支持业务发展对IT的变革需求。
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1.3.2 IT组织管理
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4
导入案例
上海银监局局长阎庆民要求上海银行业金融机构要把世博信息科技保障作为当前科
技工作和世博金融服务工作的重中之重来抓。
交通银行行长牛锡明介绍了该行作为上海世博会商业银行全球合作伙伴在世博金融
服务方面的准备情况及世博运营阶段的工作安排。
全国主要中外资法人银行、在沪银行业机构以及各地银监局有关负责人150余人参加
2．银行信息技术资源配置结构不尽合理
3．保障银行发展的技术能力不足 4．银行信息化人才激励机制不能适应我国银行信息化发
展的需要
银行信息系统管理概论
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1.4.2 影响中国银行业信息化发展发的关键要素
宏观经 济要素
XML
SWIF T
科技研 发成本
关键 要素
FIX
XBRL 数据模
型
ISO1 5022
STP
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1.3.7 外包趋势
➢ 1．外包战略评估与决策 ➢ 2．RFP准备 ➢ 3．供应商选择 ➢ 4．合同商谈 ➢ 5．转变支持与供应商管
理 ➢ 6．合同重组
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1.4 中国银行业信息化的方向
1.4.1 中国银行业信息化进程中的主要问题
1. 银行信息化建设的基础环境尚不够完善
了会议。会后，郭利根还前往交通银行数据中心和中国工商银行数据中心就世博信息科
技保障进行了实地考察和调研。
使用手机银行的网民表示，平时使用率较高的业务依次是查询银行账户、转账汇款、
话费缴纳，使用率分别为84.4%、53.7%和53.1%。而手机银行网上购物、用手机银行理财
虽然也有一定的使用率，但显然还未被大众所接受。数据显示，用户最需要手机银行提
和优化。
银行信息系统管理概论
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1.2.4 商业银行信息管理架构
1．信息化模型
银行信息系统管理概论
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1.2.4 商业银行信息管理架构
2．信息管理架构概述
银行信息系统管理概论
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1.2.4 商业银行信息管理架构
3．商业银行业务应用系统架构
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1.2.4 商业银行信息管理架构
银行信息系统管理概论
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知识架构
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导入案例
银监会： 确保世博会期间银行信息系统安全稳定
本报北京3月18日讯 记者韩雪萌报道 日前，中国银监会在上海召开全国银行业金融 机构上海世博会信息科技保障动员会，银监会副主席郭利根出席会议并讲话。
郭利根表示，各银行业金融机构要深刻认识当前银行业信息科技风险形势，抓紧时 间，尽快行动，以高度的责任感和使命感，全面扎实做好开展信息科技保障工作，确保 世博会期间银行业信息系统安全稳定。抓好信息科技保障工作要做到“防范意识到位、 隐患排查到位、管理措施到位、责任落实到位”，一是各银行业金融机构要高度重视、 加强组织领导，从总行层面支持上海地区分支机构的信息科技安全保障工作；二是各 银行业金融机构要采取全面防范、重点关注的方针，加强信息科技安全保障；三是银 监会及各级派出机构要加强对银行业机构的组织、指导，做好跨部门、跨行业协调工作。
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1.1.2 影响银行业发展的因素
➢ 1．合并：实现战略平衡 ➢ 2．零售业务的复兴：与客户建立紧密关系 ➢ 3．培养下一代人才 ➢ 4．离岸经营决策 ➢ 5．转换财务职能 ➢ 6．监控信贷质量 ➢ 7．实现对风险管理的综合监控 ➢ 8．《巴塞尔新协议》：推动企业整体变革 ➢ 9．公司治理：董事会成为关注的焦点 ➢ 10．《国家会计准则第39号》实施的最后冲刺：你准备好了吗？
银行电子化
银行信息化
银行信息化
银行信息化基本 内容
银行信息系统的 发展经历了保障、 支持、推动及牵
引四个阶段
设置银行信息化管理机 构
制定银行信息化发展规 划
建立银行信息系统
制定银行信息化标准与 管理制度
培养银行信息化人才
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1.2.2 IT及其应用系统在银行中的作用
➢ 1．各种IT资源和信息化系统成为银行的重要基础 设施