险种
交费期间
被保险人年龄
投保人年龄
同一险种累计 银保通保费上
限
投（被）保 人填写高额 、健康问卷
投（被）保 人体检+生 调+财务资
料
盈 泰 A
趸交
0（含）-65周 岁（含）
不得超过75 周岁
无
无
无
万里 趸交、3年 18岁（含）- 不得超过75
无忧 、5年 50岁（含）
周岁
30万保额
保费＞30万保额
康悦 人生
首访成功率
＞100%
＞80%
＞80%
黑名单电话保单件数
0
品质
投诉保单件数
0
服务年限/月均标 保
（入围网点数）
入围网点总数
首两年出险件数 1-3年 3-5年 5年以上
共2177家网点
50万以上 （无）
30万以上 （4）
20万以上 （11）
15家
0
30万以上 （无）
20万以上 （15）
10万以上 （91）
保费≤200万
免体检， 保费>300万
3 高额件承保流程及注意要点
高额件承保流程-定义
1、高额件定义： 1）保障型产品：人身险风险保额达到50万元，即为高额件。 2）理财类产品：高额件以投保规则表中需要提供高保额问卷、健康 问卷的为准
高额件承保流程-流程
投保咨询
事中处理
承保后总结
保险计划设计 健康资料收集 财务资料收集
<18岁
保费≤90万元 保费＞90万元 保费＞110万元
0-65周岁（含） 保险期满被保险人
不超70周岁 【交费期满，投保人 年龄不得超过75周岁
】
0（含）-70周岁（含 ）
投保人年龄不得超过 75周岁
保费≤500万 保费≤200万 保费≤500万
0-65周岁（含） 保费≤300万
保费＞500万 保费＞1000万
3月
4月
银保业务部
2057
881
1469
881
银保二部
183
79
131
79
续期二开
140
60
100
60
合计
趸缴 72000
大个险 10000
幸福有约 100
业务节点
一月 二月 三月 四月
业务节点
星期三 1日
星期五 28日 星期二 31日 星期三 30日
星期四 30日
2 银保保单一般投保规则
银保一般投保规则
高保额问卷，并需接受
生存调查；
投保人意外险风险保额 ≥200万元，需同时接受
体检。
累计
险种
幸 福 人 生 A 有投保人豁免
金 满 仓 D
金 满 仓 E 金 满 仓 金 满 仓 B
赢家 理财
交费期间
5年交
10年交 趸交 年交
趸交
趸交 3年期 5年期 10年期 不定期
被保险人年龄 45-50岁（含）
同一险种累计 银保通保费上限
前置核保 优先体检 优先生调
流程回顾 案例整理 满意度沟通
4
精英代理人专享运营服务
“为长期留存代理人提供个性化运营服务支持。” —陈东升
分类原则
品质
精英代理人
职级
保单数
服务年限
分布情况
金牌
白金
钻石
银保首期分类服务思路
• 目的： – 对公司品质好、服务年限长的网点/专管员提供更加简单、方便、快捷的运营服务支持 。
• 思路： – 服务对象：网点/专管员 – 评选标准：业绩、品质、服务年限维度； – 服务对象等级划分：钻石、白金卡、金卡； – 服务内容：以规则放宽、授权授信为核心，辅以其它服务。
网点分类标准及入围情况
• 银保绩优网点入围情况（共入围2177个网点，占总网点数10%）
分类
钻石
绩优网点 白金卡
金卡
＜100%
＜100%
月均标保＞3万 （65人）
月均标保＞2万 （9人）
月均标保＞1万（ 10人）
月均标保＞1万 （365人）
月均标保＞0.8万 （39人）
月均标保＞0.5万 （12人）
总入围人数
共543人
43人
84人416人Fra bibliotek投（被）保人填 投（被）保人体
写高额、健康问 检+生调+财务资
卷
料
保费≤300万元 保费＞300万元 保费＞400万元
18岁(含)-45岁（含） 保费≤350万元 保费＞350万元 保费＞450万元
<18岁
保费≤200万元 保费＞200万元 保费＞250万元
18岁(含)-45岁(含) 保费≤200万元 保费＞200万元 保费＞250万元
2014开泰杯首爆日，
个险业绩达成目标1610万， 银保业绩达成目标趸交1亿、大个险2000万 电销业绩达成目标627万。
业绩目标-银保
银保业务部
1月1日首爆日任务目标
趸缴
9305
大个险
1760
幸福有约
46
趸缴
银保二部 684
续期二开
期缴
160
80
业绩目标-银保
开门红期间1-4月业务目标
1月
2月
开门红运营工作指导手册银保
目录
1 开门红银保系列业绩目标及业务节点
2
银保保单一般投保规则
3
高额件承保流程及注意要点
4
精英代理人专享运营服务
5
泰康易理赔简介
6
开门红主要工作及分组安排
开泰杯目标
2014开泰杯，
个险业绩达成目标3280万， 银保业绩达成目标45000万， 电销业绩达成目标4700万。
趸交 5年期 10年期 15年期
20年期
最高60周岁（ 含）
最高55周岁（ 含）
最高50周岁（ 含）
最高45周岁（ 含）
无限制 ≤65周岁
≤60周岁
18-45（含），
≤40万 46-50（含），
≤30万 51-55（含），
≤10万 56以上，不能
出银保通
以上保额均做
投保人意外险风险保额 ≥100万，投保人须提供
116家
3万以上 （502） 2万以上 （792）
1万以上 （762）
2056家
银保首期服务内容
银保续期分类服务思路
• 目的： – 对品质好、服务年限长的续期专员提供更加简单、方便、快捷的运营服务支 持。
• 思路： – 评选标准：业绩、品质、服务年限维度； – 服务对象等级划分：钻石、白金卡、金卡； – 以规则放宽、授权授信为核心，辅以其它服务； – 建立约束性管理机制，明确品质违规处罚及退出机制，闭环管理。
续期分类标准及入围人数
• 续期精英代理人分类标准（共计入围543人，占比17%）
分类
钻石
续期精英代理人 白金卡
金卡
品质
长险首两年出险件 医疗险赔付率
服务年限/月均 标保
(入围人数)
1-3年 3-5年 5年以上
无
＜100%
月均标保＞5万 （32人）
月均标保＞3万 （6人）
月均标保＞2万 （5人）
无
无
保费＞200万
保费500万
保费＞500万 保费＞1000万
保费＞500万
保费＞1000万， 视情况决定
0-60周岁（含） 0-55周岁（含）
保费≤200万
首期保费＞200万 （高额、健康问
保费＞500万 保费＞400万
卷、财务资料） 保费＞200万
18-60周岁（含） 【保费≥10万，
18-70周岁】