乐税智库文档司法案例策划 乐税网张某犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书【标 签】非法吸收公众存款罪,代客理财申购,征收集资款【案 由】刑事案由【法 院】基层法院【地 域】湖北省【裁判时间】2015-09-02【审判程序】一审【裁判单位】十堰市茅箭区人民法院【文书种类】判决书 当事人信息: 公诉机关十堰市茅箭区人民检察院。
被告人张某，曾用名张伟，原系哈尔滨胜隆投资有限公司十堰分公司负责人。
因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年6月18日被十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，同年7月24日经十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局茅箭区分局执行逮捕。
现羁押于十堰市看守所。
辩护人尤某，系湖北春园律师事务所律师。
审理经过: 十堰市茅箭区人民检察院以十茅检公诉刑诉（2015）18号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月4日向本院提起公诉。
本院依法组成由审判员朱新祥担任审判长并主审，审判员郑军、人民陪审员曾新彩参加的合议庭，于2015年3月18日公开开庭审理了本案。
十堰市茅箭区人民检察院指派检察员龚雯出庭支持公诉，被告人张某及辩护人尤某到庭参加诉讼。
现已审理终结。
一审请求情况: 十堰市茅箭区人民检察院指控： 自2011年9月份，被告人张某化名张伟伙同战力伟、原某、杨某（均已判刑）等人在我市维也纳商业广场17楼租房设立哈尔滨胜隆投资管理有限公司十堰分公司，招聘、培训员工，采用组织业务人员在公共场所向社会不特定的中老年人群散发宣传单、开展宣讲活动；邀请客户聚餐、郊游、抽奖；赠送大米、食用油等手段，宣传该公司是以投资期货为主，投资房地产、林场、酒厂、度假村为辅的实力雄厚、有较强盈利能力的公司，宣传该公司以客户到该公司投资12个月可获取投资额25%至36%预期收益的方式代客理财，吸引社会公众到该公司投资。
截止2012年5月27日，累计吸收蔡某乙、吴某乙、陈贵安、朱学才、邓本旺、冯治强、龚某乙、官敬华、官守堰、郭秀琴、郭应诚、郭照森、郝荣香、郝某、何国荣、胡飞侠、孙哲学、孙志远、胡幼群、季承福、江恩秀、江胜杰、江世荣、姜乐书、焦风英、李春秀、李金娣、李明珠、李遂英、李心田、李兴贵、梁胜荣、林建、林杰、林玲、刘隆仙、刘其秀、刘先荣、刘秀成、吕雅清、罗萍、罗正阳、马翠兰、马汉炳、张秀英、马英、马某、孟新武、彭玉萍、邱学琴、宋淑芹、孙桂芳、杨舜田、孙玉春、谭光玉、田文彩、王东成、王明英、王锡章、王宇贵、王志凤、王钟鳞、魏章玺、吴宏宪、谢东花、熊惠芳、熊家富、熊久云、熊万和、徐德明、徐泉法、徐文亮、晏春芳、杨启珍、杨学文、杨耀华、杨元祥、余某、余艳秋、徐孝兰、岳华莉、岳华敏、岳永周、张富贵、张礼、张龙英、张荣钦、张营训、赵春欣、赵方同、赵建涛、赵立明、赵祥雍、郑百川、邹明娇等90余人投资款7064000元，采取用后期集资款兑付前期集资红利的方式，累计支付红利469081.10元，现有700余万元集资款本金无法偿还，已给前述被害人导致直接经济损失达653万余元。
公诉机关提供的证据有：1、书证；2、证人战力伟、原某、杨某等19人的证言；3、被害人蔡某乙、吴某乙、陈某人的陈述；4、被告人张某的供述与辩解；5、鉴定意见；6、勘验、辨认笔录。
公诉机关认为被告人张某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
提请本院依法判处。
一审答辩情况: 被告人张某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，但称其不是十堰分公司经理。
其辩护人称：1、被告人张某仅为十堰分公司的普通员工，不是经理，并不参与公司的日常经营和客户开发，在整个共同犯罪中仅起辅助作用，应认定为从犯。
2、被告人张某归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，并愿意积极退赃，认罪和悔罪表现好，主观恶性和社会危害性均相对较小。
因此，建议法庭本着“教育为主，惩罚为辅”的原则，对被告人张某从轻、减轻处罚，既给被告人张某一个改过自新，重新做人的机会，又能体现良好的社会效果和法律效果。
本院查明: 经审理查明：自2011年9月份，被告人张某化名张伟伙同战力伟、原某、杨某（均已判刑）等人在我市维也纳商业广场17楼租房设立哈尔滨胜隆投资管理有限公司十堰分公司，在没有金融主管部门批文的情况下，采用对招聘员工进行培训后，组织业务人员在公共场所向社会不特定的中老年人群散发宣传单、开展宣讲活动；邀请客户聚餐、郊游、抽奖；赠送大米、食用油等手段，宣传该公司是以投资期货为主，投资房地产、林场、酒厂、度假村为辅的实力雄厚、有较强盈利能力的公司，宣传该公司以客户到该公司投资12个月可获取投资额25%至36%预期收益的方式代客理财，吸引社会公众到该公司投资。
截止2012年5月27日，累计吸收蔡某乙、吴某乙、陈贵安、朱学才、邓本旺、冯治强、龚某乙、官敬华、官守堰、郭秀琴、郭应诚、郭照森、郝荣香、郝某、何国荣、胡飞侠、孙哲学、孙志远、胡幼群、季承福、江恩秀、江胜杰、江世荣、姜乐书、焦风英、李春秀、李金娣、李明珠、李遂英、李心田、李兴贵、梁胜荣、林建、林杰、林玲、刘隆仙、刘其秀、刘先荣、刘秀成、吕雅清、罗萍、罗正阳、马翠兰、马汉炳、张秀英、马英、马某、孟新武、彭玉萍、邱学琴、宋淑芹、孙桂芳、杨舜田、孙玉春、谭光玉、田文彩、王东成、王明英、王锡章、王宇贵、王志凤、王钟鳞、魏章玺、吴宏宪、谢东花、熊惠芳、熊家富、熊久云、熊万和、徐德明、徐泉法、徐文亮、晏春芳、杨启珍、杨学文、杨耀华、杨元祥、余某、余艳秋、徐孝兰、岳华莉、岳华敏、岳永周、张富贵、张礼、张龙英、张荣钦、张营训、赵春欣、赵方同、赵建涛、赵立明、赵祥雍、郑百川、邹明娇等90余人投资款7064000元，采取用后期集资款兑付前期集资红利的方式，累计支付红利469081.10元，现有700余万元集资款本金无法偿还，已给前述被害人导致直接经济损失达653万余元。
证明上述事实的证据如下： 1、书证 （1）《资产委托管理合同书》，证明哈尔滨胜隆投资管理有限公司向被害人吸收资金的情况。
（2）银行存、取款明细单，证明战力伟在十堰建行、农行、工行开设的银行卡内共存入现金284万元及证人李某甲、李某乙、吴某甲、蔡某甲、被害人陈某人的银行卡存取款情况。
（3）聘书，证明被害人龚某乙、王某、余某、郝某、马某被聘为哈尔滨胜隆投资管理有限公司董事会成员。
（4）胜隆公司监理会章程及监理会成员值班表，证明监理会成立的意义及被害人龚某乙、王某等九人为监理会成员。
（5）宣传资料、奖券及被害人提供的照片，证明哈尔滨胜隆投资管理有限公司十堰分公司的宣传资料，在搞活动时设立的奖券、使用的礼品。
（6）搜查笔录、扣押物品、文件清单，证明公安机关对十堰分公司和李某乙住处进行搜查后扣押物品及扣押原某、李某甲物品的情况。
（7）营业执照、税务登记证及公司印章样板，证明哈尔滨胜隆投资有限公司及十堰分公司办理营业执照的情况。
（8）收条九张，证明十堰分公司的员工蔡某甲等人2011年12月8号领取工资的情况。
（9）快递单三份，证明哈尔滨胜隆投资有限公司向十堰寄送宣传资料。
（10）胜隆理财表，证明哈尔滨胜隆投资有限公司给被害人发放利息的情况。
（11）房屋租赁合同，证明哈尔滨胜隆投资有限公司在十堰市维也纳商业广场租房的情况。
（12）业务合作协议一份，证明哈尔滨胜隆投资管理有限公司和国联期货有限公司签订了合作协议。
（13）审计报告一份，证明战力伟、魏某、马宏宇三人的银行卡的收支情况。
（14）公司章程及电脑咨询单一份，证明哈尔滨胜隆投资管理有限公司在哈尔滨工商局登记的具体情况。
（15）分公司设立登记申请书一份、审核表一份、营业执照，证明哈尔滨胜隆投资有限管理有限公司十堰分公司设立登记的情况。
（16）房屋产权登记查询单4份，证明战力伟名下的房产已经冻结。
（17）抓获经过，证明被告人张某被抓获的情况。
（18）收据一份，证明被告人张某退赃20000元。
（19）户籍证明，证明被告人张某的主体身份。
2、证人证言 （1）证人战某的证言，证明战某与张伟设立了哈尔滨胜隆投资管理有限公司十堰分公司，十堰分公司负责人是张伟与原某，在分公司运作、开发客户、日常经营管理上是原某在经手，其他人员由他们二人招聘、管理。
张伟与原某走后，先前在杭州分公司负责监管财务的李某甲在杭州分公司撤掉后被战力伟派到十堰分公司负责。
分公司吸收的客户投资款，除用于支付客户利息、到期退单以及员工工资、提成等支出外，大部分通过银行转账给战力伟，战力伟从十堰分公司拿走客户投资款约200-300万元的情况。
（2）证人原某、杨某的证言，均证明其与被告人张某在哈尔滨胜隆投资管理有限公司十堰分公司工作并招聘业务员、发宣传单宣传公司、发展客户、收取客户投资资金的事实。
（3）证人魏某的证言，证明2012年5月中旬魏某与战力伟一起给十堰分公司送投影仪，并且参加了十堰分公司负责人张伟在十堰一个农家乐组织的活动，后来张伟走后，先前在杭州分公司负责监管财务的李某甲在杭州分公司撤掉后被战力伟派到十堰分公司监管财务的情况。
（4）证人吴某甲的证言，证明哈尔滨胜隆投资管理有限公司十堰分公司从2011年11月份到2012年7月份有105个客户，客户累计投资金额为7926000元。
从2012年5月28日至7月6日一共收到客户交到财务的投资款842000元。
该款交给李某甲160000元、交给李某乙522000元，吴某甲保管的有160000元。
今年6月17日以前，客户到公司签合同、交款后若李某甲在公司就把钱交给她，若她不在就把钱交给李某乙等情况。
（5）证人蔡某甲的证言，证明公司的管理人员有袁辉、杨沈玉和那个姓张的男的三个人，收的现金都交给袁辉和杨沈玉了，原某每天去看蔡某甲收款、发放分红的情况，看完后就把记有流水账的那页撕走的情况。
（6）证人毕某的证言，证明公司的日常负责人是袁辉，今年5月28日公司监理会成立后，就没有见到袁辉了，之后就是李某甲负责的情况。
（7）证人邓某的证言，证明2012年5月26日前公司经理是原某，5月28日成立监理会后，原某离开公司，由李某甲负责十堰分公司，财务上是吴某甲的情况。
（8）证人张某甲的证言，证明十堰分公司的负责人是原某和张伟以及张某甲自己发展客户的情况。
（9）证人周某的证言，证明公司的负责人是张伟和袁辉，张伟管袁辉，有事情的时候袁辉就去找张伟商量以及周燕发展客户的投资款交给原某的情况。
（10）证人龚某甲的证言，证明公司的负责人是原某和张伟，原某听张伟的，以及龚某甲发展的客户收取的投资款都交给原某的情况。
（11）证人秦某的证言，证明公司的负责人是原某和张伟，原某以是公司的秘密为由拿走秦某的笔记本和身份证复印件以及业务员发展的客户都交由原某、蔡某甲、杨沈玉处理的事实。