对浦发银行多银行资金管理服务的定义
➢ 可以在一套系统和操作界面内管理诸多下属成员单位在多家银行的 银行账户和资金，并进行跨行的资金监控、资金调拨和风险控制。
➢ 可以通过资金计划、付款业务审批等实现对资金付款业务的预算控 制，加强风险防范；避免资金预算计划与资金用途控制脱节。
➢ 可以帮助集团总部实现全集团资金信息的整合和整体资金运营状况 的分析，为集团总部提供决策分析依据。
对服务提供商的技术实力、企业信誉、产品价格和后续服务 能力也有很高的要求
现有银行资金管理产品的局限
目前各家银行提供的企业银行功能较为类似，不能完全满足集 团企业管理和决策的要求
产品功能大部分集中在查询、结算和资金归集等方面，存在以下
主要缺点：
单纯提供业务处理功能，产品零散，无现金流预算、资金授信 、信贷、外汇等业务管理功能，无法提供管理和决策支持，无 法构成完整的集团资金管理系统
➢ 可以实现与集团内其他业务信息系统的集成，如财务系统、ERP系 统等，实现系统间的数据共享和流程衔接，提高业务效率。
➢ 可以实现对集团及诸多成员单位沉淀资金的科学归集，形成集团的 资金池，更高效的实现内部资金的调剂
对浦发银行多银行资金管理服务的目标
浦发银行倾力推出的“集团赢” —— 多银行集团资 金管理服务，是浦发银行运用强大的IT力量和精英 顾问团队为大型集团企业量身定制的高级别的资金 管理解决方案。通过浦发银行提供一套先进的、功 能强大的资金管理系统，以及全程、全面、专业的 配套咨询服务，协助集团企业对分散在多家银行的 账户和资金进行跨行的统筹管理，实现了整合资源 、实时监控、全面预算、灵活调度、动态预测、科 学决策和提高收益的集团资金管理目标
一般不提供
多个网银端操作
我行的多银行集团资金管理服务的优势
多银行直连接入。支持与国内所有全国性商业银行及主流区域银行 银企直连。
18家银行
1
中国工商银行
2
中国建设银行
3
中国银行
4
中国农业银行
5
交通银行
6
浦发银行

7
招商银行
8
兴业银行
9
中信银行
10
中国民生银行
11
中国光大银行
12
广东发展银行
13
华夏银行
对浦发银行多银行资金管理服务的目标
企业与银行间无序合作
企业与银行间有序连接
浦发银行多银行集团资金管理服务的服务模式
在服务模式上，从充分竞争、保障服务力量出发，总行 引进三家专业从事资金管理系统软件开发的公司作为我行的 软件合作厂商（浪潮软件、软通动力和易事科技），由合作 厂商提供标准软件，作为我行的外包服务商以我行名义为客 户实施多银行资金管理系统及相关服务。各分行以客户为单 位向总行申请项目实施，在每个项目实施时，分行和合作厂 商成立项目组，共同推进具体的业务咨询、系统开发、测试 、系统上线及售后服务等工作。
多是用客户端形式提供，无法与集团本身系统有机集成， 影响 集团客户的充分使用
集团必须同时使用多家银行的“网上银行”系统，无法有机地 整合在一起，实现集团下属成员企业的资金监管。
浦发银行多银行集团资金管理服务定位
浦发银行提供的是针对集团客户的资金管理整体解决方案 不仅管理在我行的资金，而是其在所有银行的全部资金；深 入到集团内部管理其内部客户、账户、资金信贷、计划预算 、票据等所有与资金相关的内容；为集团提供整体的资金决 策分析；
合作厂商专业性和服务能力强。我行选择了三家合作厂商（浪潮、 软动动力、易事科技），他们均是从事多年资金管理服务的厂商， 有着丰富的实施经验和较高的服务网点覆盖率；
系统功能全面，产品起点高。我行选择的多银行集团资金管理系统 是合作厂商最新版本的资金管理产品，涵盖资金几乎所有常用功能 ，能够满足几乎所有客户的资金管理需求，产品起点较高；
银行放款
放款 Y
补足资金
放款
集中结算 -汇兑付款
汇兑付款
成员单位
录入 电子付款信息
审核/预 算控制
审批
二级集团
审批
查询确认付款信息
打印财务公司 记帐凭证
会计入账 记账凭证
总部结算中心
资金结算部
稽核业务部
银行
经办受理 、 审核 复核
生成记账凭证
复核
事中稽核
打印记帐凭证
发送付款指令
确认核对 总账户付款回单 分账户收款回单 分账户付款回单
记账凭证
资金调度
到期处理 利息管理 台帐管理
活期存款
➢存款理财服务
专业队伍的全程顾问服务。由浦发银行和合作厂商组成的专业队伍 将向客户提供企业资金管理系统实施过程中的顾问服务，包括前期 的需求分析探讨、业务方案设计、流程设计和配套制度等。
三家合作厂商的简单情况
浪潮软件作为一家科技板块上市公司,在资金管理和财务类软件 领域有着较高的知名度，该公司有着非富的大型集团企业资金 管理项目实施经验（成功案例包括中航一集团、中海油等）
浦发银行分行 ＋
合作厂商
＝
多银行系统
服务团队
实施团队
实施项目组
我行的多银行集团资金管理服务的优势
企业实施成本低，后续维护有保障。浦发银行向客户提供标准功能 的多银行资金管理软件，标准软件成本和实施费用由银行承担，并 提供软件的后续维护。
保护商业机密。浦发多银行集团资金管理系统部署在客户端，全部 资金数据存放在客户处，能够保证客户资金分布、对手信息等核心 商业机密安全。
系统功能强大，满足复杂管理模式。浦发多银行集团资金管理系统 不仅可以满足集团企业在一套系统内管理分散在各家银行的账户和 资金，还提供包括资金预算、外部结算、内部结算、国际结算、信 贷管理、票据管理、决策分析、查询统计等功能。支持不同的资金 管理组织模式，包括结算中心、内部银行以及财务公司；支持多级 资金管理中心，包括多级资金管理中心的异地设置。
➢ 应用集成层 资金管理平台与企业的ERP、MIS、财务软件等其它业务系统的对接, 实现企业内部不同系统之间数据和信息的传输与交换。
➢多银行集团资金管理系统与传统资金管理产品的对比
项目 适合的客户 基本特点
浦发多银行资金管理服务 一般银行资金管理产品
大中型、资金管理信息化要 求高
非通用性服务
中小型、对信息化需求不高 通用性服务
按照账户性质分类：结算户、一般户、临时户 、专用户
自定义规则：自由定义账户规则，满足自 身管理和核算需要；
集中结算
资金划拨
资金监控 金融产品：合理利用账户载体，开展金融产 品设计；账户透支、利息计算
风险管理：增加账户的管理和控制能力，强 化业务驱动和风险监控；限额控制、账户冻结 等
借鉴银行的模式提供开户、审批、启用、冻 结解冻、销户等管理功能
多银行集团资金管理系统从结构上可以分为三个层次
➢ 业务应用层 集团资金中心（结算中心、财务公司）可以通过多银行集团资金管理 系统处理集团内资金调剂、内部银行、票据、信贷、国际业务等业务 ；下属成员单位可以系统提供的客户端在权限内办理结算业务和各类 查询业务。
➢ 银企直连层 多银行集团资金管理系统与各商业银行通过直连来对接,主要处理资 金转帐、银行各种信息查询、余额查询、本地和异地资金归集等业务 。
浦发银行提供的是非通用服务 在服务上不再是银行通用产品的服务，而是专业队伍的需求 调研、定身量做、实施和专门的维护 。
对浦发银行多银行资金管理服务的定位
浦发银行多银行集团资金管理服务是一项基于 外包服务理念的全新服务模式，由浦发银行的 战略合作厂商共同为集团企业实施一套先进的 集团资金管理系统，以满足集团公司对分散在 多个银行的资金进行集中管理的需求，并提供 相应的配套服务的一种服务模式
多银行集团资金管理服务方 案
目录
大中型集团客户资金管理概况 现有银行资金管理产品的局限 浦发银行多银行集团资金管理服务的定位与定义 浦发银行多银行集团资金管理服务的目标 浦发银行多银行集团资金管理服务的服务模式 我行的多银行集团资金管理服务的优势 三家合作厂商的简单情况 广汇组织架构适用的资金管理模式
•功能特点
➢灵活的账户分类模式：可按账户类型、账户性质等不同角度分类。 ➢账户编号规则自定义：可以自定义账户编号规则，满足核算和便捷需 要。 ➢灵活的、多层级的账户管理体系：通过账户的钩稽关系和性质，满足 多种资金管理模式。 ➢灵活的账户头寸更改模式：更改到本身、更改到上级、不更改只监控 等。 ➢灵活的银企接口回单的设置：根据不同的模式，灵活的设置获取银行 电子回单的模式。 ➢建立银行账户和内部账户的对应关系，方便业务处理
符合广汇集团现状的组织架构图
集团资金业务系统解决方案
资金的集中方式 账户管理 结算管理 信贷管理 票据管理 资金预算 银企直联 决策支持 自定义审批流
支持监控、集中结算、划拨、统收统支等模式 借鉴银行的模式提供管理与风险控制职能
提供对外结算、内部转账、理财、利息、对帐等 提供授信、内部调剂、银行贷款等全流程管理 实现对空白票据、应收票据、应付票据的管理
易事科技是国际金融行业支付产品供应商Clear2Pay旗下的子公 司，有着较强的实施能力和服务理念，该公司与东软集团联合 投标，由东软集团提供集团资金管理软件（该软件应用客户包 括海尔集团、中国移动等），易事科技负责具体项目实施
软通动力也是一家较为知名的软件公司，专长于财务公司和结 算中心类型的集团资金管理项目实施（成功案例包括中石化财 务公司、一汽集团等）
双方红字冲帐
成功
不成功
向成员单位 分帐户划拨资金
付款
集中结算 -汇兑收款
汇兑收款
银行
银行收款
上划总账户
发送收款信息
结算中心
资金结算部
稽核业务部
接收银行收款信息
复核
生成记帐凭证 复核