考核基础知识——其他契约转换
1、电销保单短期契约转换 定义：同一被保险人个险保单承保日在电销单的解约日期后180天内，或个 险保单在电销单的解约日期前180天内且晚于电销保单生效日，均属于电销 保单短期契约转换。 2、新老万能保单转换 定义：新老万能保单投保人相同、且被保险人也相同；老万能保单停止交费 或解约或部分领取时间与新万能保单购买时间的间隔小于1年，无论新旧保单 是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。 3、平安福短期契约转换 定义：同一被保险人平安福的承保日期与护身福的解约日期相距在365天之 内，无论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。
备注：佣金及件数计入规则同短期契约转换
考核基础知识——契约转换盘点
个险保单 同一被保险人 新旧保单解约 180天
短期契约转 换 平安福短期 契约转换 约转换 新老万能保 单转换 万能险
个险和电销保单 同一被保险人 电销保单解约 180天
电销短期契
平安福和护身福险种 同一被保险人 护身福解约 365天
月均FYC＝（1700+157）/3＝619元>=600元 月均件数＝1.5/3＝0.5件<1件（短期健康险不计件数）
考核基础知识—合格人力
合格人力：当月考核FYC大于1100元（含）以上的业务人员 。
相关规定 ：
1、当月在职且达到合格人力FYC标准计入当月合格人力 2、离职人员离职前达到合格人力的月份仍可计入
B、180天
C、1年
D、365天
5、新老万能保单投保人相同、且被保险人也相同；老万能保单停止交费 或解约或部分领取时间与新万能保单购买时间的间隔小于（ ），无论新 旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。 A、6个月 B、180天 C、1年 D、365天
6、同一（ ）平安福的承保日期与护身福的解约日期相距在365天之内， 无论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。 A、投保人 B、被保险人 C、投保人 、被保险人
4人（ABCD）/3人（ABD）
考核基础知识——短期契约转换
定义：同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在180天之内，无 论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。 考核计入规则： FYC： 1）旧保单先退保：新保单承保月计入新单FYC—旧单FYC（最少计入0） 2）新保单先承保：旧保单退保月扣减新旧保单中较小的FYC 件数：计入考核（新保单先承保的，在旧保单退保时扣减） 例：业务员李平安1月承保的保单A与旧保单B构成短期契约转换，A保单
FYC1000元，B保单800元。若B保单去年已退保，则A保单计入李平安1月考核
FYC200元，件数1件。若B保单今年5月退保，则A保单计入李平安1月考核 FYC1000元，1件，计入李平安5月考核FYC-800元，0件。
备注：新保单是指新承保的主险保单（不含新增附约、追加销售项目产生的新契约） 旧保单是指在新保单承保之前同一被保险人的保单（不含永久失效保单、附加险、一年期主险、银行保险保单）
考核基础知识——考核人力计算
案例1：
李平安为业务主任，辖下A、B为正式业务员，B预警清退， 3月入司C
（二次入司）当月挂零，4月1日增员D。 问，李平安1季度维持考核团队人力是多少？
1人（A）
案例2：
李平安为正式业务员，下辖新人A和B（1月入司，当月佣转），2月增 员新人C，3月增员D（二次入司），A、B转正达标，D3月FYC1000 问，李平安1季度晋升考核团队人力是多少？正式人力是多少？
2015基本法知识库
——考核篇之考核名词
考核基础知识—考核件数
件数 ：寿险新契约的长期险保单件数（短期健康险及意外险不计件数）
考核相关规定 ：
1、短期健康险及意外险不计件数； 2、转正后首次考核不考核件数。 举例：正式业务员A，在一季度维持考核中已承保三鑫险1.5件，累计FYC1700元； 短期健康险2件，累计FYC157元；该业务人员考核月均FYC和件数分别为多少？ 月均FYC＝（1700+157）/3＝619元>=600元 月均件数＝1.5/3＝0.5件<1件（短期健康险不计件数）
你学会了吗？
7、同一
被保险人
个险保单承保日在电销单的解约日期后 180 天
内，或个险保单在电销单的解约日期前 180 天内且晚于电销保单 生效日，均属于电销保单短期契约转换。
8、合格人力指当月考核FYC大于 1100 元（含）以上的业务人员 。
9、各层级维持晋升考核中，在考核期内新增的二次入司人员需达到 该考核期累计FYC>= 300 元的条件方可计入相应考核人员的下辖 人力。
例：正式业务员张三1-6月每月考核FYC均达到1100元，6月末因故离 职，则其可仍可计入6个合格人力（上半年考核期内）。
考核基础知识——考核人力
1、辖下人员需在考核季后在职 2、二次入司计入规则
各层级维持晋升考核中，在考核期内新增的二次入司人员需达到该考
核期累计FYC>=300元的条件方可计入相应考核人员的下辖人力。 3、同期转正人员可计入正式人力 4、考核期结束后入司人员不计入季度考核
3、4月1日入司新人是否可计入业务主任一季度考核人力，4月1日转 正新人是否可计入业务主任一季度考核正式人力。 A、是/是 B、是/否 C、 否/是 D、否/否
你学会了吗？
4、同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在（ 无论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。 ）之内，
A、6个月
同一投保人、同一被保险人 老万能保单停止交费或部分领 取或解约 一年
你学会了吗？
1、基本法中的“件数”指（ ）。
A、寿险新契约的长期险保单件数（不含短险） B、短期健康险考核期内累计500元保费为一件，总件数不超过自然件数 C、一年一交的意外险
2、某保单FYC为2000元，则试用业务员计入考核FYC（ ），正式业 务员计入考核FYC（ ）。 A、1600/2000 C、 1600/1600 B、2000/2000 D、2000/1600
考核基础知识—考核FYC
考核FYC：当月承保寿险新契约保单的FYC之和
相关规定 ：
1、所有考核相关的FYC均为考核FYC； 2、试用业务员考核FYC为折后；
3、契撤在当月的保单会抵扣当月考核FYC。
举例：正式业务员A，在一季度维持考核中已承保三鑫险1.5件，累计FYC1700元；
短期健康险2件，累计FYC1少？